هيئة أسواق المال الكينية تبحث عن تقنية مراقبة للبلوكتشين استعداداً لتطبيق لوائح جديدة للعملات المشفّرة

تتجه الجهة المنظمة لأسواق المال في كينيا إلى تعزيز قدراتها الرقابية عبر شراء تقنيات متقدمة لمراقبة شبكات البلوكتشين، بالتزامن مع بدء تطبيق أول إطار تنظيمي شامل للعملات المشفّرة في البلاد. وبحسب وثائق طرح اطلعَت عليها Capital FM Africa، تسعى هيئة أسواق المال (CMA) إلى التعاقد على منصة لتحليلات البلوكتشين قادرة على تتبع بيتكوين وإيثريوم وما لا يقل عن 20 شبكة أخرى، بشكل لحظي وبأثر رجعي. ومن المتوقع أن تولّد المنصة تنبيهات آلية للمحافظ عالية المخاطر، والتحويلات الكبيرة، وخدمات خلط العملات، والعناوين المرتبطة بالدارك نت، والكيانات الخاضعة للعقوبات. كما يفترض أن تقوم بفحص المعاملات مقابل قوائم عقوبات الأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأميركي (OFAC). وتشمل المتطلبات أيضاً رسم خرائط لعلاقات المحافظ، وإعادة بناء التسلسل الزمني للمعاملات، وتتبع الأموال عبر سلاسل متعددة، وتخصيص درجات مخاطر مرتبطة بغسل الأموال وبرامج الفدية والاحتيال وتمويل الإرهاب. وتريد الهيئة كذلك أن يحدد النظام منصات التداول الأكثر استخداماً من قبل الكينيين، وأن يكشف المنصات الخارجية غير المرخصة التي تخدم السوق المحلية، وهي وظائف تقترب مما تقدمه شركات استخبارات البلوكتشين مثل Chainalysis وTRM Labs وElliptic. يأتي هذا الطرح مع بدء كينيا تنفيذ قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، الذي وقّعه الرئيس وليام روتو في أكتوبر وبدأ سريانه في نوفمبر. وينص القانون على نموذج إشراف مزدوج: يتولى البنك المركزي الكيني الإشراف على المدفوعات والعملات المستقرة ومحافظ الحفظ، بينما تنظم هيئة أسواق المال منصات التداول والوسطاء ومستشاري الاستثمار ومنصات التوكنة. وتندرج الخطوة ضمن مسار أوسع لمواءمة كينيا مع معايير مجموعة العمل المالي (FATF) لمكافحة غسل الأموال. وحتى الآن لم يحصل أي مقدم خدمات أصول افتراضية على ترخيص ضمن النظام الجديد. وكانت وزارة الخزانة الوطنية قد نشرت مسودات اللوائح في مارس، ومنحت المشغلين الحاليين مهلة حتى نوفمبر 2026 للامتثال للمتطلبات الجديدة. وتُعد كينيا بالفعل من أكبر أسواق العملات المشفّرة في أفريقيا. وتُظهر بيانات Chainalysis أن المقيمين تلقوا نحو 19 مليار دولار من الأصول المشفّرة بين يوليو 2024 ويونيو 2025، ما يضع البلاد في المركز الرابع قارياً. وتقدّر الصناعة عدد مستخدمي العملات المشفّرة بأكثر من ستة ملايين، مع تنفيذ جزء كبير من النشاط عبر قنوات نظير إلى نظير غير رسمية، وهو ما ترى الجهات التنظيمية أنه يرفع الحاجة إلى أدوات رقابية أقوى. ويأتي هذا التحرك في سياق اتجاه عالمي مشابه. فقد اتجهت جهات أميركية، من بينها Immigration and Customs Enforcement، العام الماضي إلى شراء أدوات التحليلات الجنائية للبلوكتشين من TRM Labs وChainalysis، وهما شركتان تتعاونان أيضاً مع FBI وDEA وIRS. كما استعانت HMRC البريطانية بـ TRM Labs للمساعدة في تتبع المعاملات المشبوهة. وتشير مناقصة كينيا إلى سعي الجهات الرقابية المحلية إلى قدرات مماثلة مع تشديد الإشراف على منظومة أصول رقمية سريعة النمو.