破綻したCelsiusの創業者3人、暗号資産事業から永久排除　FTCの制裁金1,650万ドルは全額相殺の可能性

米連邦取引委員会（FTC）は、破綻した暗号資産レンディング企業Celsius Networkの創業者3人に対し、預入・引出・取引など暗号資産関連の中核業務に関与することを恒久的に禁じる差止命令を科した。制裁金は総額1,650万ドルとされたが、米司法省（DOJ）が差し押さえた資産や破産手続きでの支払いを充当できるため、当事者が自己資金で支払わずに済む可能性がある。 差止の対象は、元CEOのAlexander Mashinsky氏、共同創業者のShlomi Daniel Leon氏、そしてGoldstein氏の3人。Mashinsky氏とLeon氏は、資産の預入、交換、投資、引出に用いられる商品・サービスについて、広告、マーケティング、推奨、提供、配布、またはそれらを助長・支援する行為を禁止される。Mashinsky氏の禁止範囲は一般資産に及び、Leon氏については暗号資産に加え、銀行・金融資産も明示的に含まれる。いずれも本人が直接行う行為だけでなく、仲介者を通じた関与も対象となる。 Goldstein氏については、小口向け暗号資産ビジネスに焦点を当てた差止となり、暗号資産の購入・売却、預入、引出、配布、取引に用いられる小売商品・サービスの広告、マーケティング、販売、または販売促進の支援が禁じられる。 さらに3人には、商品・サービスに関する重要事項の虚偽表示が禁じられるほか、銀行口座情報、ログイン情報、秘密鍵、ウォレット情報などの顧客情報を、虚偽・架空・詐欺的な説明で金融機関から取得（または取得を試みる）する行為も禁止された。Mashinsky氏とLeon氏は、消費者の非公開個人情報を開示する場合、事前に明確で十分な説明に基づく同意を得ることも義務付けられる。 今回の措置は、FTCが2023年に提起した申立て内容と整合する。FTCは、Celsiusが"銀行より安全"と宣伝し、即時引出をうたい、最大18.63%の利回りを広告したと主張。さらに同社が2022年6月7日に十分な準備金があると述べたにもかかわらず、5日後に引出と送金を凍結し、2022年7月13日に破産申請した点も問題視していた。 差止命令はCelsiusという企業を離れても個人に追随し、他者への支援行為も含めて制限する。今後数年にわたり、3人はFTCによる追跡のための報告提出と記録保存を求められ、裁判所が命令を執行する根拠となる。 制裁金の支払いについては、DOJが差し押さえた資産とCelsiusの破産手続きでの決済資金を1,650万ドルの義務に充当できる。内訳として、Mashinsky氏の1,000万ドルはDOJの没収資産で充当可能とされ、Leon氏の410万ドルとGoldstein氏の201.4万ドルは、破産手続きでの支払いまたは免責によって相殺され得る。 なお、法手続きは別建てでも経済的には重なる部分があり、今回の差止がCelsius債権者への追加補償を保証するものではない。FTCが実際に受領した資金は消費者補償などに充てられ、救済に用いられなかった分は米国財務省に納付される。