肯尼亞資本市場管理局擬引入區塊鏈監察技術 配合新加密資產監管落地

肯尼亞正推出首套較完整的加密資產監管框架，資本市場監管機構亦準備提升執法科技配置。據 Capital FM Africa 查閱的招標文件顯示，肯尼亞資本市場管理局（CMA）正尋求採購區塊鏈分析平台，要求可對 Bitcoin、Ethereum 及至少另外 20 條區塊鏈進行即時及回溯監測。 招標文件列明，系統需可就高風險錢包、大額轉帳、混幣服務（coin mixers）、與暗網相關地址及受制裁實體自動發出警示，並需把交易與聯合國及美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的制裁名單作篩查。除基本標記外，平台亦要能繪製錢包關係網、重建交易時間線、跨鏈追蹤資金流向，並就洗錢、勒索軟件、詐騙及恐怖主義融資等風險給予評分。 CMA 亦要求系統能識別肯尼亞用戶最常使用的交易所，並偵測向本地市場提供服務但未獲牌照的離岸平台。相關功能與 Chainalysis、TRM Labs、Elliptic 等區塊鏈情報公司的產品定位相近。 是次招標推出之際，肯尼亞正落實《Virtual Assets Service Providers Act》。該法由總統 William Ruto 於 10 月簽署，並於 11 月生效，採取分工監管模式：肯尼亞中央銀行將監督支付、穩定幣及託管錢包；CMA 則負責交易所、經紀商、投資顧問及代幣化平台。相關措施亦被視為肯尼亞對接金融行動特別工作組（FATF）反洗錢標準的一部分。 在新制度下，目前仍未有任何虛擬資產服務提供者獲發牌照。國家財政部於 3 月發布監管草案，現有營運者須在 2026 年 11 月前完成新合規要求。 肯尼亞已是非洲重要的加密市場。Chainalysis 數據顯示，當地居民在 2024 年 7 月至 2025 年 6 月期間接收約 190 億美元加密資產，於非洲排名第四。業界估算該國加密用戶超過 600 萬人，且不少活動透過非正式的點對點（P2P）渠道進行，監管部門認為這增加了對更強監察工具的需求。 肯尼亞的採購亦緊貼全球趨勢。美國多個機構（包括移民及海關執法局）去年亦著手採購 TRM Labs 和 Chainalysis 的區塊鏈取證工具，兩家公司同時為 FBI、DEA 及 IRS 提供服務；英國稅務海關總署（HMRC）亦曾委託 TRM Labs 協助追蹤可疑交易。肯尼亞今次招標，反映監管機構正尋求同級能力，以加強對快速擴張的數碼資產生態系統的監督。