Celsius三名創辦人遭永久逐出加密業務　FTC判罰1,650萬美元或可全數抵銷

CryptoSlate報道，已破產的加密借貸平台Celsius三名創辦人遭美國聯邦貿易委員會（FTC）永久禁入加密及資產服務核心領域，涵蓋存款、提款及交易等業務。相比之下，FTC所定的1,650萬美元罰款反而影響較小，原因是禁令針對個人並可追隨其往後工作，不會因轉投其他公司而失效；而罰款亦可能透過司法部（DOJ）早前沒收的資產及破產清盤款項完全抵銷，三人未必需要自掏腰包。 文件顯示，法院對其中一名共同創辦人Goldstein頒布永久禁制令，限制其參與多數加密貨幣及資產服務相關業務。FTC原本為創辦人設定合共1,650萬美元的金錢責任，但Goldstein的判決金額為201.4萬美元。 禁制令內容方面，Alexander Mashinsky及Shlomi Daniel Leon被禁止就任何用於資產存入、兌換、投資或提取的產品或服務進行廣告、營銷、推廣、提供、分發，或協助他人從事相關活動。Mashinsky的限制涵蓋一般資產；Leon的限制則明確包括加密貨幣、銀行及金融資產。兩人的限制同樣適用於其本人直接行為或透過中介進行的安排。 針對Goldstein的禁令主要聚焦零售加密業務：他不得就用於買賣、存入、提取、分發或交易加密貨幣的零售產品或服務進行廣告、營銷、推廣或銷售，亦不得協助上述銷售及推廣活動。 三份禁制令亦禁止就產品及服務作出重大虛假陳述，並禁止以虛假、捏造或欺詐方式向金融機構取得或企圖取得客戶資料，包括銀行賬戶資料、登入憑證、私鑰及錢包資訊。Mashinsky及Leon在披露消費者非公開個人資料前，亦須先取得明確及知情同意。 FTC在2023年提出的起訴內容指出，Celsius被包裝為較銀行更安全，承諾可即時提款，並宣傳最高18.63%的收益率。FTC亦指公司於2022年6月7日聲稱備付充足，但5天後即凍結提款及轉賬。Celsius其後於2022年7月13日申請破產。 禁令不僅適用於Celsius相關活動，亦會追隨三名創辦人往後的行業參與及其對他人的協助。未來數年，他們需向FTC提交報告並保存紀錄，以便監督執行情況並為法院執行禁制令提供依據。相關安排亦反映，在消費者保護案件中，監管部門可對託管、收益產品及交易相關的營銷行為施加長期限制。 在金錢責任方面，司法部沒收資產及Celsius破產和解款項可用於抵扣1,650萬美元義務。其中，Mashinsky的1,000萬美元義務可透過符合條件的司法部沒收款項履行；Leon的410萬美元義務及Goldstein的201.4萬美元義務，則可由Celsius破產程序中的付款或豁免作出抵扣。 報道指，法律途徑彼此獨立但在經濟結果上可能重疊；上述禁令亦不等同保證Celsius債權人可獲額外補償。FTC實際收取的款項可用於消費者賠償或相關救濟，未用於救濟的資金將撥入美國國庫。