Fundadores da Celsius são banidos permanentemente do setor cripto; multa de US$ 16,5 milhões pode ser integralmente compensada

Os três fundadores da Celsius, plataforma de empréstimos cripto que entrou em falência, foram proibidos de forma permanente de atuar em áreas centrais do setor de criptoativos por ordem ligada a ações da Federal Trade Commission (FTC). A medida impede atividades como captação de depósitos, saques e negociações, e é considerada mais severa do que a multa de US$ 16,5 milhões por acompanhar os executivos pessoalmente, independentemente de mudanças de empresa. Pelos termos das determinações, Alexander Mashinsky e Shlomi Daniel Leon não podem anunciar, comercializar, promover, oferecer, distribuir ou auxiliar produtos e serviços usados para depositar, trocar, investir ou sacar ativos. A restrição de Mashinsky abrange ativos em geral; a de Leon menciona explicitamente criptomoedas, atividades bancárias e ativos financeiros. As proibições valem tanto para atos diretos quanto para atuação por meio de intermediários. Já a liminar que recai sobre Goldstein tem foco no varejo de criptomoedas. Ele está impedido de anunciar, comercializar, promover ou vender produtos e serviços de varejo voltados à compra, venda, depósito, saque, distribuição ou negociação de criptomoedas, além de não poder prestar apoio a iniciativas de venda e marketing desse tipo. As três ordens também vedam declarações materialmente falsas sobre produtos e serviços. Outro ponto é a proibição de obter, ou tentar obter, informações de clientes a partir de instituições financeiras com base em afirmações falsas, fictícias ou fraudulentas, incluindo dados de conta bancária, credenciais de login, chaves privadas e informações de carteira. Mashinsky e Leon ainda precisam obter consentimento explícito e informado antes de divulgar informações pessoais não públicas dos consumidores. As restrições refletem as acusações descritas pela FTC em uma queixa apresentada em 2023. Segundo o órgão, a Celsius era promovida como mais segura do que bancos, prometia saques instantâneos e divulgava rendimentos de até 18,63%. A FTC também alegou que a empresa afirmou ter reservas suficientes em 7 de junho de 2022, mas congelou saques e transferências cinco dias depois. A Celsius entrou com pedido de falência em 13 de julho de 2022. As determinações seguem válidas para além da Celsius e incluem qualquer apoio que os fundadores venham a dar a terceiros, inclusive via intermediários. Nos próximos anos, eles terão de entregar relatórios e manter registros para permitir o acompanhamento pela FTC e dar base ao cumprimento judicial das liminares. No aspecto financeiro, a obrigação de US$ 16,5 milhões pode ser reduzida a zero por compensação com recursos já apreendidos pelo Departamento de Justiça (DOJ) e com valores decorrentes do processo de falência. A obrigação de Mashinsky, de US$ 10 milhões, pode ser quitada com forfeitures elegíveis do DOJ. A obrigação de Leon, de US$ 4,1 milhões, e a de Goldstein, de US$ 2,014 milhões, podem ser compensadas por pagamentos ou liberações no âmbito dos procedimentos da falência da Celsius. Apesar de os caminhos legais serem distintos, os efeitos econômicos se sobrepõem, e as proibições não significam, por si só, compensação adicional aos credores da Celsius. Os valores efetivamente recebidos pela FTC poderão ser destinados à restituição ao consumidor ou a medidas de reparação relacionadas. Caso não sejam usados para esse fim, serão depositados no Tesouro dos Estados Unidos.