Para pendiri Celsius dilarang permanen dari bisnis kripto; denda US$16,5 juta berpotensi tertutup penuh

Tiga pendiri platform pinjaman kripto Celsius yang bangkrut dijatuhi larangan permanen oleh Federal Trade Commission (FTC) untuk terlibat dalam aktivitas inti bisnis kripto. Larangan ini mencakup promosi, penawaran, distribusi, maupun bantuan atas produk atau layanan yang digunakan untuk menyimpan (deposit), menukar, berinvestasi, atau menarik (withdraw) aset—pembatasan yang melekat pada individu dan tetap berlaku meski mereka berganti perusahaan. FTC menetapkan kewajiban denda total sebesar US$16,5 juta untuk para pendiri. Dalam putusan terpisah, pengadilan mengeluarkan perintah larangan permanen terhadap salah satu pendiri, Goldstein, dengan kewajiban US$2,014 juta. Alexander Mashinsky dan Shlomi Daniel Leon dilarang mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, menawarkan, mendistribusikan, atau membantu aktivitas tersebut untuk produk dan layanan terkait deposit, pertukaran, investasi, maupun penarikan aset. Pembatasan Mashinsky mencakup aset secara umum, sementara pembatasan Leon secara eksplisit mencakup cryptocurrency, perbankan, dan aset keuangan. Larangan berlaku baik untuk tindakan langsung maupun melalui perantara. Untuk Goldstein, perintah pengadilan berfokus pada bisnis kripto ritel. Ia dilarang mengiklankan, memasarkan, mempromosikan, atau menjual produk atau layanan ritel untuk membeli, menjual, deposit, withdraw, mendistribusikan, atau memperdagangkan cryptocurrency, termasuk membantu kegiatan penjualan dan pemasaran. Ketiga perintah tersebut juga melarang pernyataan material yang menyesatkan tentang produk dan layanan, serta melarang memperoleh atau mencoba memperoleh informasi nasabah dari lembaga keuangan melalui pernyataan palsu, fiktif, atau curang. Informasi yang dimaksud mencakup detail rekening bank, kredensial login, private key, dan informasi dompet. Mashinsky dan Leon juga diwajibkan memperoleh persetujuan yang tegas dan berdasarkan pemahaman sebelum mengungkapkan informasi pribadi nonpublik milik konsumen. Rangkaian pembatasan ini selaras dengan tuduhan FTC dalam gugatan tahun 2023. FTC menuding Celsius dipasarkan sebagai lebih aman dibanding bank, menjanjikan penarikan instan, serta mengiklankan imbal hasil hingga 18,63%. FTC juga menyebut perusahaan mengklaim memiliki cadangan yang memadai pada 7 Juni 2022, tetapi membekukan penarikan dan transfer lima hari kemudian. Celsius mengajukan kebangkrutan pada 13 Juli 2022. Larangan tersebut mengikuti para pendiri melampaui Celsius dan mencakup bantuan apa pun yang mereka berikan kepada pihak lain, termasuk pekerjaan melalui perantara. Dalam beberapa tahun ke depan, mereka wajib menyampaikan laporan dan menyimpan catatan agar FTC dapat melakukan pelacakan dan pengadilan memiliki dasar untuk menegakkan perintah. Dari sisi finansial, denda US$16,5 juta berpotensi tidak dibayar dari kantong pribadi para pendiri karena dapat diimbangi (offset). Aset yang telah disita Department of Justice (DoJ) serta dana yang dibayarkan melalui penyelesaian kebangkrutan Celsius dapat diterapkan untuk memenuhi kewajiban tersebut. Kewajiban Mashinsky sebesar US$10 juta dapat dipenuhi melalui forfeiture DoJ yang memenuhi syarat. Kewajiban Leon sebesar US$4,1 juta dan kewajiban Goldstein sebesar US$2,014 juta dapat diimbangi oleh pembayaran atau pelepasan klaim dalam proses kebangkrutan Celsius. Meski jalur hukum berjalan terpisah, dampak ekonominya saling beririsan. Larangan ini tidak otomatis berarti ada tambahan kompensasi bagi kreditor Celsius. Dana yang benar-benar diterima FTC dapat digunakan untuk restitusi konsumen atau bantuan terkait; dana yang tidak digunakan untuk bantuan akan disetorkan ke kas Departemen Keuangan AS.