CMA เคนยาเดินหน้าจัดหาเทคโนโลยีสอดส่องบล็อกเชน รับกฎกำกับคริปโตชุดใหม่

หน่วยงานกำกับตลาดทุนของเคนยา (Capital Markets Authority: CMA) เตรียมยกระดับขีดความสามารถด้านการกำกับดูแลด้วยการจัดหาเทคโนโลยีวิเคราะห์และเฝ้าระวังธุรกรรมบนบล็อกเชน ขณะที่ประเทศกำลังเดินหน้าบังคับใช้กรอบกฎหมายคริปโตแบบครบวงจรเป็นครั้งแรก เอกสารประกวดราคาที่ Capital FM Africa ตรวจสอบระบุว่า CMA ต้องการแพลตฟอร์มบล็อกเชนแอนะลิติกส์ที่ติดตามได้ทั้งแบบเรียลไทม์และย้อนหลัง ครอบคลุม Bitcoin, Ethereum และบล็อกเชนอื่นอย่างน้อย 20 เครือข่าย ระบบต้องสร้างการแจ้งเตือนอัตโนมัติสำหรับกระเป๋าเงินที่มีความเสี่ยงสูง การโอนมูลค่าสูง บริการผสมเหรียญ (coin mixers) แอดเดรสที่เชื่อมโยงกับดาร์กเน็ต และนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร พร้อมคัดกรองธุรกรรมเทียบกับรายชื่อคว่ำบาตรของสหประชาชาติ และของสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศสหรัฐฯ (OFAC) นอกเหนือจากการ "ติดธง" ความเสี่ยง CMA คาดหวังให้เครื่องมือสามารถทำแผนที่ความสัมพันธ์ระหว่างวอลเล็ต สร้างไทม์ไลน์ธุรกรรมย้อนรอยการเคลื่อนย้ายเงินข้ามเชน และจัดระดับคะแนนความเสี่ยงที่เชื่อมโยงกับการฟอกเงิน แรนซัมแวร์ การฉ้อโกง และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หน่วยงานยังต้องการให้ระบบระบุศูนย์ซื้อขายที่ชาวเคนยาใช้งานมากที่สุด และตรวจจับแพลตฟอร์มนอกชายฝั่งที่ให้บริการในประเทศโดยไม่ได้รับอนุญาต ซึ่งเป็นความสามารถในแนวเดียวกับผลิตภัณฑ์ของบริษัทข่าวกรองบล็อกเชนอย่าง Chainalysis, TRM Labs และ Elliptic การประกวดราคานี้เกิดขึ้นในช่วงที่เคนยากำลังบังคับใช้กฎหมาย Virtual Assets Service Providers Act ซึ่งประธานาธิบดี William Ruto ลงนามในเดือนตุลาคม และมีผลตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน กฎหมายกำหนดโมเดลกำกับดูแลแบบแบ่งหน้าที่ โดยธนาคารกลางเคนยา (Central Bank of Kenya) ดูแลด้านการชำระเงิน สเตเบิลคอยน์ และกระเป๋าเงินแบบรับฝาก (custodial wallets) ส่วน CMA รับผิดชอบการกำกับศูนย์ซื้อขาย โบรกเกอร์ ที่ปรึกษาการลงทุน และแพลตฟอร์มโทเคไนเซชัน มาตรการดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามยกระดับมาตรฐานให้สอดคล้องกับแนวทางต่อต้านการฟอกเงินของ Financial Action Task Force (FATF) จนถึงขณะนี้ยังไม่มีผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (virtual asset service providers) รายใดได้รับใบอนุญาตภายใต้ระบอบใหม่ กระทรวงการคลัง (National Treasury) เผยแพร่ร่างกฎระเบียบในเดือนมีนาคม และผู้ประกอบการเดิมมีเวลาถึงเดือนพฤศจิกายน 2026 เพื่อปรับให้สอดคล้องกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎใหม่ เคนยาเป็นหนึ่งในตลาดคริปโตขนาดใหญ่ของแอฟริกา ข้อมูลของ Chainalysis ระบุว่าชาวเคนยาได้รับคริปโตมูลค่าราว 19,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงกรกฎาคม 2024 ถึงมิถุนายน 2025 ทำให้เคนยารั้งอันดับ 4 ของทวีป ขณะที่การประเมินของอุตสาหกรรมชี้ว่ามีผู้ใช้งานคริปโตในประเทศมากกว่า 6 ล้านราย โดยกิจกรรมจำนวนมากเกิดผ่านช่องทางเพียร์ทูเพียร์แบบไม่เป็นทางการ ซึ่งหน่วยงานกำกับมองว่าเป็นปัจจัยที่ทำให้ต้องมีเครื่องมือเฝ้าระวังที่เข้มแข็งขึ้น การจัดซื้อของเคนยาสอดรับแนวโน้มทั่วโลก หน่วยงานสหรัฐฯ รวมถึง Immigration and Customs Enforcement เคลื่อนไหวเมื่อปีก่อนเพื่อจัดหาเครื่องมือพิสูจน์หลักฐานบนบล็อกเชนจาก TRM Labs และ Chainalysis ซึ่งทั้งสองบริษัทยังทำสัญญากับหน่วยงานอย่าง FBI, DEA และ IRS ขณะที่ HMRC ของสหราชอาณาจักรได้ว่าจ้าง TRM Labs เพื่อช่วยติดตามธุรกรรมต้องสงสัยเช่นกัน การประกวดราคาครั้งนี้สะท้อนว่า ผู้กำกับดูแลของเคนยากำลังมองหาขีดความสามารถระดับเดียวกัน เพื่อเพิ่มความเข้มในการกำกับระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลที่เติบโตอย่างรวดเร็ว