Регулятор ринку капіталу Кенії шукає блокчейн-інструменти нагляду для нових правил щодо криптоактивів

Кенійський регулятор ринків капіталу готується посилити технічні можливості нагляду за крипторинком на тлі запуску першої комплексної нормативної бази для цифрових активів. Як випливає з тендерної документації, з якою ознайомилося Capital FM Africa, Управління з ринків капіталу (Capital Markets Authority, CMA) підбирає платформу блокчейн-аналітики, здатну відстежувати Bitcoin, Ethereum і щонайменше 20 інших блокчейнів у режимі реального часу та ретроспективно. Система має формувати автоматичні сповіщення щодо гаманців підвищеного ризику, великих переказів, сервісів змішування монет, адрес, пов'язаних із даркнетом, та суб'єктів під санкціями. Також передбачена перевірка транзакцій за санкційними переліками ООН і Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC). Вимоги виходять за межі простого "прапорця": очікується побудова зв'язків між гаманцями, відновлення хронології операцій, трасування коштів між різними мережами та присвоєння ризикових оцінок, пов'язаних із відмиванням грошей, ransomware, шахрайством і фінансуванням тероризму. Окремо CMA хоче отримувати дані про біржі, якими найчастіше користуються мешканці Кенії, а також виявляти неліцензовані офшорні платформи, що працюють із місцевим ринком. Заявлені функції відповідають можливостям рішень від компаній блокчейн-розвідки на кшталт Chainalysis, TRM Labs та Elliptic. Тендер оголошено на тлі впровадження закону Virtual Assets Service Providers Act, підписаного президентом Вільямом Руто в жовтні та чинного з листопада. Документ закріплює розподілену модель нагляду: Центральний банк Кенії відповідатиме за платежі, стейблкоїни й кастодіальні гаманці, а CMA регулюватиме біржі, брокерів, інвестрадників і платформи токенізації. Ініціатива є частиною ширшого курсу на узгодження вимог із стандартами FATF щодо протидії відмиванню коштів. Поки що за новим режимом не ліцензовано жодного постачальника послуг із віртуальними активами. Національне казначейство оприлюднило проєкт підзаконних актів у березні, а чинні оператори мають час до листопада 2026 року, щоб виконати нові вимоги з комплаєнсу. Кенія вже входить до найбільших крипторинків Африки. За даними Chainalysis, у період із липня 2024 року до червня 2025 року резиденти отримали приблизно 19 млрд доларів США у криптоактивах, що вивело країну на четверте місце на континенті. Галузеві оцінки вказують на понад шість мільйонів користувачів, причому значна частина активності припадає на неформальні peer-to-peer-канали — регулятори вважають, що це підсилює потребу в жорсткішому інструментарії моніторингу. Закупівля вписується у глобальний тренд. Торік американські відомства, зокрема Immigration and Customs Enforcement, розпочали придбання інструментів блокчейн-форензики у TRM Labs і Chainalysis — компаній, що також співпрацюють із FBI, DEA та IRS. Британська HMRC аналогічно залучала TRM Labs для відстеження підозрілих транзакцій. Тендер у Кенії свідчить про намір місцевих наглядових органів отримати зіставні можливості та посилити контроль за цифровими активами, що швидко зростають.