Засновників Celsius довічно відсторонили від криптобізнесу: штраф $16,5 млн можуть повністю перекрити конфісковані кошти

Трьох засновників збанкрутілого криптокредитора Celsius рішеннями у межах справ Федеральної торговельної комісії США (FTC) довічно відсторонили від більшості ключових напрямів криптоіндустрії. Заборона охоплює діяльність, пов'язану з депозитами, виведенням коштів і торгівлею, та діє персонально, тобто супроводжує фігурантів незалежно від зміни компаній чи ролей. FTC визначила сукупне грошове зобов'язання у $16,5 млн. Окремо в судовому рішенні щодо Сета Голдштейна (Goldstein) зазначено суму $2,014 млн. Александру Машинському (Alexander Mashinsky) та Шломі Деніелу Леону (Shlomi Daniel Leon) заборонено рекламувати, просувати, пропонувати, розповсюджувати або будь-яким чином сприяти продуктам і послугам, що використовуються для внесення депозитів, обміну, інвестування чи виведення активів. Обмеження для Машинського поширюється на активи загалом, а для Леона прямо охоплює криптовалюти, банківські та фінансові активи. Заборони стосуються як їхніх прямих дій, так і дій через посередників. Ін'юнкція щодо Голдштейна сфокусована на роздрібному криптобізнесі. Йому заборонено рекламувати, маркетувати, просувати або продавати роздрібні продукти чи послуги для купівлі, продажу, внесення депозитів, виведення, розповсюдження або торгівлі криптовалютами, а також допомагати в таких продажах і маркетингових активностях. Усі три рішення також містять заборону на суттєво неправдиві заяви про продукти та послуги. Окремим блоком встановлено обмеження на отримання або спроби отримання даних клієнтів у фінансових установах через неправдиві, вигадані чи шахрайські твердження, зокрема реквізитів банківських рахунків, логінів, приватних ключів і даних гаманців. Машинський і Леон мають отримувати чітку та усвідомлену згоду перед розкриттям непублічної персональної інформації споживачів. Обмеження узгоджуються з претензіями FTC у позові 2023 року. Регулятор стверджував, що Celsius позиціонували як "безпечніший за банки" сервіс, обіцяли миттєві виведення та рекламували дохідність до 18,63%. Також FTC вказувала, що 7 червня 2022 року компанія заявляла про достатні резерви, але вже через п'ять днів заморозила виведення та перекази. Celsius подала заяву про банкрутство 13 липня 2022 року. Заборони виходять за межі Celsius і поширюються на будь-яку допомогу, яку засновники можуть надавати іншим проєктам; для Машинського і Леона це прямо включає роботу через посередників. У найближчі роки вони мають подавати звіти та вести облік, щоб FTC могла відстежувати виконання вимог, а суд мав підстави для примусового застосування ін'юнкцій. Приклади вказують, що справи про захист прав споживачів здатні накладати довгострокові обмеження на маркетинг кастодіальних сервісів, пропозиції дохідності та торгові продукти. Показово, що грошове зобов'язання може не вимагати фактичної сплати з власної кишені: кошти, конфісковані Міністерством юстиції США, а також виплати в межах врегулювання банкрутства Celsius можуть бути зараховані в рахунок $16,5 млн. Зобов'язання Машинського на $10 млн може бути погашене за рахунок відповідних конфіскацій Мін'юсту. Зобов'язання Леона на $4,1 млн і Голдштейна на $2,014 млн можуть бути перекриті платежами або звільненнями від вимог у процедурах банкрутства Celsius. Юридичні треки формально різні, але економічно перетинаються. При цьому такі заборони не гарантують додаткових виплат кредиторам Celsius. Кошти, які фактично отримає FTC, можуть бути спрямовані на відшкодування споживачам або пов'язану допомогу; невикористані для такої допомоги суми підлягають перерахуванню до Казначейства США.