DOJ se pregătește să renunțe la dosarul BitClub, Circle obține licență federală pentru o bancă de tip trust

Piața cripto a fost marcată pe 10 iulie de trei evoluții care ilustrează direcții diferite în aplicarea legii, finanțarea publică și supravegherea bancară. Departamentul de Justiție al SUA (DOJ) ar fi pregătit să închidă urmărirea penală împotriva lui Matthew Goettsche în cazul BitClub. În același timp, Circle a primit aprobarea finală pentru înființarea unei bănci naționale de tip trust. Separat, New Hampshire a respins o propunere de obligațiuni garantate cu Bitcoin. DOJ, aproape de închiderea dosarului BitClub Bloomberg Law a relatat că lideri ai DOJ ar fi cerut procurorilor din New Jersey să renunțe la dosarul lui Goettsche cu "dismissal with prejudice", ceea ce ar bloca reintroducerea acelorași acuzații. Avocații acestuia i-au comunicat judecătoarei federale Claire Cecchi că pe 8 iulie s-a ajuns la un acord de principiu și au cerut mai mult timp pentru finalizarea termenilor înainte de procesul programat în octombrie. În rechizitoriul inițial, DOJ susținea că operatorii BitClub Network au strâns cel puțin 722 milioane de dolari, vânzând investiții frauduloase în mining de criptomonede în perioada aprilie 2014–decembrie 2019. Goettsche era acuzat de conspirație pentru fraudă electronică și de încălcări legate de valori mobiliare neînregistrate. Documentele DOJ arată că mai mulți participanți BitClub au recunoscut deja fapte conexe. Silviu Balaci a pledat vinovat pentru fraudă electronică și acuzații privind valori mobiliare în iulie 2020. Joseph Abel și Jobadiah Weeks au încheiat, la rândul lor, acorduri de recunoaștere a vinovăției în proceduri separate. Potrivit relatării, posibila renunțare la dosar survine după memorandum-ul din aprilie 2025 privind aplicarea legii în domeniul activelor digitale, emis de adjunctul procurorului general Todd Blanche. Documentul le-ar fi cerut procurorilor să evite folosirea dosarelor penale în principal pentru a tranșa clasificări de reglementare, menținând ca prioritate fraudele care produc pierderi directe investitorilor. Aici apare o tensiune: cazul BitClub s-a concentrat pe presupuse fraude, nu doar pe deficiențe de înregistrare. În evidențele publice consultate nu apărea, la momentul relatării, un ordin final de clasare. Chiar și în cazul unui acord, instanța trebuie să aprobe soluția, ceea ce înseamnă că dosarul nu se închide automat. New Hampshire respinge obligațiuni garantate cu Bitcoin Consiliul Executiv al statului New Hampshire a respins pe 8 iulie o propunere de autorizare a unor obligațiuni de 100 milioane de dolari. Consiliul, format din cinci membri, a votat 3–2 împotriva planului, deși guvernatoarea Kelly Ayotte îl susținea. Agenda consiliului indica faptul că obligațiunile urmau să fie emise prin New Hampshire Business Finance Authority. O entitate cu scop special ar fi cumpărat un bilet la ordin garantat, susținut de Bitcoin. CleanSpark ar fi furnizat colateralul în structura propusă. Mecanismul folosea autoritatea statală ca intermediar (conduit), nu ca împrumutat direct. Moody's Ratings a precizat că fondurile statului nu ar fi acoperit plățile aferente obligațiunilor. În schimb, lichidarea Bitcoin ar fi urmat să susțină plata principalului și a dobânzii. Susținătorii au prezentat inițiativa ca o extensie a politicilor statului privind activele digitale, după ce legislatorii au aprobat în 2025 un cadru pentru o rezervă strategică de Bitcoin. Reprezentantul Keith Ammon a criticat ulterior decizia consiliului și a cerut reanalizarea. Moody's a acordat datoriei propuse un rating provizoriu Ba2, invocând volatilitatea colateralului, structura tranzacției și riscurile operaționale. Ba2 se situează sub categoria "investment grade" în metodologia agenției. Respingerea reduce pe termen scurt experimentarea statului cu finanțare publică garantată cu Bitcoin și separă, practic, legislația privind rezervele de aprobarea unor instrumente de datorie colateralizată, fiecare cu profil distinct de lichiditate, credit și guvernanță. Circle obține o licență federală pentru o bancă de tip trust Circle a anunțat că Office of the Comptroller of the Currency (OCC) i-a acordat aprobarea finală pentru Circle National Trust, decizia fiind comunicată pe 10 iulie, după o aprobare condiționată obținută în decembrie 2025. Instituția aprobată va funcționa legal sub denumirea First National Digital Currency Bank, National Association. Compania spune că banca va oferi inițial servicii fiduciare de custodie pentru active digitale, dedicate Circle și entităților afiliate. Planul aprobat permite, în timp, furnizarea unor servicii limitate către instituții financiare reglementate. OCC va supraveghea banca la nivel federal. O bancă națională de tip trust desfășoară activități fiduciare, fără a funcționa automat ca bancă comercială cu depozite atrase de la public. Anunțul Circle nu menționează creditare retail sau servicii de depozite asigurate. Compania a indicat că, în cadrul aprobat, ar putea urma capabilități de administrare a rezervelor. CEO-ul Circle, Jeremy Allaire, a declarat că supravegherea federală sprijină guvernanța și infrastructura pentru clienți instituționali. Licența oferă Circle un vehicul reglementat de custodie, conectat la operațiunile sale legate de USDC. Aprobarea finală nu elimină obligațiile de supraveghere și nici riscurile de execuție: banca va rămâne supusă condițiilor de funcționare, inspecțiilor și cerințelor de conformitate la nivel federal. Următoarele repere de urmărit sunt depunerea în instanță a documentelor care ar finaliza eventualii termeni de clasare în dosarul BitClub și demararea efectivă a operațiunilor de custodie aprobate pentru Circle National Trust.