La CMA de Kenia busca tecnología de vigilancia en blockchain ante la nueva regulación cripto

El regulador de los mercados de capitales de Kenia está dando pasos para dotarse de tecnología avanzada de vigilancia en blockchain, en paralelo al despliegue del primer marco regulatorio integral para criptoactivos en el país. Según pliegos de licitación revisados por Capital FM Africa, la Capital Markets Authority (CMA) busca una plataforma de analítica capaz de monitorizar Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 blockchains, tanto en tiempo real como de forma retrospectiva. La herramienta deberá emitir alertas automatizadas sobre monederos de alto riesgo, grandes transferencias, servicios de mezcla de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades sancionadas, además de cribar operaciones contra las listas de sanciones de Naciones Unidas y de la Office of Foreign Assets Control (OFAC) de EE. UU. El alcance va más allá del simple marcado: se espera que el sistema modele relaciones entre wallets, reconstruya cronologías de transacciones, rastree fondos entre cadenas y asigne puntuaciones de riesgo asociadas a blanqueo de capitales, ransomware, fraude y financiación del terrorismo. La CMA también quiere que la solución identifique los exchanges más utilizados por los kenianos y detecte plataformas offshore sin licencia que operen en el mercado local, prestaciones alineadas con las que ofrecen firmas de inteligencia de blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic. La licitación llega mientras Kenia aplica la Virtual Assets Service Providers Act, firmada por el presidente William Ruto en octubre y en vigor desde noviembre. La norma establece un modelo de supervisión dividido: el Central Bank of Kenya controlará pagos, stablecoins y monederos en custodia, mientras que la CMA regulará exchanges, brokers, asesores de inversión y plataformas de tokenización. La iniciativa se enmarca en el objetivo de alinear a Kenia con los estándares de prevención de blanqueo de capitales del Financial Action Task Force (FATF). Por ahora, no se ha concedido ninguna licencia a proveedores de servicios de activos virtuales bajo el nuevo régimen. El National Treasury publicó en marzo un borrador de reglamento, y los operadores actuales tienen hasta noviembre de 2026 para adaptarse a las nuevas exigencias de cumplimiento. Kenia ya es uno de los mayores mercados cripto de África. Datos de Chainalysis indican que los residentes recibieron cerca de 19.000 millones de dólares en cripto entre julio de 2024 y junio de 2025, lo que sitúa al país en el cuarto puesto del continente. Estimaciones del sector elevan a más de seis millones los usuarios de cripto en el país, con una parte relevante de la actividad canalizada por vías informales de intercambio entre particulares (peer-to-peer), un factor que, según los reguladores, incrementa la necesidad de herramientas de vigilancia más robustas. La compra se suma a una tendencia global. En Estados Unidos, agencias como Immigration and Customs Enforcement avanzaron el año pasado en la adquisición de herramientas forenses de blockchain a TRM Labs y Chainalysis, compañías que también trabajan con el FBI, la DEA y el IRS. En Reino Unido, HMRC ha recurrido igualmente a TRM Labs para rastrear transacciones sospechosas. La licitación keniana apunta a que los supervisores del país buscan capacidades comparables para reforzar el control de un ecosistema de activos digitales en rápida expansión.