Veto de por vida a los fundadores de Celsius en cripto; la multa de 16,5 millones podría quedar totalmente compensada

Los tres fundadores de la plataforma de préstamos cripto Celsius, actualmente en quiebra, han recibido de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) una prohibición permanente para operar en áreas clave del negocio cripto, como depósitos, retiradas y negociación. La sanción, de carácter personal y aplicable incluso si actúan a través de intermediarios o cambian de empresa, pesa más que la multa asociada. La FTC fijó una obligación económica total de 16,5 millones de dólares para los fundadores. En los términos específicos, la orden relativa a Goldstein establece 2,014 millones de dólares; además, Mashinsky afronta una obligación de 10 millones y Leon de 4,1 millones. Según las medidas, Alexander Mashinsky y Shlomi Daniel Leon no podrán publicitar, comercializar, promover, ofrecer, distribuir ni apoyar productos o servicios destinados a depositar, intercambiar, invertir o retirar activos. La restricción de Mashinsky se aplica a activos en general, mientras que la de Leon menciona de forma expresa criptomonedas, banca y activos financieros. La orden contra Goldstein se centra en el negocio minorista de criptomonedas: queda vetado para anunciar, promocionar o vender productos o servicios dirigidos a la compra, venta, depósito, retirada, distribución o negociación de criptomonedas, así como para ayudar en actividades de venta y marketing. Las tres resoluciones también prohíben realizar afirmaciones materialmente falsas sobre productos y servicios. Además, impiden obtener o intentar obtener información de clientes de instituciones financieras —incluidos datos de cuentas bancarias, credenciales de acceso, claves privadas o información de monederos— mediante declaraciones falsas, ficticias o fraudulentas. Mashinsky y Leon deberán contar con un consentimiento explícito e informado antes de divulgar información personal no pública de los consumidores. Estas restricciones se alinean con la denuncia presentada por la FTC en 2023, en la que acusaba a Celsius de promocionarse como más segura que los bancos, prometer retiradas instantáneas y anunciar rendimientos de hasta el 18,63%. El organismo también señaló que la compañía afirmó contar con reservas suficientes el 7 de junio de 2022, pero congeló retiradas y transferencias cinco días después. Celsius se declaró en bancarrota el 13 de julio de 2022. Las prohibiciones se extienden más allá de Celsius e incluyen cualquier asistencia que los fundadores presten a terceros. En los próximos años, deberán presentar informes y conservar registros para que la FTC pueda hacer seguimiento y el tribunal disponga de base para ejecutar las medidas. En paralelo, la obligación de 16,5 millones podría quedar compensada sin desembolso directo. Fondos incautados por el Departamento de Justicia (DOJ) y pagos vinculados al acuerdo de la quiebra de Celsius pueden aplicarse a esa cuantía. La obligación de 10 millones de Mashinsky podría satisfacerse con decomisos elegibles del DOJ. Las obligaciones de Leon (4,1 millones) y de Goldstein (2,014 millones) podrían compensarse con pagos o liberaciones derivados del procedimiento concursal. Aunque las vías legales son independientes, sus efectos económicos se solapan, y estas prohibiciones no implican necesariamente compensación adicional para los acreedores de Celsius. El dinero que finalmente reciba la FTC podrá destinarse a restitución al consumidor u otras medidas de alivio relacionadas; lo que no se use con ese fin se ingresará en el Tesoro de EE. UU.