ได้ ในปี 2026 นักลงทุนในสหรัฐฯ สามารถเข้าถึง Bitcoin ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น Fidelity, Schwab, Robinhood, E*Trade, Interactive Brokers และในบางกรณี Vanguard ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อจำกัดของแต่ละแพลตฟอร์ม วิธีที่พบบ่อยที่สุดคือการซื้อ spot Bitcoin ETF เช่น iShares Bitcoin Trust ของ BlackRock (IBIT), Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC), Bitwise Bitcoin ETF (BITB), ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB), Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC) หรือ Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)

นี่ถือเป็นหนึ่งในการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญที่สุดในการลงทุนคริปโต นับตั้งแต่ SEC อนุมัติ spot Bitcoin ETF ในเดือนมกราคม 2024 ปัจจุบันนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมเปิดให้สามารถเข้าถึง Bitcoin ในรูปแบบที่ได้รับการกำกับดูแลผ่านบัญชีนายหน้ามาตรฐาน IRA, Roth IRA และช่องทาง 401(k) แบบบริหารจัดการเองในบางแห่ง โดยไม่ต้องใช้แพลตฟอร์มคริปโต ไม่ต้องจัดการกระเป๋าเงิน และไม่ต้องเก็บ seed phrase

ความแตกต่างหลักอยู่ที่ความเป็นเจ้าของ การซื้อ Bitcoin ETF จะให้คุณได้รับการเคลื่อนไหวของราคา Bitcoin เท่านั้น แต่ไม่ได้ถือครอง BTC โดยตรงและไม่สามารถโอนออกไปยังกระเป๋าเงิน Bitcoin ส่วนตัวได้ นอกจากนี้ Fidelity ยังมีบริการซื้อขาย Bitcoin โดยตรงผ่าน Fidelity Crypto ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์บัญชีแยกต่างหาก ส่วน Schwab รองรับ Bitcoin ETF แต่ยังไม่เปิดให้ซื้อ Bitcoin โดยตรง

Spot Bitcoin ETF คืออะไร?

 Spot Bitcoin ETF คือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งถือครอง Bitcoin จริงและออกหุ้นสำหรับซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ แต่ละหุ้นแทนสัดส่วนการถือครอง Bitcoin ที่กองทุนนั้นๆ ถืออยู่ การซื้อ IBIT, FBTC, BITB หรือ spot Bitcoin ETF อื่นๆ คือการซื้อการเข้าถึงราคา Bitcoin ในรูปแบบผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ได้รับการกำกับดูแล

Spot Bitcoin ETF รายใหญ่ในปี 2026 ได้แก่:

  1. IBIT (iShares Bitcoin Trust): spot Bitcoin ETF หลักของ BlackRock และเป็นหนึ่งในกองทุนที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการสูงที่สุด โดยมีอัตราค่าธรรมเนียม 0.25%
  2. FBTC (Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund): spot Bitcoin ETF ของ Fidelity มีอัตราค่าธรรมเนียม 0.25% และ Fidelity Digital Assets ดูแลการเก็บรักษา Bitcoin
  3. BITB (Bitwise Bitcoin ETF): spot Bitcoin ETF ของ Bitwise ซึ่งมักถูกอ้างถึงในแง่อัตราค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนขนาดใหญ่บางแห่ง
  4. ARKB (ARK 21Shares Bitcoin ETF): spot Bitcoin ETF จาก ARK Invest และ 21Shares มีอัตราค่าธรรมเนียม 0.21%
  5. BTC (Grayscale Bitcoin Mini Trust): ผลิตภัณฑ์ต้นทุนต่ำของ Grayscale ที่แยกตัวออกมาจาก GBTC
  6. GBTC (Grayscale Bitcoin Trust): กองทุน Bitcoin ดั้งเดิมของ Grayscale ที่ปัจจุบันมีโครงสร้างเป็น ETF แล้ว แต่มีอัตราค่าธรรมเนียมสูงกว่าที่ 1.5%
  7. HODL (VanEck Bitcoin ETF): spot Bitcoin ETF ของ VanEck มีอัตราค่าธรรมเนียม 0.20% และมีโปรโมชันยกเว้นค่าธรรมเนียมเป็นระยะ

อ่านเพิ่มเติม: Spot Bitcoin ETF ที่น่าจับตามองในปี 2026 มีอะไรบ้าง?

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่รายใดบ้างที่รองรับการลงทุน Bitcoin?

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่ในสหรัฐฯ ส่วนใหญ่รองรับการเข้าถึง Bitcoin ผ่าน spot Bitcoin ETF แล้ว แม้ว่าความพร้อมของการซื้อขาย Bitcoin โดยตรงจะแตกต่างกันไปตามแพลตฟอร์ม

  1. Fidelity: Fidelity มีสองวิธีหลักในการลงทุน Bitcoin นักลงทุนสามารถซื้อ FBTC ผ่านบัญชีนายหน้ามาตรฐาน IRA, Roth IRA และบัญชีเกษียณแบบบริหารจัดการเองบางประเภท นอกจากนี้ Fidelity ยังมี Fidelity Crypto ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์บัญชีแยกต่างหากสำหรับการซื้อขาย Bitcoin และ Ethereum โดยตรง โดย FBTC และ Fidelity Crypto เป็นผลิตภัณฑ์คนละประเภทและเข้าถึงผ่านบัญชีคนละชนิดกัน
  2. Charles Schwab: Schwab รองรับ spot Bitcoin ETF รวมถึงกองทุนอย่าง IBIT, FBTC และอื่นๆ ผ่านแพลตฟอร์มนายหน้ามาตรฐาน คำสั่งซื้อขาย ETF ทำงานเหมือนการซื้อขายหุ้นหรือ ETF ทั่วไป โดย Schwab ยังไม่รองรับการซื้อ Bitcoin โดยตรงในขณะนี้
  3. Robinhood:  Robinhood รองรับทั้ง spot Bitcoin ETF และการซื้อขาย Bitcoin โดยตรงผ่าน Robinhood Crypto โดยการซื้อคริปโตโดยตรงไม่มีค่าคอมมิชชัน และรองรับการถอนคริปโตไปยังกระเป๋าภายนอก
  4. E*Trade และ Interactive Brokers: นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่อย่าง E*Trade และ Interactive Brokers โดยทั่วไปรองรับ spot Bitcoin ETF ส่วนฟีเจอร์คริปโตโดยตรงนั้นแตกต่างกันตามแพลตฟอร์ม ประเภทบัญชี และภูมิภาค
  5. Vanguard: Vanguard มีประวัติการจำกัดการเข้าถึง spot Bitcoin ETF ค่อนข้างมาก การรองรับอาจมีข้อจำกัดหรือไม่พร้อมใช้งานขึ้นอยู่กับบัญชีและนโยบายปัจจุบันของแพลตฟอร์ม ดังนั้นนักลงทุนควรตรวจสอบกับ Vanguard โดยตรงก่อนวางแผนซื้อ

ข้อดีของการซื้อ Bitcoin ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คืออะไร?

การซื้อ Bitcoin ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงในรูปแบบที่ได้รับการกำกับดูแล ความสะดวกในการรายงานภาษี และการรวมเข้ากับพอร์ตการลงทุนโดยไม่ต้องจัดการ crypto custody

  1. บัญชีที่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษี: Spot Bitcoin ETF มักสามารถถือครองใน IRA แบบดั้งเดิม Roth IRA และช่องทาง 401(k) แบบบริหารจัดการเองบางแห่ง ซึ่งเป็นเรื่องยากหรือทำไม่ได้สำหรับการถือครอง Bitcoin โดยตรง
  2. โครงสร้างที่ได้รับการกำกับดูแล: Bitcoin ETF ดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบตลาดหลักทรัพย์ พร้อมข้อกำหนดด้านการเปิดเผยข้อมูล การตรวจสอบบัญชี และการกำกับดูแลกองทุน
  3. ไม่ต้องจัดการกระเป๋าเงิน: นักลงทุนไม่จำเป็นต้องจัดการ private key, seed phrase, hardware wallet หรือการโอนบน blockchain
  4. การรายงานภาษีแบบรวมศูนย์: กำไร ขาดทุน และรายงานของ ETF ถูกรายงานผ่านบัญชีนายหน้าเดียวกันกับหุ้นและกองทุนอื่นๆ
  5. ใช้บัญชีที่มีอยู่แล้ว: นักลงทุนสามารถซื้อ Bitcoin ETF ผ่านบัญชีที่ใช้อยู่แล้วโดยไม่ต้องเปิดบัญชีแพลตฟอร์มคริปโต
  6. ขั้นตอนการซื้อขายแบบดั้งเดิม: Bitcoin ETF ซื้อขายเหมือนหุ้นและ ETF ทั่วไปในช่วงเวลาทำการของตลาด ซึ่งอาจสะดวกกว่าสำหรับนักลงทุนที่คุ้นเคยกับแพลตฟอร์มนายหน้า

ข้อด้อยคืออะไร?

Bitcoin ETF มีความสะดวกสบาย แต่ไม่มีคุณสมบัติความเป็นเจ้าของเหมือนการถือ Bitcoin โดยตรง

  1. อัตราค่าธรรมเนียม: Spot Bitcoin ETF ส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมบริหารจัดการรายปี โดยทั่วไปอยู่ในช่วง 0.15% ถึง 0.25% ในขณะที่ GBTC มีอัตราค่าธรรมเนียมสูงกว่า ส่วนการถือครอง Bitcoin โดยตรงไม่มีค่าธรรมเนียมกองทุนรายปี
  2. ซื้อขายได้เฉพาะในช่วงเวลาทำการของตลาด: Bitcoin ซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมง แต่ ETF ซื้อขายได้เฉพาะในช่วงเวลาทำการปกติเท่านั้น การเคลื่อนไหวของราคา Bitcoin ในช่วงสุดสัปดาห์หรือกลางคืนอาจแสดงเป็นช่องว่างราคาของ ETF เมื่อตลาดเปิด
  3. ไม่มีการถือครองเอง: ผู้ลงทุนใน ETF ไม่ได้ถือ private key ผู้ดูแลทรัพย์สินของกองทุนเป็นผู้เก็บรักษา Bitcoin ที่อยู่เบื้องหลัง
  4. ไม่สามารถโอนหรือใช้จ่าย: หุ้น ETF ไม่สามารถส่งไปยัง กระเป๋าเงิน Bitcoin ใช้ชำระเงิน โอนบนเชน หรือใช้กับ DeFi หรือ Lightning ได้
  5. ความเสี่ยงจากผู้ดูแลและกองทุน: Spot Bitcoin ETF เป็นผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการกำกับดูแล แต่ยังคงพึ่งพาผู้จัดการกองทุน ผู้ดูแลทรัพย์สิน ผู้ดูแลสภาพคล่อง และโครงสร้างพื้นฐานของนายหน้า

วิธีซื้อ Bitcoin ETF ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

การซื้อ Bitcoin ETF ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คล้ายกับการซื้อหุ้นหรือ ETF ทั่วไป

  1. เปิดหรือเข้าสู่ระบบบัญชีนายหน้าของคุณ: ใช้บัญชีนายหน้ามาตรฐาน IRA, Roth IRA หรือประเภทบัญชีที่รองรับอื่นๆ
  2. ค้นหา ticker ของ ETF: ticker ที่พบบ่อย ได้แก่ IBIT, FBTC, BITB, ARKB, BTC, GBTC และ HODL
  3. เลือกประเภทคำสั่งซื้อ: นักลงทุนสามารถใช้คำสั่ง market order, limit order หรือการซื้อแบบกำหนดเวลาหากนายหน้ารองรับ
  4. ส่งคำสั่งซื้อขาย: นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายใหญ่ส่วนใหญ่ไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชันสำหรับการซื้อขาย ETF แม้ว่าอาจยังมี bid-ask spread
  5. ถือครองหุ้น ETF: หุ้นจะอยู่ในบัญชีนายหน้า บัญชีเกษียณ หรือพอร์ตการลงทุนของคุณควบคู่กับสินทรัพย์อื่นๆ

สำหรับนักลงทุนระยะยาว การซื้อแบบกำหนดเวลาสม่ำเสมอหรือการเฉลี่ยต้นทุน (dollar-cost averaging) อาจเป็นแนวทางที่ใช้ได้จริงในการสะสม Bitcoin ทีละน้อยโดยไม่ต้องจับจังหวะราคาระยะสั้น

ETF กับ Bitcoin โดยตรง: ควรเลือกแบบใด?

ทั้ง Bitcoin ETF และ Bitcoin โดยตรงต่างก็เหมาะสมขึ้นอยู่กับเป้าหมายของนักลงทุน

  1. เลือก Bitcoin ETF หากคุณ: ต้องการ Bitcoin ใน IRA, Roth IRA หรือบัญชีนายหน้า ต้องการผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ได้รับการกำกับดูแล ไม่ต้องการจัดการกระเป๋าเงินหรือ private key หรือต้องการรวม Bitcoin ไว้ในพอร์ตดั้งเดิม
  2. เลือก Bitcoin โดยตรงหากคุณ: ต้องการถือครอง BTC จริง โอนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัว ใช้ self-custody โอน Bitcoin บนเชน ใช้ Lightning หรือหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม ETF รายปี
  3. ใช้ทั้งสองแบบหากคุณ: ต้องการสิทธิประโยชน์ทางภาษีผ่าน ETF ในบัญชีเกษียณ พร้อมกับถือครอง Bitcoin โดยตรงเพื่อ self-custody และความเป็นเจ้าของบนเชนอย่างเต็มรูปแบบ

สรุป

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น Fidelity, Schwab, Robinhood, E*Trade และ Interactive Brokers ปัจจุบันให้การเข้าถึง Bitcoin ในรูปแบบที่ได้รับการกำกับดูแลผ่าน spot Bitcoin ETF อย่าง IBIT, FBTC, BITB, ARKB, BTC, GBTC และ HODL ทำให้ Bitcoin เข้าถึงได้ง่ายขึ้นภายในบัญชีนายหน้ามาตรฐาน IRA, Roth IRA และช่องทาง 401(k) แบบบริหารจัดการเองบางแห่ง โดยไม่ต้องใช้แพลตฟอร์มคริปโตหรือจัดการ self-custody

ข้อด้อยคือผู้ลงทุนใน ETF จะได้รับการเคลื่อนไหวของราคา Bitcoin เท่านั้น ไม่ใช่การถือครอง Bitcoin โดยตรง ETF มีความสะดวก รายงานภาษีง่าย และเข้าถึงบัญชีเกษียณได้ แต่ก็มาพร้อมกับค่าธรรมเนียม ข้อจำกัดการซื้อขายในช่วงเวลาทำการ และไม่สามารถถอน BTC ออกไปยังกระเป๋าเงินได้

Bitcoin โดยตรงยังคงเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับผู้ที่ต้องการ self-custody การโอนบนเชน การใช้จ่าย หรือการควบคุม private key อย่างเต็มรูปแบบ นักลงทุนหลายรายใช้ทั้งสองแนวทาง คือ Bitcoin ETF สำหรับบัญชีนายหน้าและบัญชีเกษียณ และ BTC โดยตรงสำหรับ self-custody ระยะยาว

แนวคิดที่เกี่ยวข้อง

  1. Seed Phrase คืออะไร?
  2. Private Key คืออะไร?
  3. Bitcoin ETF คืออะไร?
  4. Self-Custody Wallet คืออะไร?

อ่านเพิ่มเติม

  1. 10 แพลตฟอร์มคริปโตยอดนิยมสำหรับซื้อ Bitcoin สำหรับมือใหม่ในปี 2026
  2. Spot Bitcoin ETF ที่น่าจับตามองในปี 2026 มีอะไรบ้าง?
  3. กระเป๋าเงิน Bitcoin ยอดนิยม: วิธีที่ดีที่สุดในการเก็บ BTC ในปี 2026
  4. วิธีตั้งค่ากระเป๋าเงิน Bitcoin (BTC)
  5. วิธีซื้อ Bitcoin และคริปโตด้วยบัตรเครดิตและบัตรเดบิตบน BingX