Wraz z ciągłym rozwojem ekosystemu zdecentralizowanych finansów (DeFi), Solana wyłoniła się jako jeden z najbardziej dynamicznych hubów dla zdecentralizowanych finansów w 2025 roku. Znana ze swojej szybkości, niskich opłat i szybko rosnącej społeczności deweloperów, Solana przyciąga nowe pokolenie użytkowników i twórców DeFi poszukujących wydajności bez poświęcania decentralizacji.
Od zdecentralizowanych giełd (DEXs) po stakowanie i protokoły restakingu, krajobraz DeFi na Solana szybko się rozszerza. Niezależnie od tego, czy jesteś doświadczonym użytkownikiem krypto, czy dopiero zaczynasz, śledzenie najlepszych projektów DeFi na Solana może pomóc Ci nawigować w tym szybko zmieniającym się ekosystemie i odkrywać, gdzie dzieje się innowacja.
Czytaj więcej: Czym jest DeFi (zdecentralizowane finanse)? 8 typów protokołów DeFi, które warto znać
Dlaczego projekty DeFi na Solana są ważne w 2025 roku
Krajobraz DeFi przechodzi przez poważną transformację, a Solana wyłania się jako kluczowa platforma dla wysokowydajnej infrastruktury DeFi. Podczas gdy tradycyjne systemy finansowe borykają się z rosnącymi kosztami i ograniczoną dostępnością, wydajna architektura i rozwijający się ekosystem Solana przyciągają deweloperów, użytkowników i kapitał na dużą skalę.
1. Solana jako druga największa sieć DeFi w sierpniu 2025
Źródło: DefiLlama
Solana jest obecnie drugim największym blockchainem DeFi pod względem całkowitej wartości zablokowanej (TVL), zabezpieczając 10,2 miliarda dolarów w swoim ekosystemie. To stanowi 7,05% globalnego rynku DeFi i stawia ją przed BSC, Bitcoinem i Tronem. Jej przewaga jest napędzana zarówno niezawodnością techniczną, jak i rozszerzającą się bazą aplikacji.
Sieć obsługuje ponad 329 protokołów i przyciągnęła ponad 34 miliardy dolarów w aktywach przerzuconych z innych blockchainów, co odzwierciedla silne zapotrzebowanie cross-chain. Kapitalizacja rynkowa stablecoinów Solana przekroczyła 11 miliardów dolarów, podkreślając jej rolę jako fundamentu dla transakcji o stabilnej wartości w aplikacjach DeFi.
Czytaj więcej: Jakie są najlepsze stablecoiny w ekosystemie Solana (2025)?
2. Adopcja instytucjonalna i rozwój ETF-u do stakowania Solana
Z globalnym rynkiem DeFi przewidywanym na wzrost do 231 miliardów dolarów do 2030 roku, obecna pozycja Solana oferuje przestrzeń do dalszej ekspansji. Jej infrastruktura już osiągnęła masę krytyczną w aktywności protokołów i adopcji deweloperskiej, wspierana przez wysoką przepustowość, niskie opłaty i sprawdzoną skalowalność. Te zalety przyciągają teraz uwagę instytucji, które zaczynają alokować SOL w swoich strategiach skarbowych, postrzegając to jako wydajną alternatywę dla tradycyjnych aktywów krypto.
Zaufanie do długoterminowej wartości Solana zostało również wzmocnione przez niedawne uruchomienie ETF-u do stakowania Solana. Oferując regulowaną ekspozycję na SOL wraz z dostępem do zysków ze stakowania, ETF oznacza znaczący krok w kierunku powszechnego uczestnictwa instytucjonalnego. Razem te wydarzenia odzwierciedlają ewolucję Solana z szybkiego blockchain-a w wiarygodną platformę finansową o rosnącym znaczeniu zarówno na rynkach detalicznych, jak i instytucjonalnych.
Czytaj więcej: Czym jest ETF do stakowania Solana i jak działa?
Top 8 projektów DeFi na Solana do obserwowania w 2025
Ekosystem DeFi na Solana rozrósł się szybko zarówno pod względem skali, jak i złożoności, z nowymi protokołami pojawiającymi się w obszarach stakowania, handlu, restakingu i infrastruktury płynności. Poniżej znajduje się osiem wybitnych projektów kształtujących gospodarkę on-chain Solana w 2025 roku, z których każdy wnosi unikalny wkład do rozszerzającego się stosu finansowego sieci.
1. Kamino Finance (KMNO)
Typ projektu: Protokół pożyczkowy
Rynek pożyczek na Solana doświadczył wykładniczego wzrostu od 2024 roku, z łączną TVL pożyczek wzrastającą o ponad 300% rok do roku wraz z przyspieszeniem adopcji instytucjonalnej. Protokoły pożyczkowe stały się niezbędną infrastrukturą dla strategii handlu z dźwignią, z platformami obsługującymi miliardy w wolumenie pożyczek miesięcznie. Sektor dojrzał poza proste pożyczki do obejmowania zaawansowanego automatycznego zarządzania płynnością i strategii zyskownych z dźwignią, przyciągając zarówno kapitał detaliczny, jak i instytucjonalny poszukujący zoptymalizowanych zwrotów.
Kamino Finance (KMNO) wyłonił się jako wiodący protokół pożyczkowy na Solana, oferujący kompleksową platformę DeFi, która łączy automatyczne sejfy płynności z usługami pożyczkowymi klasy instytucjonalnej. Protokół wyróżnia się swoimi innowacyjnymi automatycznymi sejfami płynności (ALV), które automatycznie ponownie równoważą pozycje skoncentrowanej płynności, jednocześnie zapewniając możliwości pożyczania i udzielania pożyczek z zaawansowanymi systemami zarządzania ryzykiem, które przyciągnęły ponad 1,6 miliarda dolarów w całkowitej wartości zablokowanej.
2. Jito (JTO)
Typ projektu: Liquid staking
Liquid staking przekształcił krajobraz stakowania na Solana, z sektorem rosnącym z praktycznie zera do ponad 3 miliardów dolarów w stakowanej wartości w ciągu dwóch lat. Wprowadzenie nagród wzbogaconych o MEV zrewolucjonizowało generowanie zysków, z walidatorami wspieranymi przez MEV konsekwentnie przewyższającymi tradycyjne stakowanie o 2-4% rocznie. Rynek liquid staking na Solana osiągnął znaczącą adopcję instytucjonalną, z ponad 11 milionami tokenów JitoSOL rozprowadzonych na ponad 650 000 kontach.
Jito (JTO) był pionierem liquid staking wzbogaconego o MEV na Solana, stając się pierwszym protokołem łączącym tradycyjne nagrody ze stakowania z przechwytywaniem maksymalnej wartości do wydobycia dla zwiększonych zysków. Użytkownicy stakują SOL i otrzymują tokeny JitoSOL reprezentujące ich pozycję, jednocześnie zarabiając zarówno nagrody konsensusu, jak i zyski MEV poprzez wyrafinowaną sieć walidatorów platformy, która obsługuje ponad 31% operacji walidatorów Solana i konsekwentnie dostarcza lepsze zwroty skorygowane o ryzyko.
3. Jupiter (JUP)
Typ projektu: Agregator DEX
Agregacja DEX na Solana ewoluowała z narzędzia wygody do niezbędnej infrastruktury handlowej, z agregatowanym wolumenem rosnącym o ponad 500% od 2023 roku, gdy ekosystem pofragmentował się między wieloma giełdami. Sektor agregacji obsługuje teraz ponad 700 milionów dolarów dziennego wolumenu swapów, stając się kluczowym dla optymalnego odkrywania cen w różnorodnym krajobrazie DEX Solana. Najnowsze dane pokazują, że ponad 55% wszystkich transakcji na DEX Solana jest kierowanych przez platformy agregujące, podkreślając ich centralną rolę w płynności ekosystemu.
Jupiter (JUP) przekształcił się z prostego agregatora DEX w najbardziej kompleksową platformę DeFi na Solana, rozszerzając poza swapy o handel kontraktami perpetualnymi, uruchamianie tokenów i narzędzia zarządzania portfelem. Wyrafinowane algorytmy routingu platformy skanują jednocześnie wiele DEX-ów, aby zapewnić optymalną realizację, podczas gdy strategiczne przejęcia, w tym SonarWatch, Coinhall i MoonShot, umieściły Jupiter jako kompletny ekosystem Web3 obsługujący miliony użytkowników ze zintegrowanymi usługami finansowymi.
Czytaj więcej: Czym jest Jupiter (JUP) - agregator DEX na Solana?
4. Sanctum (INF)
Typ projektu: Liquid staking
Krajobraz tokenów liquid staking na Solana stoi przed znacznymi wyzwaniami fragmentacji, z ponad 50 różnymi LST tworzącymi izolowane pule płynności, które ograniczają efektywność kapitału. Dane historyczne pokazują, że swapy LST na LST często doświadczają wysokiego poślizgu z powodu pofragmentowanej płynności, z niektórymi transakcjami wykazującymi 3-5% wpływu na cenę przy relatywnie małych wolumenach. Sektor urósł do reprezentowania ponad 10% wszystkich stakowanych SOL, ale brakuje mu zunifikowanej infrastruktury niezbędnej do płynnej interoperacyjności między różnymi rozwiązaniami stakowania.
Sanctum (INF) rozwiązuje problem fragmentacji LST, tworząc pierwszą zunifikowaną warstwę płynności dla wszystkich tokenów liquid staking na Solana, umożliwiając natychmiastowe swapy między różnymi LST z minimalnym poślizgiem poprzez swój innowacyjny mechanizm Infinity Pool. Protokół pozwala na niestandardowe tworzenie LST, jednocześnie zapewniając infrastrukturę dla projektów do używania LST jako mechanizmów dostarczania dla dodatkowych zysków, usług subskrypcyjnych lub praw głosu, skutecznie tworząc "nieskończoną przyszłość LST", gdzie każdy token stakingowy może być handlowany efektywnie.
5. Raydium (RAY)
Typ projektu: Zdecentralizowana giełda (DEX)
Raydium utrzymuje przywództwo na rynku od momentu powstania DeFi na Solana, konsekwentnie utrzymując najwyższą TVL wśród DEX-ów Solana z ponad 1 miliardem dolarów w płynności przez wiele cykli rynkowych. Wyniki historyczne pokazują, że Raydium przetworzyło ponad 500 miliardów dolarów skumulowanego wolumenu handlowego od uruchomienia, czyniąc go jednym z najbardziej udanych DEX-ów na wszystkich blockchainach. Integracja platformy z księgą zleceń Serum umożliwiła jej zdobycie znaczącego udziału w rynku, często przetwarzając więcej wolumenu niż ugruntowani konkurenci Ethereum, pomimo działania na mniejszej całkowitej kapitalizacji rynkowej.
Raydium (RAY) służy jako główny hub płynności Solana, unikalnie łącząc funkcjonalność automatycznego market makera z integracją centralnej księgi zleceń limit dla lepszej realizacji handlowej. Platforma ugruntowała się jako docelowa infrastruktura zarówno dla traderów detalicznych, jak i uczestników instytucjonalnych, oferując skoncentrowane pule płynności, możliwości yield farmingu i płynną integrację z szerszym ekosystemem Solana, jednocześnie utrzymując swoją pozycję jako kręgosłup DeFi na Solana.
Czytaj więcej: Czym jest Raydium (RAY) - DEX na Solana?
6. Marinade (MNDE)
Typ projektu: Liquid staking
Marinade był pionierem liquid staking na Solana w 2021 roku i utrzymał swoją pozycję jako najbardziej ugruntowana platforma stakowania w ekosystemie z ponad dwuletnim konsekwentnym działaniem. Protokół wystakował ponad 6 milionów SOL skumulacyjnie i rozprowadził tokeny mSOL, które stały się jednym z najszerzej zintegrowanych aktywów w DeFi na Solana. Dane historyczne pokazują, że algorytm wyboru walidatorów Marinade przyczynił się do znacznych ulepszeń w metrykach decentralizacji Solana, rozkładając stake na setki walidatorów zamiast koncentrować go wśród dominujących operatorów.
Marinade Finance (MNDE) działa jako fundamentalny protokół liquid staking na Solana, oferując zarówno liquid staking poprzez tokeny mSOL, jak i natywne rozwiązania stakowania, które promują decentralizację sieci. Wyrafinowana strategia wyboru walidatorów protokołu automatycznie dystrybuuje stake wśród wysokowydajnych, mniejszych walidatorów, jednocześnie zapewniając użytkownikom płynne tokeny, które zyskują na wartości poprzez skumulowane nagrody ze stakowania i mogą być wykorzystywane w całym ekosystemie DeFi na Solana.
7. Meteora
Typ projektu: Protokół płynności
Dynamiczne zarządzanie płynnością wyłoniło się jako krytyczna innowacja w DeFi, z protokołami wykorzystującymi automatyczne strategie market-makingu doświadczającymi znacznie lepszej efektywności kapitału niż tradycyjne AMM (automatyczne market makery). Sektor doświadczył eksplozywnego wzrostu wraz ze wzrostem handlu memecoinami i uruchomieniami nowych tokenów, wymagając wyspecjalizowanej infrastruktury, która może obsługiwać niestabilne aktywa przy jednoczesnym utrzymaniu głębokiej płynności. Dane pokazują, że protokoły DLMM (Dynamic Liquidity Market Maker) osiągnęły do 50% lepszą efektywność kapitału w porównaniu do tradycyjnych market makerów o stałym produkcie.
Meteora działa jako premier protokół dynamicznej płynności Solana, specjalizujący się w automatycznym market makingu poprzez swoją innowacyjną technologię Dynamic Liquidity Market Maker (DLMM), która optymalizuje alokację kapitału w czasie rzeczywistym. Pomimo ścisłego powiązania z zespołem Jupiter, Meteora funkcjonuje niezależnie i szybko ugruntowała się jako drugi największy DEX na Solana, skupiając się na efektywnym dostarczaniu płynności dla niestabilnych aktywów, uruchomień nowych tokenów i handlu memecoinami.
Czytaj więcej: Jakie są top 10 memecoinów Solana w 2025?
8. Orca (ORCA)
Typ projektu: DEX/AMM
Orca wyróżniła się w konkurencyjnym krajobrazie DEX Solana, nadając priorytet doświadczeniu użytkownika i dostępności, konsekwentnie plasując się wśród trzech najlepszych DEX-ów według metryk satysfakcji użytkowników. Platforma była pionierem skoncentrowanej płynności na Solana poprzez swój produkt Whirlpools, który ułatwił bardziej efektywne wykorzystanie kapitału i wyższe zyski dla dostawców płynności. Dane historyczne pokazują, że Orca przetworzyła ponad 100 miliardów dolarów w wolumenie handlowym, jednocześnie utrzymując niektóre z najniższych wskaźników awarii i najwyższą retencję użytkowników wśród DEX-ów Solana.
Orca zapewnia intuicyjną bramę do DeFi na Solana dzięki swojemu przyjaznemu interfejsowi i innowacyjnej technologii Whirlpools, która umożliwia dostarczanie skoncentrowanej płynności dla maksymalnej efektywności kapitału. Platforma zbudowała reputację jako najbardziej dostępny DEX na Solana, jednocześnie oferując wyrafinowane funkcje, w tym automatyczne zarządzanie płynnością, dynamiczne struktury opłat i płynną integrację z głównymi protokołami Solana, czyniąc ją preferowanym wyborem zarówno dla nowicjuszy DeFi, jak i doświadczonych traderów.
Jak handlować tokenami projektów DeFi na Solana na BingX
Tokeny DeFi na Solana zyskują na znaczeniu w 2025 roku, gdy traderzy i inwestorzy starają się wykorzystać wzrost szybkiego, taniego ekosystemu Solana. Tokeny z wiodących projektów, takich jak Jupiter, Raydium, Marinade i Orca, przyciągają uwagę ze względu na ich aktywne wykorzystanie w swapach, stakowaniu, restakowaniu i dostarczaniu płynności. BingX oferuje platformę wszystko-w-jednym, która ułatwia dostęp do tych tokenów, łącząc funkcje giełdy scentralizowanej z narzędziami opartymi na sztucznej inteligencji w celu wsparcia mądrzejszych decyzji handlowych.
Czytaj więcej: Jak przerzucić aktywa z Ethereum na Solana (przewodnik 2025)
Wykorzystaj platformę BingX wszystko-w-jednym z asystą AI
Możesz kupować i handlować topowymi tokenami DeFi na Solana bezpośrednio na rynku spot BingX. Dla tych, którzy chcą iść dalej, BingX oferuje również kontrakty perpetualne, copy trading i spostrzeżenia napędzane AI w celu wzmocnienia twojej strategii.
Źródło: BingX rynek spot RAY/USDT
Krok 1: Znajdź swoją parę handlową
Wyszukaj parę tokenów, którą chcesz handlować (na przykład RAY/USDT lub JUP/USDT) za pomocą paska wyszukiwania BingX. Wybierz Spot dla prostych transakcji lub przejdź do Futures dla pozycji z dźwignią.
Krok 2: Analizuj z BingX AI
Kliknij ikonę AI na stronie handlowej, aby uzyskać dostęp do analizy rynku w czasie rzeczywistym od BingX AI. Narzędzie podkreśla najnowsze trendy cenowe, poziomy wsparcia i oporu oraz pomaga interpretować sygnały rynkowe.
Krok 3: Wykonaj i monitoruj swoje transakcje
Użyj zlecenia rynkowego dla natychmiastowej realizacji lub zlecenia limit, aby wycelować w swoją cenę wejścia. Kontynuuj monitorowanie BingX AI, aby dostosować swoją pozycję i strategię na podstawie zmieniających się warunków rynkowych.
Ryzyka i względy przed korzystaniem z projektów DeFi na Solana
Chociaż Solana oferuje szybkość i niskie opłaty, użytkownicy powinni być świadomi ryzyk, które wiążą się z każdym zdecentralizowanym ekosystemem:
1. Podatności kontraktów smart: Protokoły DeFi polegają na kodzie, który może zawierać błędy lub exploity. Audyty pomagają, ale nie gwarantują bezpieczeństwa. Zawsze przejrzyj historię bezpieczeństwa projektu przed deponowaniem środków.
2. Ryzyko protokołu na wczesnym etapie: Niektóre projekty mogą być nowe lub niesprawdzone. Wysokie zyski często wiążą się z wyższym ryzykiem awarii lub złego zarządzania.
3. Centralizacja walidatorów: Szybka architektura Solana używa mniejszego zestawu walidatorów, co może budzić obawy dotyczące decentralizacji w czasie.
4. Ryzyko mostków i cross-chain: Wiele aktywów na Solana jest przerzucanych z innych łańcuchów. Exploity lub awarie mostków mogą spowodować utratę dostępu lub płynności.
5. Niepewność regulacyjna: DeFi pozostaje w szarej strefie prawnej. Zmiany w globalnych regulacjach mogłyby wpłynąć na dostęp lub używanie niektórych protokołów.
Czytaj więcej: Czym jest portfel Web3 Phantom i jak go skonfigurować?
Końcowe przemyślenia
Ekosystem DeFi na Solana w 2025 roku definiuje się przez rzeczywiste użycie, konsekwentny wzrost i rozszerzającą się aktywność deweloperską. Z ponad 10 miliardami dolarów w TVL i silną obecnością w infrastrukturze stakowania, handlu i restakingu, Solana ugruntowała się jako druga największa sieć DeFi pod względem udziału w rynku.
Osiem projektów omawianych w tym artykule reprezentuje kluczowe filary obecnego krajobrazu DeFi na Solana. Odzwierciedlają one, jak sieć ewoluuje w kluczowych obszarach, takich jak płynność, bezpieczeństwo i komponowalność. Wraz z dalszym dojrzewaniem ekosystemu, te protokoły są przygotowane do wpływania na to, jak zdecentralizowane finanse będą budowane i używane na Solana w nadchodzących latach.