Staking tiền điện tử là một trong những cách phổ biến nhất để kiếm thu nhập thụ động từ những đồng coin bạn đang sở hữu. Tuy nhiên, việc tìm kiếm các đồng coin staking tốt nhất không đơn giản chỉ là chọn đồng có Tỷ suất lợi nhuận hàng năm cao nhất (APY). Bạn cần những mạng lưới cân bằng giữa phần thưởng với rủi ro thực tế và bảo mật, cùng với các tùy chọn thoát rõ ràng, để bạn có thể điều chỉnh khi thị trường thay đổi.
Hãy phân bổ vốn của bạn trên nhiều chuỗi, chọn các validator uy tín và tái đầu tư phần thưởng. Với một kế hoạch như vậy, staking có thể chuyển từ một canh bạc ngắn hạn thành một chiến lược thu nhập thụ động ổn định.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ nêu bật các đồng coin staking tiền điện tử tốt nhất cho năm 2025 và giải thích về staking tiền điện tử bằng các thuật ngữ đơn giản.
Staking tiền điện tử là gì và nó hoạt động như thế nào?
Staking tiền điện tử là một ý tưởng đơn giản. Bạn khóa các đồng coin như Ethereum, Solana, hoặc Polkadot trên một mạng lưới Proof of Stake (PoS) để mạng lưới đó có thể xác minh các giao dịch và duy trì bảo mật. Đổi lại, bạn nhận được phần thưởng, thường được thể hiện dưới dạng APY. Cảm giác giống như kiếm lãi suất hơn là vận hành các máy đào coin, và nó sử dụng ít năng lượng hơn nhiều.
Một ví dụ nhanh sẽ làm rõ điều này. Nếu bạn staking một đồng coin trị giá 1.000 USD với APY là 4% trong một năm, bạn sẽ kiếm được khoảng 40 USD tiền thưởng token ngoài số tiền staking ban đầu. Con số thực tế có thể cao hơn hoặc thấp hơn tùy thuộc vào mạng lưới, phí của validator và thời gian hoạt động.
Có hai vai trò phổ biến:
• Validators (Người xác thực) vận hành các node, staking số lượng lớn hơn và xử lý trực tiếp các giao dịch. Ví dụ, trên Ethereum, bạn cần 32 ETH để tự vận hành validator của riêng mình.
• Delegators (Người ủy quyền) là hầu hết chúng ta. Bạn ủy quyền coin của mình cho một validator uy tín thông qua một ví hoặc một sàn giao dịch và chia sẻ phần thưởng mà không cần vận hành phần cứng.
Tóm lại, staking cho phép tài sản của bạn làm việc trong khi bạn nắm giữ nó. Bạn giúp đỡ mạng lưới và kiếm được thu nhập thụ động, đặc biệt nếu bạn tái staking phần thưởng để chúng được cộng dồn theo thời gian.
7 Token tốt nhất để Staking vào năm 2025 là gì?
Sau khi nắm rõ các nguyên tắc cơ bản, hãy cùng chọn ra các đồng coin staking tiền điện tử tốt nhất để có được thu nhập thụ động ổn định. Chúng tôi chọn các đồng coin staking lớn nhất với danh tiếng tốt nhất, mục đích sử dụng thực tế và tính thanh khoản tốt.
Đối với các nhà đầu tư thận trọng, những người thích sự ổn định hơn là lợi suất cao, việc staking các stablecoin như DAI, USDC và USDT cung cấp các luồng thu nhập có thể dự đoán được mà không cần lo lắng về sự biến động giá.
Mặc dù những đồng coin này sẽ không mang lại lợi nhuận bùng nổ như các loại tiền điện tử biến động, nhưng chúng cung cấp các luồng thu nhập có thể dự đoán được, có thể vượt qua tài khoản tiết kiệm truyền thống mà không phải căng thẳng theo dõi biểu đồ giá. Mỗi đồng coin đều mang lại những lợi thế khác nhau cho các tùy chọn liquid staking.
Trước khi chúng ta đi sâu vào các đồng coin, hãy lưu ý rằng bạn có thể dễ dàng kiếm thu nhập thụ động với BingX Earn trên Trang web của chúng tôi bằng các đồng coin như ETH, BNB, SOL và ADA.
1. Ethereum (ETH)
ETH/USDT Biểu đồ giá | BingX
Ethereum đã chuyển sang PoS trong sự kiện The Merge, biến việc staking ETH thành một lựa chọn đáng tin cậy và có tính thanh khoản cao. Là lớp cơ sở cho DeFi và NFT, nó có cộng đồng nhà phát triển lớn nhất và sự quan tâm mạnh mẽ từ các tổ chức.
Lợi suất và Lợi nhuận thực tế
• APY (hiện tại): Khoảng 3 đến 4% từ phần thưởng cơ bản; phí MEV có thể cộng thêm khoảng 1 đến 2%.
• Lạm phát: tỷ lệ phát hành thấp; việc đốt phí có thể vượt quá tỷ lệ phát hành trong các giai đoạn hoạt động bận rộn.
• Lợi suất thực tế: thường khoảng 3 đến 6%, tùy thuộc vào hoạt động và hiệu suất của validator.
Ưu điểm và Rủi ro chính của Staking Ethereum (ETH)
Staking Ethereum (ETH) được hưởng lợi từ thiết kế PoS (Proof-of-Stake) trưởng thành, tập trung vào bảo mật. Tính thanh khoản sâu, sự hỗ trợ rộng rãi trên các sàn giao dịch và ví lớn, cùng nhiều tùy chọn liquid staking (staking thanh khoản) sẵn có. Cộng đồng nhà phát triển mạnh mẽ và các tổ chức cho thấy sự quan tâm rõ ràng.
Về mặt rủi ro, việc tự chạy validator yêu cầu 32 ETH, thiết lập và rút tiền có thể đòi hỏi kỹ thuật, lợi suất thường thấp hơn so với các chuỗi nhỏ hơn, và việc vận hành validator riêng cần được giám sát và bảo trì liên tục.
Phù hợp với ai
Nhà đầu tư dài hạn
2. Binance Coin (BNB)
BNB/USDT Biểu đồ giá | BingX
BNB là coin gốc của BNB Smart Chain. Nó dùng để thanh toán phí mạng lưới và cung cấp năng lượng cho nhiều dịch vụ của Binance, giúp nhu cầu luôn ổn định. Cơ chế burn (đốt) hàng quý loại bỏ vĩnh viễn coin khỏi lưu thông, hỗ trợ sự khan hiếm theo thời gian.
Lợi suất và Lợi nhuận thực tế
• APY (hiện tại): thường là 4 đến 7%, tùy thuộc vào tuyến đường staking và validator của bạn.
• Hiệu ứng giảm phát: cơ chế đốt đã loại bỏ khoảng một phần nhỏ nguồn cung mỗi năm; yếu tố này có thể nâng cao lợi nhuận hiệu quả, nhưng biến động giá và phí vẫn quan trọng.
• Lợi suất thực tế: tỷ lệ thay đổi theo sự tham gia và có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Ưu điểm và Rủi ro chính của Staking Binance Coin (BNB)
Staking Binance Coin (BNB) được hưởng lợi từ tiện ích hàng ngày trong toàn bộ hệ sinh thái Binance, tính thanh khoản sâu với khả năng tiếp cận thị trường dễ dàng, và nhiều cách thức staking, cả on-chain và thông qua các sàn giao dịch lớn.
Về mặt rủi ro, có những câu hỏi liên tục về quản trị và tập trung hóa, áp lực pháp lý liên tục xung quanh Binance, lợi suất thường thấp hơn so với các dự án mới hơn và rủi ro hơn, và hiệu suất tổng thể vẫn gắn liền mật thiết với hoạt động kinh doanh của Binance.
Phù hợp với ai
Những người đã sử dụng các sản phẩm của Binance và muốn tiếp cận staking BNB Smart Chain một cách đơn giản trong khi vẫn ở lại hệ sinh thái cốt lõi.
3. Solana (SOL)
SOL/USDT Biểu đồ giá | BingX
Solana được xây dựng để đạt tốc độ cao và phí thấp, giúp duy trì hoạt động mạnh mẽ cho các ứng dụng tiêu dùng và DeFi. Staking SOL nghĩa là ủy quyền coin của bạn cho các validator vận hành mạng lưới. Hệ sinh thái đã phục hồi tốt và tiếp tục thu hút các nhà xây dựng.
Lợi suất và Lợi nhuận thực tế
• APY (hiện tại): thường là 6 đến 8%, tùy thuộc vào phí hoa hồng của validator và tổng mức độ tham gia. Nhiều validator tự động tái đầu tư phần thưởng.
• Lạm phát: ban đầu cao hơn và giảm dần mỗi năm về mức dài hạn gần 1.5%. Hiện tại khoảng 5 đến 6%.
• Lợi suất thực tế: thường từ 0 đến 3% sau khi trừ lạm phát, với thời điểm, phí validator và hành động giá tạo nên sự khác biệt.
Ưu điểm và rủi ro chính khi Staking Solana (SOL)
Staking Solana (SOL) được hưởng lợi từ thông lượng rất cao và phí thấp, khiến mạng lưới hoạt động nhanh chóng và rẻ tiền khi sử dụng. Hệ sinh thái có luồng ứng dụng tiêu dùng và dự án DeFi ổn định, các tùy chọn liquid staking (staking thanh khoản) sẵn có và động lực của nhà phát triển vẫn mạnh mẽ với các bản phát hành thường xuyên.
Về mặt rủi ro, Solana có lịch sử về các sự cố ổn định đáng theo dõi. Lạm phát hiện tại vẫn cao hơn mục tiêu dài hạn, sự tập trung của validator là điều cần quan sát, và triển vọng pháp lý đối với một số phần của hệ sinh thái vẫn còn hỗn hợp.
Đối tượng phù hợp
Người dùng am hiểu công nghệ, những người coi trọng hiệu suất và chấp nhận rủi ro cao hơn để tìm kiếm thu nhập thụ động. Phù hợp với danh sách đa dạng các đồng coin staking crypto tốt nhất khi bạn muốn tốc độ và một cộng đồng xây dựng tích cực.
4. Tron (TRX)
Biểu đồ giá TRX/USDT | BingX
Tron là một chuỗi có thông lượng cao với phí rất thấp và có xu hướng mạnh mẽ về thanh toán, giải trí và các ứng dụng nội dung. Staking TRX hoạt động thông qua bỏ phiếu: bạn ủy quyền coin của mình và bỏ phiếu cho các Super Representative (SRs - Đại diện Siêu cấp) là những người sản xuất khối và chia sẻ phần thưởng. Hoạt động on-chain ổn định giúp duy trì sự nhất quán của các khoản thanh toán.
Bạn có thể bỏ phiếu để staking trên TronScan bằng TronLink bằng cách chọn Super Representative, hoặc sử dụng staking trên sàn giao dịch ở các nền tảng khác.
Lợi suất (Yield) và Lợi nhuận thực tế (Real Return)
• APY (hiện tại): thường là 4 đến 6%, tùy thuộc vào SRs bạn chọn và chính sách thanh toán của họ.
• Lạm phát: khoảng 1 đến 2% mỗi năm từ phần thưởng khối.
• Lợi suất thực tế: thường khoảng 2 đến 5% sau khi trừ lạm phát, với biến động giá và hiệu suất của SRs vẫn là yếu tố quyết định.
Ưu điểm và Rủi ro Chính khi Staking Tron (TRX)
Staking Tron (TRX) rất dễ dàng để bắt đầu nhờ mô hình “bỏ phiếu để stake” đơn giản của nó. Phí giao dịch cực kỳ thấp, khiến việc sử dụng mạng lưới trở nên nhanh chóng và rẻ. Phần thưởng được phân phối thường xuyên, trong nhiều trường hợp là hàng ngày, và hầu hết các ví cũng như sàn giao dịch lớn đều hỗ trợ.
Về mặt rủi ro, quyền quản trị có thể tập trung vào một số ít các nhà xác thực (validators) mạnh mẽ, và hệ sinh thái ngoài thanh toán và giải trí chưa được đồng đều. Khoản thanh toán phụ thuộc vào chính sách của từng Siêu Đại diện (Super Representative), và biến động giá có thể nhanh chóng làm mất đi lợi suất danh nghĩa.
Phù hợp với ai
Những người muốn staking đơn giản, phí thấp, nhận thanh toán thường xuyên và cảm thấy thoải mái với mô hình quản trị của Tron.
Tìm hiểu thêm về cách mua token TRON trong hướng dẫn toàn diện của chúng tôi.
5. Cardano (ADA)
ADA/USDT Biểu đồ Giá | BingX
Cardano tuân theo một lộ trình dựa trên nghiên cứu với các nâng cấp được đánh giá ngang hàng và tập trung vào tính bền vững. Staking ADA sử dụng ủy quyền (delegation), vì vậy bạn giữ quyền kiểm soát tài sản trong khi một pool staking vận hành trình xác thực và chia sẻ phần thưởng.
Lợi suất và Lợi nhuận Thực tế
• APY (hiện tại): thường là 4% đến 5% qua ủy quyền pool staking.
• Lạm phát: khoảng 2% đến 3% mỗi năm để cấp vốn cho Kho bạc và phần thưởng.
• Lợi suất thực tế: thường là 1% đến 3% sau lạm phát, vẫn bị ảnh hưởng bởi giá cả và hiệu suất của pool.
Ưu điểm và Rủi ro Chính khi Staking Cardano (ADA)
Staking Cardano (ADA) cho phép bạn giữ toàn quyền kiểm soát (full custody) đối với coin của mình. Không có thời gian khóa và không có cơ chế cắt giảm (slashing), và giao thức được xây dựng trên các phương pháp hình thức với nền tảng học thuật vững chắc. Sự tham gia rộng rãi trên nhiều pool staking, và quản trị tích cực.
Về mặt rủi ro, quá trình phát triển có thể cảm thấy chậm hơn so với các chuỗi di chuyển nhanh hơn. Dấu ấn DeFi nhỏ hơn so với các đối thủ cạnh tranh lớn, lợi suất thấp hơn một số lựa chọn thay thế, và quy trình học thuật có thể làm chậm việc cung cấp tính năng.
Phù hợp với ai
Những người nắm giữ thận trọng (conservative holders) đề cao bảo mật, quyền kiểm soát tài sản và lợi nhuận staking ổn định hơn là theo đuổi APY cao nhất.
6. Polkadot (DOT)
DOT/USDT Biểu đồ Giá | BingX
Polkadot kết nối nhiều chuỗi thông qua một chuỗi chuyển tiếp (relay chain) và các parachain để chúng có thể chia sẻ bảo mật và truyền dữ liệu. Staking DOT có nghĩa là đề cử (nominating) các nhà xác thực, những người giúp bảo mật mạng lưới và hoàn tất các khối trên thiết lập đa chuỗi này.
Để staking DOT đơn giản nhất, hãy sử dụng bảng điều khiển chính thức của Polkadot Cloud Staking, Nova Wallet hoặc Ledger Live để tự quản lý tài sản.
Lợi suất và Lợi nhuận Thực tế
• APY (hiện tại): thường là 10% đến 14%, tùy thuộc vào sự tham gia và lựa chọn nhà xác thực.
• Lạm phát: khoảng 8% đến 10% hiện nay, điều chỉnh theo lượng DOT được stake.
• Lợi suất thực tế: thường là 0% đến 6% sau lạm phát, vẫn bị ảnh hưởng bởi biến động giá và hiệu suất của nhà xác thực.
Ưu điểm và Rủi ro chính của Staking Polkadot (DOT)
Staking Polkadot (DOT) được hưởng lợi từ việc tập trung vào khả năng tương tác (interoperability), giúp duy trì hoạt động ổn định của mạng lưới. Thị trường validator (người xác thực) đã trưởng thành với các chỉ số minh bạch, hệ sinh thái parachain và các trường hợp sử dụng đang mở rộng, và sau khi thiết lập xong, quy trình đề cử (nomination) trở nên rõ ràng.
Về mặt rủi ro, thời gian unbonding (hủy liên kết) khoảng 28 ngày làm giảm tính linh hoạt, việc đề cử validator và bảo trì liên tục có thể phức tạp, lạm phát cao hơn có thể làm giảm lợi nhuận, và có rủi ro bị slashing (cắt giảm tài sản) nếu validator được đề cử hành xử sai phạm.
Ai là người phù hợp
Các nhà đầu tư tin vào tầm nhìn đa chuỗi (multi-chain), có thể cam kết khóa vốn trong vài tuần và muốn nhận phần thưởng staking với rủi ro vừa phải trong khi học hỏi một mô hình ủy quyền tiên tiến hơn.
7. Polygon (POL)
Biểu đồ giá POL/USDT | BingX
Polygon là một mạng lưới scaling (mở rộng quy mô) hàng đầu của Ethereum. POL đảm bảo an ninh cho chuỗi PoS, thanh toán phí và cho phép quản trị. Trong danh sách các đồng tiền mã hóa staking tốt nhất, Polygon luôn giữ vị trí quan trọng nhờ vào mức độ sử dụng mạnh mẽ và lực kéo từ các nhà phát triển.
Sử dụng bảng điều khiển staking của Polygon để stake và ủy quyền cho các validator. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng liquid staking (staking thanh khoản) với các giao thức như Lido hoặc Stader.
Lợi suất (Yield) và Lợi nhuận Thực tế
• APY (hiện tại): thường từ 5 đến 7%, tùy thuộc vào validator và mức độ tham gia.
• Lạm phát: khoảng 3 đến 5% mỗi năm để cấp vốn cho phần thưởng và sự phát triển.
• Lợi suất thực tế: thường từ 2 đến 4% sau lạm phát, vẫn chịu ảnh hưởng bởi giá và phí của validator.
Ưu điểm và Rủi ro chính của Staking Polygon (POL)
Staking Polygon (POL) được hưởng lợi từ vai trò rõ ràng là giải pháp mở rộng quy mô Ethereum với hoạt động on-chain ổn định. Mạng lưới có hệ sinh thái DeFi và NFT tích cực, sự quan tâm ngày càng tăng từ các doanh nghiệp, và nhiều cách để stake, bao gồm on-chain, qua các sàn giao dịch, và thông qua liquid staking.
Về mặt rủi ro, Polygon vẫn phụ thuộc vào động lực dài hạn của Ethereum. Nó phải đối mặt với sự cạnh tranh từ các giải pháp L2 và L3 khác, một số lo ngại về tập trung hóa validator vẫn còn tồn tại, và giá thường biến động theo thị trường tiền mã hóa rộng lớn hơn.
Ai là người phù hợp
Những người ủng hộ Ethereum tìm kiếm lợi suất cao hơn staking ETH trong khi vẫn muốn ở gần ngăn xếp (stack) Ethereum. Rất phù hợp cho một danh mục staking tiền mã hóa nhằm mục đích thu nhập thụ động ổn định.
Kết luận
Staking sẽ mang lại lợi ích khi bạn giữ mọi thứ đơn giản. Đừng chạy theo APY lớn nhất. Hãy chọn các mạng lưới vững mạnh có mức độ sử dụng thực tế, thanh khoản tốt và các validator mà bạn tin tưởng. Theo dõi lạm phát và biết cách thoát trước khi bạn tham gia.
Một danh mục nhỏ các token như ETH, SOL, ADA, DOT, POL, TRX và BNB có thể biến phần thưởng thành thu nhập thụ động ổn định, đặc biệt nếu bạn tái stake (restake) theo thời gian. Hãy bắt đầu nhỏ, xem xét lại các vị thế của bạn, và để lãi suất kép phát huy tác dụng.
