Індексні фонди вже давно є одним з найпопулярніших інвестиційних виборів для початківців та тих, хто прагне довгострокового накопичення капіталу. Легендарні інвестори, такі як Воррен Баффет і Чарлі Мангер, часто рекомендують недорогі індексні фонди, особливо ті, що відстежують широкий ринок США, оскільки вони, як правило, з часом перевершують більшість активно керованих стратегій. Історичні дані підтверджують цю думку, показуючи, що індексні фонди США забезпечували річну дохідність близько 10% протягом кількох десятиліть.
Серед усіх індексних фондів S&P 500 залишається найбільш визнаним еталоном. Він відстежує 500 найбільших публічних компаній у Сполучених Штатах і слугує основним представленням економіки США. У 2025 році індекс продовжив свою сильну траєкторію, досягнувши рекордного закриття 6 890,89 28 жовтня та внутрішньоденного максимуму 6 920,34 29 жовтня. Станом на 6 грудня індекс становить близько 6 870,40, що становить частку відсотка від його рекордного рівня та сигналізує про сильне відновлення після короткочасного відкату.
Цей посібник пояснює три практичні способи інвестування в S&P 500 у 2026 році:
1. Традиційне брокерське та ETF-інвестування
3. Токенізовані фондові ф'ючерси та інші крипто-нативні інструменти на BingX
Незалежно від того, чи віддаєте ви перевагу традиційному методу, чи підходу на основі блокчейну, такі платформи, як BingX, полегшують глобальним інвесторам доступ до активів, прив'язаних до індексів.
Що таке S&P 500 (SPX) і як працює SPY?
Джерело: Google Finance
S&P 500 — це фондовий індекс, створений Standard & Poor's (S&P), американською фінансово-аналітичною фірмою, відомою своїми кредитними рейтингами, ринковими індексами та інвестиційними дослідженнями. Індекс, що відображається під тікером SPX, відстежує 500 найбільших публічних компаній у Сполучених Штатах і представляє майже 80% загального ринку акцій США. Оскільки він включає компанії з технологічного, фінансового, медичного секторів, виробництва споживчих товарів та енергетики, S&P 500 широко розглядається як найкращий єдиний показник фондового ринку США.
Сам SPX не є торговим активом. Це лише значення індексу. Для інвестування в S&P 500 більшість інвесторів використовують SPY, SPDR S&P 500 ETF Trust, випущений State Street Global Advisors (SSGA). SPY розроблений для максимально точного відстеження S&P 500. Він утримує ті самі компанії з тими самими ваговими коефіцієнтами, тому його ефективність тісно відображає SPX.
Як працює SPY
• SPY утримує компанії S&P 500: ETF володіє акціями всіх 500 складових і коригує активи при зміні індексу.
• SPY відображає ефективність SPX: Його ціна рухається відповідно до S&P 500 у відсотковому співвідношенні.
• SPY торгується як акція: Він котирується на NYSE Arca і є одним з найбільш активно торгованих ETF у світі.
• SPY використовує цінову шкалу 1:10: SPY торгується приблизно за одну десяту рівня індексу SPX, що робить його більш доступним для інвесторів.
• SPY розподіляє дивіденди: ETF збирає дивіденди від базових компаній і виплачує їх акціонерам щоквартально.
SPY залишається одним з найбільш ліквідних, диверсифікованих і зручних для початківців способів інвестування в увесь фондовий ринок США через єдиний продукт SSGA.
Які компанії входять до S&P 500?
S&P 500 включає 500 найбільших і найвпливовіших американських компаній у таких секторах, як технології, фінанси, охорона здоров'я та споживчі товари. Відбір базується на ринковій капіталізації, ліквідності, вільному обігу акцій та прибутковості, що робить його одним з найчіткіших представлень загального ринку США.
Такі великі компанії, як Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Nvidia (NVDA), Alphabet (GOOGL), JPMorgan Chase (JPM) та Berkshire Hathaway (BRK.B) становлять значну частку індексу, причому найбільші активи часто представляють понад 30% загальної ваги.
Індекс коригується з часом, коли компанії зростають або падають. У 2025 році Strategy Inc. відповідала вимогам щодо розміру та прибутковості, але не була додана, ймовірно, тому, що її модель, орієнтована на біткоїн, відрізняється від традиційних операційних бізнесів. Це показує, що відповідність критеріям не гарантує включення.
S&P 500 проти Fortune 500: у чому різниця?
S&P 500 — це фондовий індекс, що відстежує 500 великих публічних компаній США, відібраних на основі ринкової капіталізації та фінансових критеріїв для представлення загальної динаміки фондового ринку.
Fortune 500, навпаки, ранжує 500 найбільших компаній США за річним доходом і включає як публічні, так і приватні фірми. Багато компаній фігурують в обох списках, але вони слугують різним цілям: S&P 500 відображає, як провідні акції працюють на ринку, тоді як Fortune 500 відображає, які компанії генерують найбільший дохід.
Історична дохідність S&P 500: скільки можна заробити з S&P 500?
Джерело: Slickchart
S&P 500 історично демонстрував високу довгострокову ефективність, у середньому близько 10% на рік з 1957 року, коли дивіденди реінвестувалися. Цей показник відображає стабільне зростання економіки США та ефект складних відсотків від утримання широкого ринкового індексу.
Дохідність за останнє десятиліття була ще вищою. З 2015 по 2025 рік S&P 500 генерував приблизно 12-14% річної дохідності, що значною мірою зумовлено розширенням великих технологічних компаній та компаній, пов'язаних зі штучним інтелектом.
Коротший період 2020–2025 років демонструє більшу волатильність, але індекс все ще показував близько 10–11% річної дохідності, що відповідає історичним середнім показникам. Ці цифри базуються на даних про загальну дохідність від Slickcharts та інших ринкових джерел.
Забігаючи наперед, більшість аналітиків очікують більш помірного зростання, з прогнозованою річною дохідністю від 6% до 8% до 2030 року, оскільки прибутки нормалізуються, а процентні ставки залишаються вищими, хоча ШІ та зростання продуктивності можуть підтримати зростання.
| Часовий горизонт | Річна дохідність | Примітки |
| Повна історична (1957–2025) | ~10% | Підтверджено SmartAsset та довгостроковими наборами даних про загальну дохідність |
| Останні 10 років (2015–2025) | ~12%–14% | Десятиліття сильного розвитку технологій та ШІ |
| Останні 5 років (2020–2025) | ~10%–11% | Волатильний період, але відповідає довгостроковій тенденції |
| Очікується до 2030 року | ~6%–8% | Помірний прогноз на основі аналітичних оцінок |
Як інвестувати в S&P 500: покроковий посібник у 3 різних способах
Зараз існує більше способів, ніж будь-коли, отримати доступ до S&P 500. Незалежно від того, чи віддаєте ви перевагу традиційному брокерському рахунку, чи інвестуєте через криптоплатформи, мета однакова: відстежувати ефективність 500 найбільших публічних компаній у Сполучених Штатах. Нижче наведено три найпростіші методи, доступні у 2026 році.
1. Купуйте ETF S&P 500 на брокерській платформі
Найпростіший спосіб інвестувати в S&P 500 — це брокерський рахунок, який пропонує ETF, що відстежують індекси. Найпоширенішим вибором є SPY, який тісно відображає індекс і пропонує високу ліквідність. Недорогі альтернативи, такі як VOO (Vanguard) та IVV (iShares), забезпечують таку ж експозицію з нижчими коефіцієнтами витрат, що робить їх привабливими для довгострокових інвесторів.
Купівля ETF S&P 500 працює так само, як і купівля будь-якої акції. Більшість брокерських компаній підтримують дробові акції, регулярні депозити та автоматичне реінвестування дивідендів, що робить цей метод зручним для початківців та легким у підтримці. Для багатьох інвесторів ETF S&P 500 залишаються найнадійнішим та найефективнішим способом побудови диверсифікованого портфеля.
Крок 1: Виберіть брокера: Виберіть регульовану платформу, яка пропонує ETF, що котируються в США, прозорі комісії та надійні торгові інструменти. Приклади включають Fidelity, Charles Schwab, Vanguard та Interactive Brokers.
Крок 2: Підтвердьте свій обліковий запис: Завершіть реєстрацію та KYC, надавши ідентифікаційні та необхідні податкові документи, особливо якщо ви не є інвестором із США.
Крок 3: Поповніть свій рахунок: Внесіть USD за допомогою банківського переказу, картки або підтримуваних методів поповнення. Деякі платформи дозволяють конвертувати місцеву валюту безпосередньо в додатку.
Крок 4: Купіть ETF S&P 500: Знайдіть SPY, VOO або IVV, перегляньте ринкові дані та розмістіть ринковий або лімітний ордер. Багато брокерів підтримують дробові акції, дозволяючи інвестувати меншими сумами.
2. Купуйте токенізовані індекси S&P 500 (SPYON/ SPYX) на BingX
Якщо ви віддаєте перевагу ончейн-доступу, глобальній доступності або крипто-нативному інвестиційному досвіду, BingX Spot — найкраще місце для купівлі токенізованих індексів S&P 500. Найбільш широко підтримувані варіанти — SPYX або SPYON, токенізовані представлення експозиції S&P 500, які відображають рух ціни індексу або ETF SPY, пропонуючи швидке розрахунки, дробове володіння та безперешкодні перекази гаманців.
Джерело: BingX Ціна токенізованих індексів S&P 500
Крок 1: Створіть та захистіть свій обліковий запис BingX: Зареєструйтесь на BingX, пройдіть верифікацію KYC та увімкніть функції безпеки, такі як двофакторна автентифікація.
Крок 2: Депозит USDT або підтримуваних активів: Переведіть стейблкоїни на свій гаманець BingX, переконайтеся, що ви використовуєте правильну мережу, та перегляньте будь-які комісії за депозит або мінімальні суми.
Крок 3: Знайдіть токен S&P 500: Відкрийте спотовий ринок та знайдіть SPYX або SPYON, токенізовані індексні продукти, що підтримуються на BingX.
Крок 4: Використовуйте BingX AI для ринкових інсайтів: Натисніть на іконку AI, щоб активувати BingX AI та запитати про цінові тенденції, рівні підтримки та опору або останні рухи індексу перед розміщенням вашої угоди.
Крок 5: Розмістіть ордер на купівлю: Виберіть ринковий або лімітний ордер, введіть бажану суму, перевірте доступну ліквідність та підтвердіть свою покупку.
Детальніше: Як використовувати BingX AI? Посібник для початківців з торгівлі криптовалютою за допомогою AI-асистента
Примітка: Доступність токенізованих індексів, таких як SPYON, залежить від вашої країни або регіону. Токенізовані активи можуть бути обмежені або недоступні в певних юрисдикціях через регуляторні вимоги. Завжди підтверджуйте право на участь перед торгівлею.
3. Торгуйте безстроковими ф'ючерсами S&P 500 (SP500-USDT) на BingX
Для інвесторів, які бажають більшої гнучкості, ніж спотове інвестування, безстрокові ф'ючерси S&P 500 (SP500-USDT) на BingX пропонують крипто-нативний спосіб цілодобової торгівлі індексом. Ці контракти відстежують динаміку цін S&P 500 і дозволяють відкривати довгі або короткі позиції, застосовувати кредитне плече та хеджувати існуючу експозицію на акції без необхідності традиційного брокерського рахунку.
Безстрокові ф'ючерси ніколи не закінчуються. Вони ідеально підходять для короткострокових стратегій, торгівлі волатильністю та захисту від падіння під час невизначених ринків.
Джерело: BingX Ціна безстрокових ф'ючерсів на токенізовані індекси S&P 500
Крок 1: Створіть та захистіть свій обліковий запис: Зареєструйтесь на BingX, пройдіть верифікацію KYC та увімкніть двофакторну автентифікацію для захисту вашого торгового рахунку.
Крок 2: Депозит USDT: Переведіть USDT на свій гаманець BingX Futures. Перевірте сумісність мережі та підтвердіть деталі транзакції перед внесенням депозиту.
Крок 3: Відкрийте ринок SP500-USDT та перегляньте його за допомогою BingX AI: Перейдіть до розділу безстрокових ф'ючерсів та знайдіть SP500-USDT. Використовуйте BingX AI для аналізу ставок фінансування, останніх цінових тенденцій та ключових рівнів підтримки або опору перед входом в угоду.
Крок 4: Виберіть довгу або коротку позицію: Якщо ви очікуєте зростання S&P 500, відкрийте довгу позицію. Якщо ви очікуєте падіння, відкрийте коротку позицію. Початківці зазвичай починають з низького або нульового кредитного плеча, щоб зменшити ризик.
Крок 5: Розмістіть свій ордер: Виберіть ринковий або лімітний ордер, встановіть рівень кредитного плеча, перегляньте ціну ліквідації та підтвердіть угоду. Використовуйте інструменти стоп-лосс або тейк-профіт для управління ризиками.
Безстрокові ф'ючерси несуть вищий ризик, ніж спотове інвестування, тому розуміння вимог до маржі, впливу кредитного плеча та волатильності є важливим перед початком торгівлі.
Примітка: Безстрокові ф'ючерси, прив'язані до токенізованих індексів, можуть бути недоступні в певних країнах або регіонах через місцеві регуляторні обмеження. Доступ до SP500-USDT або подібних індексних ф'ючерсних продуктів залежить від вашої юрисдикції. Завжди перевіряйте доступність продукту перед відкриттям або торгівлею ф'ючерсною позицією.
Що таке токенізовані індекси S&P 500 (SPYON, SPYX) і як вони працюють?
Токенізовані індекси S&P 500 — це активи на основі блокчейну, які відтворюють економічну ефективність S&P 500. Замість купівлі ETF, такого як SPY, через брокерську компанію, інвестори можуть отримати подібну експозицію в мережі, використовуючи стейблкоїни, такі як USDC. Популярні приклади включають SPYON (Ondo Global Markets) та SPYX (xStocks/Backed), обидва розроблені для відстеження вартості базового ETF S&P 500, залишаючись при цьому передаваними через публічні блокчейни.
Ці токени забезпечені регульованими фінансовими інструментами, що зберігаються ліцензованими зберігачами, що дозволяє їм відображати рухи індексу. Токенізовані індекси пропонують глобальну доступність через стейблкоїни, цілодобову торгівлю, нижчі бар'єри для входу, швидке розрахунки, самостійне зберігання та інтеграцію з DeFi-застосунками, такими як кредитування, стейкінг або пули ліквідності.
Як працюють токенізовані індекси S&P 500
1. Економічна експозиція: Токени, такі як SPYON та SPYX, відстежують вартість базового ETF S&P 500. Їхні ціни зростають і падають відповідно до індексу.
2. Регульоване забезпечення: Емітенти покладаються на ліцензованих зберігачів для утримання базових активів, забезпечуючи реальне, аудитоване забезпечення.
3. Ончейн-емісія: Токени можуть зберігатися, передаватися або торгуватися безпосередньо на Ethereum, Solana та інших мережах без традиційних посередників.
4. Прозорі резерви: Пропозиція, базові активи та атестації публічно розкриваються для перевірки.
SPYX (xStocks) проти SPYON (Ondo): ключові відмінності між токенізованими індексними фондами S&P
SPYON та SPYX забезпечують ончейн-експозицію до S&P 500, але вони походять від різних емітентів та працюють у різних мережах. SPYON випускається Ondo Global Markets як токен ERC-20 на базі Ethereum, тоді як SPYX випускається через фреймворк xStocks компанією Backed Finance та існує як на Ethereum, так і на Solana. Хоча обидва відстежують економічну ефективність ETF SPY, їхня структура зберігання, рівень прозорості та сумісність гаманців відрізняються.
| Категорія | SPYON (Ondo) | SPYX (Backed / xStocks) |
| Емітент | Ondo Global Markets | Backed Finance / xStocks |
| Базовий актив | Відстежує SPY ETF (S&P 500) | Відстежує SPY ETF (S&P 500) |
| Блокчейни | Ethereum (ERC-20) | Ethereum (ERC-20) та Solana (SPL) |
| Гаманці | MetaMask, Rabby, Ledger | MetaMask (ERC-20), Phantom/Solflare (SPL) |
| Прозорість | Висока, з регулярними атестаціями резервів | Залежить від емітента/платформи |
| Модель зберігання | Регульовані зберігачі в рамках RWA-фреймворку Ondo | Ліцензовані зберігачі; структура залежить від емітента |
| Варіант використання | RWA-експозиція на базі Ethereum | Мультичейн-гнучкість на ETH + Solana |
Ризики та міркування перед інвестуванням у токенізовані індекси S&P 500
Токенізовані продукти S&P 500, такі як SPYON та SPYX, пропонують гнучкий, ончейн-доступ до традиційної ринкової експозиції, але вони також несуть унікальні ризики, які інвестори повинні розуміти.
1. Регуляторні обмеження: Токенізовані індекси можуть бути недоступні в усіх юрисдикціях. Деякі біржі обмежують доступ на основі місцевих правил.
2. Відсутність прав акціонера: Власники не отримують права голосу, прямого володіння ETF або права на дивіденди.
3. Ризик емітента та зберігання: Токенізовані активи залежать від зберігачів та емітентів, які повинні підтримувати належне забезпечення, а прозорість варіюється залежно від постачальника.
4. Ризики смарт-контрактів та мережі: Вразливості, збої або проблеми з безпекою гаманців можуть вплинути на доступ або вартість.
5. Нижча ліквідність: Токенізовані версії SPY можуть мати меншу ліквідність, ніж фактичний ETF, що призводить до ширших спредів або прослизання.
6. Відмінності у відстеженні: Ціни можуть тимчасово відхилятися від SPY через динаміку попиту та пропозиції або фактори, специфічні для біржі.
Підсумкові думки
S&P 500 залишається однією з найміцніших основ для довгострокового інвестування. Його диверсифікована експозиція до провідних компаній США та стабільна історична ефективність роблять його надійним основним активом як для початківців, так і для досвідчених інвесторів. Незалежно від того, чи віддаєте ви перевагу традиційним ETF, таким як SPY, токенізованим реальним активам (RWA), чи повністю крипто-нативному підходу, індекс продовжує пропонувати доступну та стійку ринкову експозицію.
Завдяки інструментам, починаючи від брокерських компаній і закінчуючи токенізованими індексами, такими як SPYON та безстрокові ф'ючерси на основі SPY на BingX, інвестори тепер мають більше гнучкості, ніж будь-коли, у своїй участі. Ключовим є вибір методу, який відповідає вашим цілям, толерантності до ризику та бажаному торговому середовищу. З наближенням 2026 року S&P 500 залишається простим і надійним шляхом для створення довгострокового багатства як у традиційних, так і в ончейн-екосистемах.
Пов'язані матеріали
Часті запитання (FAQ)
1. Що таке S&P 500?
S&P 500 — це фондовий індекс, створений Standard & Poor's, який відстежує 500 найбільших публічних компаній у Сполучених Штатах. Це один з найбільш широко використовуваних еталонів для оцінки ефективності ринку США.
2. У чому різниця між SPX та SPY?
SPX — це рівень індексу, і ним не можна торгувати. SPY — це SPDR S&P 500 ETF Trust, випущений State Street Global Advisors, розроблений для відображення ефективності SPX і торговий як звичайна акція.
3. Що таке SPYON та SPYX?
SPYON та SPYX — це токенізовані версії експозиції S&P 500, випущені на публічних блокчейнах. Вони відстежують економічну ефективність індексу, але торгуються за допомогою стейблкоїнів і можуть зберігатися в криптогаманцях.
4. Чи можу я інвестувати в S&P 500 за допомогою криптовалюти?
Так. Такі платформи, як BingX, дозволяють купувати токенізовані індекси S&P 500, такі як SPYON, або торгувати безстроковими ф'ючерсами S&P 500 (SP500-USDT) за допомогою USDT. Це забезпечує ончейн або левереджну експозицію без традиційного брокерського рахунку.
5. Чи включають токенізовані індекси S&P 500 дивіденди?
Ні. Токенізовані індекси S&P 500 не розподіляють дивіденди, оскільки власники не є акціонерами базового ETF. Будь-яка дивідендна вартість зазвичай утримується або відображається внутрішньо емітентом.