Пассивный доход от криптовалют — это уже не просто «купи и держи», это способ заставить ваши активы работать на вас. В августе 2025 года
Биткойн достиг нового исторического максимума выше $124 000, в результате чего общая капитализация крипторынка превысила $4,1 трлн. С учетом бурного роста отрасли и прогнозов экспертов о том, что
стоимость BTC может достичь $1 млн в ближайшие годы, как новички с несколькими сотнями долларов, так и опытные инвесторы с шестизначными портфелями находят более умные способы получать стабильный доход, удерживая свои криптоактивы.
Это руководство описывает 10 проверенных методов увеличения ваших криптоактивов без необходимости постоянной торговли.
Почему пассивный криптодоход важен в 2025 году?
В традиционных финансах большинство сберегательных счетов или срочных вкладов приносят всего 2–4% годовых, едва хватает, чтобы угнаться за постоянно растущей инфляцией. Даже после ожидаемого снижения ставок ФРС в ближайшие месяцы, которое еще больше снизило традиционные доходы, вкладчики все еще изо всех сил пытаются опередить растущие расходы на жизнь.
Напротив, рынок криптовалют в 2025 году предлагает гораздо больше возможностей для приумножения вашего богатства. С помощью таких стратегий, как стейкинг, кредитование, добыча ликвидности и
токенизация реальных активов, инвесторы могут зарабатывать от 5 до 25% и более ежегодно, в зависимости от склонности к риску и рыночных условий.
Что отличает криптовалюту, так это ее открытый, глобальный и безразрешительный характер. В отличие от банков, которые медленно корректируют ставки в зависимости от денежно-кредитной политики, криптопротоколы работают 24/7, конкурируя за ликвидность и напрямую вознаграждая пользователей. Это создает множество возможностей для получения пассивного дохода не только от
стейблкоинов, таких как
USDC или USDT, но и от таких активов, как
ETH,
AVAX или токенизированные казначейские облигации США, которые отслеживают реальные доходы.
Пассивный доход в криптовалюте может:
• Диверсифицировать ваши доходы помимо ценовых спекуляций.
• Компенсировать рыночные спады, создавая стабильный денежный поток.
• Реинвестировать прибыль для сложного процента, ускоряя долгосрочный рост.
• Обеспечивать ликвидность, не продавая ваши основные активы Bitcoin или
Ethereum.
Для начинающих это означает, что вы не ограничены ожиданием роста цен; вы можете активно задействовать свои криптовалюты и наращивать богатство способами, которые традиционные финансы, ограниченные инфляцией и снижением ставок ФРС, просто не позволяют.
10 лучших стратегий пассивного дохода в 2025 году
В 2025 году пассивный доход в криптовалюте выходит далеко за рамки простого стейкинга. От облачного майнинга до доходности реальных активов (RWA) — вот 10 лучших стратегий для получения стабильной прибыли и увеличения вашего портфеля на быстрорастущем рынке криптовалют.
1. Получение пассивного дохода на централизованных биржах (CEX)
Вам не нужно быть продвинутым пользователем DeFi, чтобы начать получать пассивный доход. Централизованные биржи, такие как BingX, упрощают это, предлагая удобные для новичков продукты. С помощью
BingX Earn вы можете стейкать или подписываться на гибкие и фиксированные продукты для таких активов, как USDT, ETH или SOL, и начинать получать стабильные вознаграждения без необходимости запуска валидаторов или управления кошельками. Гибкие продукты позволяют выводить средства в любое время, в то время как фиксированные планы предлагают более высокую доходность, если вы обязуетесь на более длительный срок. Это один из самых простых способов для начинающих использовать простаивающую криптовалюту с помощью всего нескольких кликов.
Помимо стейкинга, BingX также предлагает партнерские и реферальные программы, которые позволяют вам зарабатывать на росте сообщества.
Партнерская программа разработана для создателей контента и влиятельных лиц, предлагая до 50% комиссии от торговых сборов, ежедневные расчеты и эксклюзивную поддержку кампаний. Между тем,
Реферальная программа открыта для всех пользователей; просто поделитесь своим уникальным реферальным кодом и зарабатывайте прогрессивную комиссию (начиная с 10% и до 45% на более высоких уровнях) всякий раз, когда ваши друзья торгуют. Вместе BingX Earn плюс партнерские и реферальные вознаграждения дают новичкам и профессионалам множество способов построить пассивный доход, оставаясь в рамках надежной биржевой экосистемы.
2. Аирдропы
Аирдропы — один из самых популярных способов для новичков заработать бесплатную криптовалюту. Проекты распространяют токены или NFT среди ранних пользователей, чтобы стимулировать принятие, вознаграждать членов сообщества или продвигать предстоящие запуски. Вы можете получить право, присоединившись к тестовым сетям, опробовав новые протоколы или участвуя в управлении сообществом. Некоторые аирдропы были чрезвычайно прибыльными, например, ранние пользователи
EigenLayer в 2024 году заработали более $2000, просто повторно стейкая ETH и тестируя протокол. NFT-дропы также могут принести пользу, поскольку ранние получатели Blur получили прибыль, перепродав свои бесплатные предметы коллекционирования после того, как торговая площадка набрала обороты.
Преимущества аирдропов включают нулевую первоначальную стоимость, возможность исследовать новые экосистемы и значительный потенциал роста в случае успеха проекта. Такие платформы, как
Galxe, Layer3 и QuestN, регулярно проводят кампании, привязанные к крупным Web3-проектам, предлагая токены или NFT за выполнение простых действий в блокчейне. Однако вознаграждения не гарантированы, и мошенничество является обычным явлением, поэтому всегда используйте выделенный кошелек и придерживайтесь проверенных платформ.
3. Микрозадачи и криптоигры
Микрозадачи предлагают еще один простой способ заработать криптовалютные вознаграждения. К ним относятся выполнение кампаний в социальных сетях, участие в квестах сообщества, тестирование dApp или внесение контента. Такие платформы, как Zealy, Crew3 и Guild.xyz, предоставляют доски задач, где вы можете зарабатывать токены, XP или NFT за небольшие вклады. Хотя каждое вознаграждение невелико, со временем они могут накапливаться и часто обеспечивают раннее знакомство с перспективными проектами.
К этой категории относятся и криптоигры. Многие
игры Web3 вознаграждают игроков токенами или NFT, которые впоследствии можно обменять. Например,
Notcoin в Telegram распространял бесплатные
токены NOT через простой игровой процесс, которые позже достигли рыночной капитализации более 1 миллиарда долларов. Эти игры сочетают развлечение с возможностями заработка, что делает их привлекательными для пользователей, которые хотят и веселья, и финансовой выгоды. Просто помните, что затраты времени могут быть высокими, и не каждая игра или задача принесет ценные вознаграждения. Всегда проводите исследование, прежде чем начинать, и сосредоточьтесь на платформах с сильными покровителями, чтобы минимизировать риски.
4. Стейкинг и ликвидный стейкинг
Стейкинг — один из самых простых способов получения пассивного дохода в криптоиндустрии, особенно для долгосрочных держателей монет с доказательством доли (PoS), таких как Ethereum,
Solana или
Cardano. Блокируя свои токены в сети валидаторов, вы помогаете обезопасить блокчейн и проверять транзакции, получая взамен вознаграждения за стейкинг. Типичная доходность составляет около 3–4% годовых для Ethereum, 7–8% для Solana и 3–5% для Cardano, что делает это малозатратной и предсказуемой стратегией для стабильной прибыли.
Ликвидный стейкинг развивает эту концепцию, предлагая большую гибкость. Такие платформы, как
Lido,
Rocket Pool или
Marinade, выпускают
токены ликвидного стейкинга (LST), такие как stETH или mSOL, которые представляют ваши застейканные активы. Эти токены не только продолжают генерировать вознаграждения за стейкинг, но также могут быть использованы в протоколах DeFi для кредитования, торговли или
доходного фермерства. Это двойное преимущество позволяет вам получать несколько потоков дохода без отмены стейкинга ваших первоначальных активов, что делает ликвидный стейкинг особенно привлекательным для инвесторов, стремящихся к повышению эффективности капитала.
Однако стейкинг и ликвидный стейкинг не лишены рисков. Валидаторы могут столкнуться со штрафами за простой или вредоносную деятельность, а ликвидный стейкинг добавляет риск смарт-контрактов в дополнение к сетевым рискам. Цены токенов также могут колебаться, снижая стоимость ваших вознаграждений. Для новичков такие сервисы, как
BingX Earn, упрощают процесс, предлагая фиксированные и гибкие варианты стейкинга для таких монет, как ETH,
SOL и
ADA, непосредственно через ваш аккаунт. Для продвинутых пользователей изучение токенов ликвидного стейкинга в DeFi может открыть более высокую доходность, но только после тщательного взвешивания связанных рисков.
5. Криптокредитование
Криптокредитование позволяет вам получать пассивный доход, предоставляя другим возможность заимствовать ваши активы в обмен на проценты. Это можно сделать через протоколы DeFi, такие как Aave, Compound или Venus, где займы являются избыточно обеспеченными, а процентные ставки устанавливаются алгоритмически. Эти платформы обычно предлагают 4–7% годовых по стейблкоинам, таким как USDC или USDT, и 2–4% по активам, таким как ETH, обеспечивая предсказуемый доход, подкрепленный смарт-контрактами.
Для тех, кто ищет больше контроля и более высокую доходность, одноранговые (P2P) кредитные платформы, такие как Zest Protocol или YouHodler, позволяют напрямую договариваться об условиях с заемщиками. Вы можете установить размер кредита, процентную ставку и срок, часто зарабатывая 8–12% годовых по кредитам в стейблкоинах, при этом залог хранится на эскроу-счете. Хотя P2P может предлагать лучшие вознаграждения, оно также несет более высокие риски дефолта заемщика, блокировки ликвидности и колебаний стоимости залога. Чтобы управлять рисками, начинайте с малого, предоставляйте кредиты только проверенным заемщикам, обеспечивайте сильное избыточное обеспечение (120–150%) и диверсифицируйте по нескольким кредитам или протоколам. Таким образом, криптокредитование может обеспечить стабильный доход, балансируя риск и вознаграждение.
6. Доходное фермерство и майнинг ликвидности
Доходное фермерство и майнинг ликвидности вознаграждают вас за депонирование активов в протоколы DeFi, такие как Uniswap, Curve или Balancer. Предоставляя пары токенов в пулы ликвидности, вы получаете долю от торговых комиссий и можете получать бонусные токены управления. Доходность варьируется в зависимости от пула: пары стейблкоинов, такие как USDC/USDT, предлагают более безопасную доходность в 5–8% годовых, в то время как волатильные пары, такие как ETH/USDC или POL/USDT, могут генерировать двузначную доходность, хотя и с более высоким риском. Платформы, такие как
PancakeSwap на
BNB Chain, также привлекают пользователей возможностями высокой доходности и низкими комиссиями.
Для более пассивного подхода агрегаторы доходности, такие как
Yearn Finance, Beefy Finance или Autofarm, автоматизируют этот процесс. Они перемещают средства между протоколами для получения лучшей доходности и реинвестируют вознаграждения для компаундирования, избавляя вас от постоянного мониторинга и затрат на газ. Хотя эти инструменты максимизируют эффективность, риски, такие как непостоянные потери, уязвимости смарт-контрактов и размывание доходности, по-прежнему применимы. Новички могут начать с пулов стейблкоинов, в то время как опытные пользователи могут диверсифицировать инвестиции как на фермерских платформах, так и на агрегаторах, чтобы сбалансировать риск и доходность.
7. Токены реальных активов (RWA) с дивидендами
Токены
реальных активов (RWA), выплачивающие дивиденды, предлагают инвесторам способ получать пассивный доход, обеспеченный материальными активами или доходами протоколов. Вместо того чтобы полагаться исключительно на крипто-нативные механизмы, эти токены распределяют доходы из таких источников, как казначейские облигации США, недвижимость или бизнес-кредиты. Например,
Ondo Finance выводит государственные облигации на блокчейн с доходностью около 5% годовых, в то время как
Maple Finance обеспечивает 7–10% годовых за счет институционального кредитования. Проекты, такие как Centrifuge и Goldfinch, идут дальше, токенизируя торговое финансирование и предоставляя кредиты реальным предприятиям, давая инвесторам стабильные и диверсифицированные потоки дохода, которые связывают традиционные рынки с блокчейном.
Привлекательность заключается в стабильности и диверсификации, но токены RWA также несут важные риски. Регуляторная неопределенность может повлиять на классификацию этих активов, в то время как риск контрагента сохраняется, если управляющие активами или заемщики не выполняют обязательства. Ликвидность также может быть ограничена, что затрудняет быстрое закрытие позиций. Чтобы mitigate эти проблемы, инвесторы должны убедиться, что выплаты прозрачно записываются в блокчейне, исследовать, как управляются базовые активы, и придерживаться платформ с сильным соблюдением требований и авторитетными покровителями. Это обеспечивает доступ к преимуществам доходности реального мира, сохраняя при этом риски под контролем.
8. Облачный майнинг биткоина
Облачный майнинг предлагает способ получить доступ к добыче биткоинов без покупки и обслуживания дорогостоящего оборудования. Вместо того чтобы настраивать собственные ASIC-установки, вы арендуете вычислительную мощность у провайдеров, которые управляют оборудованием и операциями за вас. Взамен вы получаете долю от вознаграждений за майнинг, за вычетом комиссий, непосредственно на свой кошелек. Доход зависит от таких факторов, как цена биткоина, сложность сети и затраты провайдера, при этом контракт на 1000 долларов потенциально может приносить 80-150 долларов в месяц при текущих условиях по состоянию на август 2025 года. Такие сервисы, как BitFuFu, NiceHash и ECOS Mining, позволяют легко масштабироваться, приобретая дополнительные контракты.
Несмотря на удобство, облачный майнинг сопряжен со значительными рисками. Прибыльность может колебаться в зависимости от рыночной цены биткоина и сложности майнинга, а хостинг или плата за обслуживание могут снизить доходность. Также существует опасность столкнуться с ненадежными или мошенническими провайдерами, поэтому перед вложением средств необходимо проявить должную осмотрительность. Чтобы снизить риск, начинайте с малого, сравнивайте комиссии провайдеров и придерживайтесь авторитетных платформ с прозрачной структурой выплат. Облачный майнинг может быть прибыльным во время
бычьих рынков, но важно управлять ожиданиями и внимательно следить за рыночными условиями.
9. Запуск нод или валидаторов
Запуск нод или валидаторов — это более продвинутый способ получения пассивного дохода при непосредственном содействии безопасности блокчейна. В системах Proof-of-Stake валидаторы подтверждают транзакции, предлагают новые блоки и получают вознаграждение взамен. Для участия обычно требуется застейкать значительное количество нативного токена сети, например, 32 ETH для Ethereum, что дает около 3,5% годовых плюс комиссии за транзакции. Другие сети, такие как
Cosmos и
Avalanche, также предлагают привлекательную доходность, при этом валидаторы
ATOM зарабатывают около 5–8% годовых в зависимости от ставок делегирования и комиссионных.
Хотя вознаграждения стабильны и соответствуют долгосрочному росту сети, эксплуатация валидаторов сопряжена с более высокими рисками и требованиями. Валидаторы могут быть оштрафованы (слешнуты), если они выходят из сети или действуют злонамеренно, а застейканные активы блокируются на определенные периоды, что ограничивает гибкость. Технические ноу-хау, надежное оборудование и стабильный интернет необходимы для самостоятельных настроек. Для менее технически подкованных пользователей такие платформы, как Allnodes, Kiln или Figment, предлагают услуги валидатора без хранения или корпоративного уровня, снижая барьер для входа, но при этом предоставляя доступ к вознаграждениям валидаторов.
10. Рестейкинг
Рестейкинг делает традиционный стейкинг на шаг вперед, позволяя вам повторно использовать свои застейканные активы для защиты дополнительных блокчейн-сервисов. Вместо того чтобы просто зарабатывать базовые вознаграждения за стейкинг, протоколы, такие как EigenLayer, позволяют вам закладывать ETH или токены ликвидного стейкинга (например, stETH или rETH) для поддержки инфраструктуры, такой как оракулы, сайдчейны или уровни доступности данных. Это «накопление» вознаграждений может значительно увеличить доходность; например, повысить доходность стейкинга Ethereum с 3–4% годовых до 10–15% годовых. Для опытных пользователей DeFi рестейкинг предлагает способ максимизировать эффективность капитала без отмены стейкинга из исходной сети.
Однако эта стратегия сопряжена с более высокой сложностью и рисками. Валидаторы или сервисы, с которыми вы повторно стейкаете, могут столкнуться со штрафами, которые могут уменьшить ваши застейканные активы, и многие протоколы повторного стейкинга все еще относительно новые, что делает уязвимости смарт-контрактов реальной проблемой. Ликвидность — еще один компромисс, поскольку для выхода из позиций повторного стейкинга может потребоваться время. Тем, кто хочет попробовать, лучше начать с малого, выделяя лишь часть застейканных активов, и использовать проверенные платформы с прозрачными аудитами. Таким образом, инвесторы могут изучить дополнительные возможности доходности повторного стейкинга, сохраняя при этом риски под контролем.
Как выбрать лучшую стратегию пассивного дохода для вас
Не каждый метод пассивного дохода подходит каждому инвестору. Ваш выбор зависит от толерантности к риску, временных затрат, технических навыков и доступного капитала. Используйте это руководство, чтобы сопоставить стратегии с вашим профилем.
1. Низкий риск, легкий вход
Если вы новичок в криптовалюте или предпочитаете стабильную, предсказуемую доходность, эти методы требуют минимальных технических знаний и имеют более низкую волатильность. Они хорошо подходят для создания пассивного дохода без постоянного наблюдения за рынком.
• Продукты централизованных бирж (например, BingX Earn) – Подписывайтесь на гибкие или фиксированные сберегательные продукты и получайте пассивную доходность непосредственно на биржах, не управляя кошельками или DeFi-платформами.
• Стейкинг (включая ликвидный стейкинг или ETF) – Блокируйте токены, такие как ETH или SOL, чтобы заработать 3–8% годовых, при этом ликвидный стейкинг позволяет вам сохранять активы пригодными для использования в DeFi.
• Фарминг доходности стейблкоинов – Депонируйте USDC или USDT в доверенные протоколы кредитования для получения 4–8% годовых, избегая при этом значительных колебаний цен.
2. Минимальные инвестиции, доход, основанный на времени
Если у вас больше времени, чем капитала, эти стратегии позволяют зарабатывать криптовалюту с небольшими первоначальными затратами, часто за счет участия в мероприятиях, проводимых сообществом.
• Аирдропы – Получайте бесплатные токены, тестируя продукты, выполняя задания или присоединяясь к сетевым кампаниям.
• NFT-дропы – Получайте эксклюзивные цифровые предметы коллекционирования и перепродавайте их для получения потенциальной прибыли.
• Микрозадачи (например, Freecash) – Выполняйте небольшие онлайн-активности, такие как опросы, тестирование приложений или взаимодействие с контентом, чтобы получать выплаты в криптовалюте.
• Криптоигры (например, Notcoin, Hamster Kombat, Catizen) – Играйте в Web3 или
Telegram-игры, которые вознаграждают вас торгуемыми токенами или NFT, сочетая развлечение с потенциалом заработка.
3. Высокая награда, высокий риск
Если вы спокойно относитесь к волатильности и понимаете риски смарт-контрактов, эти методы могут принести высокую доходность, но требуют пристального внимания и управления рисками.
• Рестейкинг (например, EigenLayer) – Накапливайте доходность на вашем застейканном ETH для получения 10–15% годовых, хотя применимы риски слэшинга и платформы.
• Доходное фермерство на новых платформах – Зарабатывайте двузначные годовые процентные ставки на новых проектах DeFi, но диверсифицируйте, чтобы снизить подверженность непроверенным протоколам.
4. Сделай сам для энтузиастов
Для технически подкованных инвесторов, которые любят самостоятельное управление, запуск инфраструктуры или майнинг может принести стабильное вознаграждение и углубить знания в области блокчейна.
• Запуск собственного узла – Управляйте узлами валидаторов в Ethereum, Cosmos или Avalanche для получения сетевых вознаграждений и права голоса в управлении.
• Облачный майнинг – Арендуйте вычислительную мощность у удаленных провайдеров, чтобы зарабатывать BTC или другие монеты PoW без физических майнинговых установок.
Заключительные мысли
Получение пассивного дохода в криптовалюте в 2025 году — это баланс между вознаграждением и риском. Стейкинг и кредитование стейблкоинов предлагают стабильную доходность. Рестейкинг и доходное фермерство могут значительно увеличить доходы, но сопряжены со сложностями.
Начинайте с небольших ассигнований, диверсифицируйте стратегии и используйте надежные платформы, такие как BingX, для стейкинга, кредитования и управления активами. Правильное сочетание позволит вам увеличить свой портфель, позволяя вашей криптовалюте работать на вас круглосуточно.
Рекомендуемая литература