Top 7 Golpes P2P em Criptomoedas em 2025 e Como Evitá-los no BingX

Top 7 Golpes P2P em Criptomoedas em 2025 e Como Evitá-los no BingX

Empowering Traders2025-06-13 19:17:26
Comércio de criptomoedas peer-to-peer (P2P) está em alta em 2025, impulsionado pelo mercado altista e pela demanda dos usuários por flexibilidade, taxas competitivas e a capacidade de negociar diretamente sem depender das exchanges tradicionais. Milhões de usuários agora escolhem negociar diretamente com contrapartes por meio das plataformas líderes, que oferecem uma experiência rápida e amigável. Estima-se que, de acordo com a Allied Market Research, o mercado global de empréstimos P2P alcançará US$ 558,91 bilhões até 2027, com uma taxa de crescimento anual de 29,7%.
 
No entanto, à medida que o mercado de criptomoedas P2P cresce, os riscos também aumentam. A liberdade e a descentralização que atraem os usuários também abrem portas para fraudes, golpes e desafios regulatórios, tornando a conscientização sobre riscos e a segurança das plataformas mais importantes do que nunca.
 
Manter-se seguro é uma responsabilidade compartilhada entre a plataforma e seus usuários. Neste guia, você aprenderá as 7 principais táticas de fraude, recibos falsos, falsificação de identidade e muito mais, e como o sistema de custódia, os comerciantes verificados e o suporte 24/7 da BingX mantêm seus fundos seguros. Vamos guiá-lo por exemplos reais de golpes P2P, sinais de alerta nas negociações P2P e estratégias passo a passo para proteger seus fundos.

O que é o comércio P2P e por que ele se torna um alvo para golpes?

O comércio peer-to-peer ou P2P permite que você compre e venda criptomoedas diretamente com suas contrapartes, sem intermediários. Você concorda com o preço e o método de pagamento, e depois conclui a negociação por meio de uma plataforma como a BingX. Ele oferece aos usuários flexibilidade, taxas competitivas e a capacidade de negociar diretamente com outros, sem depender de exchanges tradicionais. Mas essa liberdade vem com riscos.
 
Somente em 2024, os golpistas roubaram um estimado de US$ 9,9 bilhões em criptomoedas, segundo a Chainalysis. Esse número pode ultrapassar os US$ 12 bilhões à medida que mais carteiras fraudulentas sejam identificadas. Uma fatia crescente desse fraude está ligada a golpes P2P, incluindo recibos de pagamento falsos, falsificação de identidade e armadilhas fora da plataforma. As quadrilhas de fraude estão se tornando mais profissionais, usando ferramentas baseadas em IA, dados roubados e até mercados de golpes estilo P2P como o Huione Guarantee, que processou mais de US$ 70 bilhões em transações de criptomoedas, uma parte significativa das quais ligada a atividades fraudulentas.
 
A BingX fornece vários recursos de segurança para proteger os usuários de P2P, incluindo proteção de custódia que mantém as criptomoedas até que ambas as partes confirmem o pagamento, comerciantes verificados, suporte via chat no aplicativo e um sistema de resolução de disputas. Embora a BingX forneça proteções chave, manter-se seguro é uma responsabilidade compartilhada entre a plataforma e seus usuários.
Se você está utilizando comércio P2P, é importante manter-se alerta.

O que é um golpe P2P em criptomoedas e como ele funciona?

Um golpe P2P em criptomoedas é um tipo de fraude que tem como alvo os usuários que negociam criptomoedas diretamente com outros em plataformas peer-to-peer. Em vez de concluir o negócio de maneira honesta, o golpista engana a outra parte usando comprovantes de pagamento falsos, falsificação de identidade ou comunicação fora da plataforma.
 
Aqui está como normalmente funciona: o golpista se passa por comprador ou vendedor em uma plataforma P2P como a BingX. Eles podem enviar uma captura de tela falsa de uma transferência bancária, usar a identidade de outra pessoa ou pedir que você cancele a negociação depois de já ter enviado o dinheiro. O objetivo deles é fazer você liberar suas criptomoedas ou pagamento sem concluir a parte deles do negócio. Esses golpes geralmente dependem de urgência, pressão e confiança falsa, por isso é importante manter-se alerta e sempre verificar o pagamento no seu banco ou carteira antes de liberar qualquer ativo.

Top 7 tipos de golpes P2P para ficar de olho em 2025

A BingX, assim como outras exchanges líderes, tem visto golpistas usando táticas cada vez mais avançadas. Em 2025, golpistas estão usando táticas ainda mais avançadas, incluindo comprovantes de pagamento falsos, engenharia social e falsificação de identidade. As principais plataformas de exchanges de criptomoedas viram um aumento de fraudes P2P, e com novos tipos de fraude como o “pig butchering” crescendo 40% ano a ano, 2025 está se tornando um dos anos mais arriscados para os traders P2P não protegidos.
Cada um desses golpes usa urgência, manipulação ou autoridade falsa para enganar você. Aqui estão os golpes P2P típicos aos quais você precisa ficar atento.

1. Comprovante de pagamento falso (Falsificação de recibos)

Um dos golpes P2P mais comuns envolve o comprador enviando comprovações de pagamento falsas. Normalmente, essas são capturas de tela editadas de uma transferência bancária, um e-mail falsificado ou uma mensagem SMS falsa que parece vir de um aplicativo de pagamento legítimo. O objetivo é enganar você para que pense que recebeu o dinheiro, para liberar a criptomoeda antes de verificar sua conta.
 
Essas falsificações são muito convincentes. Golpistas frequentemente copiam logos de bancos reais, utilizam marcas de tempo precisas e até imitam formatos de mensagens oficiais.
 
Em um caso, um vendedor liberou criptomoedas após ver o que parecia um recibo bancário genuíno em seu celular, mas depois descobriu que nenhum pagamento foi feito. Esses golpes funcionam aproveitando a urgência e o engano visual. Sempre verifique os fundos diretamente no seu banco ou carteira, e nunca confie apenas em capturas de tela.
 
Para se manter seguro, sempre verifique o pagamento diretamente no seu banco ou carteira, e nunca confie apenas nas capturas de tela. O BingX protege você com um sistema de escrow que mantém suas criptomoedas até que o pagamento seja confirmado, e você pode fazer uma apelação a qualquer momento se algo parecer suspeito.

2. Golpes de Impersonificação

 
Nesse golpe, os atacantes se fazem passar por membros da equipe de suporte oficial do BingX, assistentes do sistema ou usuários confiáveis. Eles podem entrar em contato com você através do chat do pedido, SMS ou até mesmo e-mail, usando nomes falsos, logotipos ou endereços falsificados. O objetivo deles é ganhar sua confiança e depois manipulá-lo para compartilhar informações sensíveis ou liberar fundos.
 
Por exemplo, um golpista pode se passar por um “assistente do sistema BingX” e alegar que o pagamento está retido em escrow, pedindo que você libere as criptomoedas para recebê-lo. Eles podem usar uma linguagem urgente e mensagens que soam oficiais. Esses golpes funcionam porque exploram sua confiança na autoridade e contam com você não verificando com quem está realmente falando.
 
 
Sempre verifique se você está se comunicando através da plataforma oficial do BingX e nunca confie em mensagens de fontes externas. O BingX ajuda a proteger você com chat dentro do aplicativo, crachás de comerciantes verificados e um botão de Relatar que você pode usar para avisar a equipe de suporte caso algo pareça suspeito.
Este golpe tem como alvo principalmente os compradores. Depois de você fazer o pagamento, o vendedor pede para cancelar o pedido, alegando um problema técnico ou um erro de pagamento. Se você cancelar, o sistema automaticamente devolve a criptomoeda para o vendedor e ele desaparece com o seu dinheiro.
 
Um usuário do BingX compartilhou como um vendedor insistiu para cancelar a transação depois que o pagamento foi feito, alegando um "erro na plataforma". O comprador, querendo cooperar, cancelou o pedido e perdeu tudo. Este golpe funciona aproveitando a sua boa vontade e o desejo de resolver rapidamente os problemas. Nunca cancele depois do pagamento, a menos que você tenha recebido o reembolso completo.
 
Para se proteger, nunca cancele um pedido após o pagamento, a menos que você tenha recebido o reembolso completo. O BingX registra todas as mensagens do pedido e os detalhes das transações, então, se isso acontecer, você pode abrir uma apelação e a equipe de suporte ajudará a resolver o problema.

6. Golpes de SMS / Email Falsos

Golpes de SMS ou email falsos no comércio P2P
 
Os golpistas às vezes enviam alertas falsos de SMS ou email que parecem ser do seu banco ou provedor de carteira. Essas mensagens dizem que você recebeu um pagamento, muitas vezes incluindo detalhes de transação reais, nomes de conta e montantes. Mas, na realidade, nenhum pagamento foi feito.
 
Por exemplo, um vendedor recebeu uma mensagem dizendo: "Você recebeu 1.500 USDT." Ela parecia uma notificação bancária real. Mas, ao verificar sua conta, os fundos não estavam lá. Esses golpes são eficazes porque criam uma falsa sensação de confirmação, enganando você a liberar os fundos sem verificar nada.
 
Sempre ignore esses alertas e verifique diretamente no seu banco ou carteira para confirmar os fundos antes de tomar qualquer ação. Se algo parecer estranho, você pode usar a função de apelação no aplicativo BingX para suspender a negociação enquanto a equipe de suporte investiga e verifica o pagamento.

7. Golpes Fora da Plataforma / Pagamento em Dinheiro Pessoalmente

Alguns golpistas tentam mover a conversa para fora do BingX, pedindo que você use o Telegram, WhatsApp ou faça transações em dinheiro pessoalmente. Eles podem prometer melhores taxas ou pagamentos mais rápidos. Mas, assim que você sai da plataforma, perde a proteção do sistema de escrow e da equipe de suporte do BingX.
 
Em um caso, um comprador foi solicitado a enviar dinheiro para uma carteira fora da plataforma em troca de uma taxa de câmbio melhor. Após o pagamento, o vendedor desapareceu. Esses golpes funcionam ao remover as barreiras de segurança e aumentar as chances de fraude irrecuperável. Sempre faça transações na plataforma BingX e nunca aceite negociar fora dela.
 
Para manter sua segurança, sempre finalize suas transações dentro da plataforma BingX e evite compartilhar dados de contato pessoais. O sistema seguro de escrow do BingX e a equipe de suporte 24/7 estão aqui para proteger você. Denuncie qualquer usuário que tente levar a negociação para fora da plataforma.

Proteja suas Transações P2P com as Funcionalidades de Proteção do BingX

 
O BingX leva sua segurança muito a sério. A plataforma foi projetada com várias camadas de proteção para ajudar você a negociar com confiança no mercado P2P.
 
Proteção de Escrow para Cada Transação: Quando você começa uma negociação, sua criptomoeda é automaticamente bloqueada em escrow. Isso garante que os fundos só serão liberados após ambas as partes confirmarem o pagamento. Se o comprador não pagar, seus fundos são devolvidos.
 
 Apelações 24/7 e Suporte para Disputas: Às vezes, as coisas não acontecem como esperado, mas a ajuda está sempre disponível. Se você perceber algo suspeito ou a comunicação falhar, pode abrir uma apelação diretamente na janela de chat. A equipe de suporte do BingX está disponível 24/7 para ajudar.
 
Programa de Comerciantes Verificados: A BingX oferece um sistema de comerciantes verificados, marcado com um distintivo amarelo. Esses usuários completaram a verificação de identidade e atenderam a padrões rigorosos de desempenho. Negociar com comerciantes verificados reduz seu risco.
 
Controles Anti-Fraude Avançados: A BingX também executa um sistema de controle de risco em tempo real para detectar atividades suspeitas. A plataforma monitora continuamente as transações para bloquear padrões de fraude conhecidos e proteger os usuários contra fraudes.

7 Dicas para Evitar Golpes no P2P

Manter-se seguro nas negociações P2P não exige habilidades avançadas, apenas hábitos inteligentes e atenção aos detalhes. Aqui estão sete dicas simples para proteger suas criptos no BingX:
 
1. Compre apenas com comerciantes verificados no BingX (marca de verificação amarela): Procure o distintivo de verificação amarelo ao lado do nome do comerciante. Comerciantes verificados completaram a verificação KYC e têm boa reputação na plataforma. Compre deles para reduzir o risco.
 
2. Verifique sempre os detalhes do pagador, como nome e número da conta: Antes de aceitar qualquer pagamento, verifique se o nome e a conta bancária do pagador correspondem aos listados no BingX. Se algo parecer errado, não continue. Pagamentos de terceiros são um sinal de alerta.
 
3. Confirme o pagamento diretamente no seu banco/carteira antes de liberar a criptomoeda: Não confie em capturas de tela ou mensagens. Faça login na sua conta bancária ou carteira e verifique o saldo por conta própria. Liberte a criptomoeda somente quando tiver certeza de que o pagamento foi feito corretamente.
 
4. Ignore mensagens urgentes ou ameaçadoras, e mantenha a calma: Golpistas frequentemente tentam pressionar. Eles podem alegar que sua conta será bloqueada ou que irão denunciá-lo. Não deixe o pânico guiar sua decisão. Tome seu tempo e siga seu processo.
 
5. Examine o comprovante de pagamento para inconsistências: Se o comprador enviar uma captura de tela, observe atentamente. Fique atento a fontes estranhas, logotipos desalinhados ou informações faltantes. Comprovantes falsificados muitas vezes parecem quase reais, mas não são. Em caso de dúvida, denuncie.
 
6. Mantenha a comunicação apenas no chat BingX: Evite WhatsApp, Telegram ou email. Use apenas a janela de chat oficial do BingX durante as negociações. Isso mantém um registro de todas as mensagens caso você precise fazer uma reclamação.
 
7. Use as funções de Relatar / Apelar e entre em contato com o suporte imediatamente: Se algo parecer errado, toque em "Relatar" ou inicie uma apelação na página do pedido. Inclua capturas de tela e IDs de transação. Suporte BingX está disponível 24/7 para ajudar a resolver disputas.

Conclusão

A negociação P2P na BingX oferece conveniência, flexibilidade e acesso direto a compradores e vendedores. Mas com essa liberdade vem a responsabilidade. Para manter-se seguro, você precisa estar alerta, seguir as regras da plataforma e nunca confiar em capturas de tela ou promessas como prova de pagamento. Sempre confirme os fundos diretamente na sua conta antes de liberar as criptomoedas e use as ferramentas integradas da BingX, como os selos de comerciantes verificados, o sistema de escrow e o sistema de apelação para reduzir os riscos.
 
Lembre-se de que as transações de criptomoedas são irreversíveis. Se você liberar fundos para um golpista, frequentemente não há como recuperá-los. Por isso, é essencial negociar com cuidado, evitar a comunicação de terceiros e agir rapidamente se algo parecer suspeito. Use a lista de verificação acima como seu guia e aproveite ao máximo os recursos de proteção da BingX. Com os hábitos corretos, você pode desfrutar de uma negociação P2P segura e sem estresse.

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Perguntas frequentes sobre golpes P2P em criptomoedas

1. O que são golpes P2P em criptomoedas?

Um golpe P2P em criptomoedas acontece quando alguém engana você durante uma negociação peer-to-peer. Em vez de concluir a transação de forma honesta, o golpista utiliza provas de pagamento falsas, identidades falsas ou táticas de pressão para roubar seus fundos. Esses golpes são comuns porque a negociação P2P conecta você diretamente com outra pessoa, sem uma autoridade central. Isso significa que você é responsável por verificar cada detalhe antes de liberar suas criptomoedas.

2. A negociação P2P é segura em 2025?

Sim, a negociação P2P pode ser segura em 2025, mas somente se você seguir as precauções corretas. Com o mercado de criptomoedas em crescimento, mais pessoas estão usando plataformas P2P para comprar e vender ativos digitais diretamente. Isso também atrai golpistas que se aproveitam das transações rápidas e da inexperiência dos usuários. Plataformas como a BingX possuem recursos de segurança integrados, como proteção de escrow, comerciantes verificados e suporte 24/7. Porém, a segurança depende das suas ações. Sempre verifique os pagamentos, evite conversas fora da plataforma e nunca se apresse em uma negociação.

3. O que é o escrow na negociação P2P da BingX?

Escrow é um recurso de segurança que protege tanto o comprador quanto o vendedor. Quando uma negociação P2P começa, a criptomoeda é mantida em escrow pela plataforma. Isso significa que a criptomoeda do vendedor fica bloqueada e só será liberada quando o comprador confirmar o pagamento. Se algo der errado, você pode fazer uma apelação e os fundos permanecerão seguros até que o problema seja resolvido. O escrow ajuda a prevenir fraudes e constrói confiança entre pessoas desconhecidas.

4. Como evitar ser enganado na BingX P2P?

Para evitar ser enganado na BingX P2P, sempre negocie com comerciantes verificados, confirme os detalhes do pagador e verifique os pagamentos diretamente no seu banco ou carteira. Mantenha toda a comunicação dentro do aplicativo da BingX e use o botão de apelação se algo parecer errado. Fique atento e use as ferramentas de segurança integradas da BingX para negociar com segurança.

5. O que fazer se você for enganado na BingX?

Se você foi enganado na BingX, use o botão de Apelação imediatamente e compartilhe todas as provas, incluindo capturas de tela e detalhes de pagamento, com o suporte. Altere suas senhas, ative a autenticação de dois fatores e reporte a fraude para o seu banco. Evite serviços de recuperação de terceiros. A equipe de disputa 24/7 da BingX é a melhor chance de resolver o problema.
 

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