Podczas handlu P2P może się zdarzyć, że rachunek bankowy odbiorcy zostanie zablokowany. Poniżej znajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania oraz wyjaśnienia dotyczące postępowania w takich sytuacjach.

P1. Dlaczego mój rachunek bankowy został zablokowany lub płatność została cofnięta?

Blokada rachunku bankowego to sytuacja, kiedy jego posiadacz nie ma dostępu do środków z powodu ograniczeń prawnych lub regulacyjnych nałożonych przez bank. Najczęstsze przyczyny to:

a) Podejrzana aktywność. Aby zapobiegać oszustwom, bank może zablokować rachunek, na którym realizowane są nietypowe lub podejrzane transakcje, np. duże lub częste przelewy odbiegające od typowych zachowań właściciela.

b) Wymóg zgodności z przepisami. Banki są zobowiązane do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Transakcje oznaczenie jako podejrzane mogą spowodować zablokowanie rachunku na czas trwania dochodzenia.

c) Odwołania lub zwroty. Zwrot to sytuacja, kiedy kupujący składa odwołanie i żąda cofnięcia płatności. Bank może zablokować rachunek, aby zapewnić dostępność środków niezbędnych do rozstrzygnięcia sprawy.

d) Egzekwowanie prawa. Nakaz sądowy lub prawomocny wyrok wydane przeciwko właścicielowi rachunku może doprowadzić do zablokowania rachunku na potrzeby wywiązania się z obowiązków prawnych.
e) Problemy z weryfikacją rachunku. W przypadku rozbieżności w weryfikacji tożsamości lub danych właściciela rachunku bank może zablokować rachunek do czasu zakończenia procesu weryfikacji.

P2. Co powinienem zrobić w przypadku blokady rachunku bankowego lub cofnięcia płatności?

a) Skontaktuj się z bankiem. Bezzwłocznie skontaktuj się z bankiem, aby poznać powód blokady.

b) Prześlij wymagane dokumenty. Przekaż bankowi wszelkie wymagane dokumenty lub informacje. Mogą one obejmować dowód tożsamości, dowód transakcji lub wyjaśnienie ostatnich operacji na rachunku. Możesz poprosić zespół wsparcia o przekazanie rejestrów zleceń P2P, aby wyjaśnić sprawę.

c) Poproś bank o odnośne dokumenty. Poproś bank (najlepiej za pośrednictwem wiadomości e-mail) o wszelkie dokumenty związane ze sporem, w tym kwotę transakcji, dane płatnika, identyfikator transakcji i korespondencję. Dokumenty te mogą pomóc w skuteczniejszym rozwiązaniu problemu z kontrahentem i platformą.

d) Skontaktuj się z kontrahentem. Po otrzymaniu dokumentów z banku udostępnij je specjaliście ds. odwołań na naszej platformie i kontrahentowi, aby przyspieszyć rozwiązanie sprawy.

e) Monitoruj sprawę. Pozostań w stałym kontakcie z bankiem i kontrahentem, aby śledzić status blokady i szybko reagować na wszelkie dodatkowe prośby.

f) Zasięgnij porady prawnej. Jeśli sytuacja jest złożona lub dotyczy kwestii prawnych, rozważ skonsultowanie się z prawnikiem.

P3. Jakie wsparcie oferuje zespół P2P?

Po przedłożeniu dokumentacji dowodowej zespół P2P może pomóc w następujących kwestiach:

a) Przeprowadzenie dochodzenia. Analiza szczegółów transakcji i zbadanie okoliczności sporu.

b) Mediacje. Poprowadzenie mediacji między kupującym a sprzedającym, aby rozwiązać spór i osiągnąć porozumienie.

c) Wskazówki. Szczegółowe wskazówki na każdym etapie procesu rozwiązywania sporu i wyjaśnienie użytkownikom dostępnych opcji.

d) Wsparcie. Pomoc i wsparcie specjalistów P2P w rozwiązywaniu wszelkich problemów pojawiających się w trakcie procesu rozwiązywania sporu.

e) Edukacja. Platforma prezentuje prawdziwe przypadki użytkownikom, aby zapobiegać podobnym problemom i tworzyć bezpieczniejsze środowisko handlowe.

P4. Jakie materiały powinienem przesłać do zespołu P2P?

Transakcje bankowe są realizowane poza platformą. Aby zespół P2P mógł skutecznie rozpatrzyć Twoją sprawę, niezbędne są nagrania wideo. Przygotuj następujące materiały:

a) Wideo przedstawiające problem. Prześlij nagranie ze szczegółami transakcji i wszelką korespondencją z bankiem.

b) Dowody z banku. Jeśli zgłaszasz blokadę rachunku bankowego lub zwrot środków związanych z konkretnym zleceniem P2P, musisz dostarczyć dowody z banku potwierdzające, że problem jest związany z płatnością za zgłoszoną transakcję P2P.

Mogą one obejmować:

• Kwotę transakcji
• Imię i nazwisko płatnika
• Identyfikator transakcji
• Korespondencję z banku dotyczącą blokady lub zwrotu środków

c) Dokumentacja. Upewnij się, że wszystkie przedłożone materiały są związane z daną transakcją P2P. Dowody niezwiązane z transakcją zostaną uznane za nieważne.

Uwaga

1. Nagrania wideo rozmów z pracownikami obsługi klienta banku za pośrednictwem aplikacji bankowej są uznawane za ważne dowody.

2. Listy lub raporty w formie papierowej muszą być opatrzone oficjalną pieczęcią instytucji, która je wystawiła.

3. W przypadku nagrywania rozmowy telefonicznej numer telefonu banku musi być widoczny. Podczas rozmowy musisz wyraźnie odnieść się do uprzednich informacji dotyczących blokady rachunku.