I truffatori di investimenti spesso si fingono consulenti di criptofinanza, dipendenti di società finanziarie di alto livello o addirittura élite sociali. Propongono progetti che presumibilmente hanno un rischio minimo o nullo, ma che promettono rendimenti enormi.

Attenzione: se un affare sembra troppo bello per essere vero, potrebbe trattarsi di una truffa nascosta. Stai alla larga da questi "investimenti".

I. I quattro passi di una truffa

1. Individuare l'obiettivo
I truffatori di solito cercano potenziali vittime sulle piattaforme di social media più diffuse. Una volta individuato l'obiettivo, si travestono da gestori di investimenti o da persone facoltose. Potrebbero "accidentalmente" inviare un messaggio sbagliato per iniziare una conversazione con la vittima.
In alcuni casi, le false truffe di investimento sono più difficili da individuare. Le vittime possono imbattersi in annunci sui social media che affermano di provenire da un marchio o da un individuo famoso. Questi annunci portano a un sito web dall'aspetto professionale, progettato per conquistare la fiducia della vittima.

2. Guadagnare fiducia
I truffatori condividono storie di successi negli investimenti, "buone testimonianze" di presunti clienti e rapporti finanziari falsi per guadagnarsi la fiducia del loro target. Alcuni parlano anche di argomenti personali come la salute e la famiglia per creare un rapporto.

3. Incoraggiare gli investimenti
Una volta che i truffatori si sono guadagnati la fiducia costruendo un'"amicizia" o facendo il lavaggio del cervello al loro bersaglio, sposteranno la conversazione verso la realizzazione di grandi somme di denaro attraverso gli investimenti.
Potrebbero promuovere falsi software di investimento con prezzi, profitti e liste di valute fasulli. Utilizzano persino grafici che mostrano tendenze al rialzo per invogliare le vittime a investire il loro denaro.

4. Incasso e sparizione
Proprio quando la vittima è entusiasta dei rendimenti di investimento "promessi", scopre improvvisamente di non poter accedere ai propri fondi o all'account chiuso. Il cosiddetto "gestore degli investimenti" diventa irremovibile e alla fine li abbandona del tutto.
     

II. Caso di studio

L'utente X ha compilato un sondaggio online sulle sue abitudini in materia di criptovalute e ha ricevuto una telefonata da qualcuno che affermava di essere un consulente finanziario. Nel corso dei mesi successivi, i due hanno instaurato una collaborazione in cui il truffatore ha guadagnato la fiducia dell'utente X. Il truffatore ha convinto l'utente X a investire in un progetto che prometteva un rendimento giornaliero del 2%. Tentato dagli alti rendimenti, l'utente X ha inizialmente investito 2.000 USDT.

Nei giorni successivi, l'utente X ha visto crescere rapidamente i suoi fondi. Il truffatore lo esorta a investire di più. Allettato dagli apparenti profitti, l'utente X ha investito 100.000 USDT tutti in una volta. Poco dopo, il truffatore è scomparso e l'utente X ha capito di essere stato truffato.

III. Come evitare le truffe di falso investimento

1. Fai la tua ricerca (DYOR)
Tutti i progetti di criptovalute legittimi dovrebbero avere un whitepaper che spieghi chiaramente come funziona il progetto e le sue tokenomics. Se si viene invitati a investire in un progetto ma il whitepaper è vago o non esiste nemmeno, consideratelo un segnale di allarme.
Per quanto riguarda l'azienda e i suoi proprietari, direttori e membri del team, è necessario indagare un po' di più. Per lo meno, consultare online e usate il buon senso per valutare la loro credibilità.
Chiedersi sempre: Questo progetto ha un vero team alle spalle? Quali problemi stanno cercando di risolvere? Esiste un mercato per questo progetto o prodotto?

2. Non lasciarsi ingannare dall'apparenza
Solo perché un sito web, un annuncio o un post sui social media hanno un aspetto professionale non significa che l'investimento sia legittimo. I truffatori spesso si fingono marchi affidabili (come BingX) o celebrità per farvi abbassare la guardia.

3. Diffida dei rendimenti elevati promessi
Nessuna persona, algoritmo o progetto può prevedere con precisione l'andamento del mercato. Diffida di qualsiasi investimento che pretenda di garantire rendimenti.

4. Evitate le offerte di investimento non richieste
Se un esperto di investimenti o un individuo attraente e single vi contatta all'improvviso, è probabile che si tratti di una truffa. I truffatori professionisti spesso contattano centinaia o addirittura migliaia di persone, sapendo che basta una sola persona per abboccare all'amo. Non lasciare che nessuno ti faccia pressione per prendere decisioni di investimento affrettate.

5. Proteggete le tue informazioni personali
Se qualcuno ti contatta per discutere di investimenti, assicurati di verificare la sua identità attraverso i siti web ufficiali o gli account dei social media. Si ricorda di non condividere mai con nessuno le informazioni personali o quelle relative all'account.
Se qualcuno richiede informazioni sensibili come i codici di autenticazione a due fattori (2FA) o le password dinamiche, bloccatelo immediatamente.