Gentili Utenti,

La truffa dei conoscenti si riferisce a uno schema fraudolento in cui i truffatori sfruttano la fiducia e l'amicizia delle loro vittime per ottenere un guadagno monetario. I truffatori utilizzano in genere tattiche come il prestito di denaro, la promozione di piani di investimento o assicurativi o il reclutamento per schemi di marketing multilivello. Questa guida illustra i tipi più comuni di truffe da parte di conoscenti e offre consigli su come identificarli ed evitarli.
  

1. Quattro tipi comuni di truffe di conoscenti

1) Truffa del prestito di denaro
I truffatori fingono di trovarsi in una situazione di emergenza, ad esempio di dover pagare delle spese mediche, di avere problemi con l'account bancario o di avere urgentemente bisogno di denaro. Promettono di restituire il prestito in un secondo momento. Tuttavia, una volta ricevuto il denaro, scompaiono o chiedono altro denaro, inventando nuove scuse per giustificare l'impossibilità di rimborsare il prestito iniziale.

2) False truffe per donazioni di beneficenza
I truffatori si fingono organizzazioni caritatevoli o persone bisognose, inventando storie per sollecitare donazioni. Le loro storie si riferiscono spesso a disastri recenti per suscitare simpatia e sfruttare la buona volontà delle vittime.

3) Piani assicurativi falsi
I truffatori instaurano un rapporto di amicizia con la vittima e poi consigliano un piano assicurativo che presumibilmente offre alti rendimenti o vantaggi speciali. In realtà, questi piani sono trappole progettate per rubare il denaro della vittima.

4) Schemi di Multi-Level Marketing (MLM)
Gli schemi MLM si basano sul reclutamento di persone per ottenere profitti per i vertici. Spesso si vantano di reclutatori che guadagnano rapidamente grandi somme di denaro. In realtà, la maggior parte delle reclute fatica a coprire gli investimenti iniziali.
  

2. Come identificare ed evitare le truffe dei conoscenti

1) Pensateci due volte prima di prestare denaro
Valutate sempre attentamente le richieste di denaro e considerate le ragioni e la capacità di rimborso del debitore. Usa un contratto legalmente vincolante per documentare i dettagli del prestito per tutelarti in caso di controversie. Se si decide di prestare denaro, è bene prestare solo una somma che ci si può permettere di perdere.

2) Donare solo a enti di beneficenza legittimi
Verificare la legittimità dell'ente prima di donare. Evitare di donare attraverso messaggi privati o social media; è meglio donare attraverso il canale ufficiale di un'organizzazione benefica.

3) Diffidare dei piani assicurativi che sembrano troppo belli per essere veri
Siate scettici nei confronti delle polizze assicurative che offrono rendimenti insolitamente elevati o premi bassi. Confronta i piani delle compagnie assicurative locali di fiducia e fai una ricerca sul loro background e sulla loro reputazione. Se necessario, consultare un broker assicurativo o un consulente finanziario professionale.

4) Evitare di essere costretti a partecipare a schemi di Multi-Level Marketing (MLM)
È un segnale di allarme quando un programma si concentra più sul reclutamento di nuovi membri che sul prodotto o servizio. Ricercare accuratamente qualsiasi opportunità e non aderire a un programma di MLM solo perché consigliato da un amico.
   

3. Cosa fare se ci si imbatte in una truffa ai danni di un conoscente

1. Mantenere la calma e avvertire gli altri
Non lasciare che le emozioni prendano il sopravvento. Informa immediatamente i tuoi amici e familiari per evitare che vengano ingannati.

2. Disattivate gli account e cercate di ridurre al minimo le perdite
Se sono stati forniti dati personali al truffatore, bloccate immediatamente tutti gli account finanziari o bancari collegati e cambiate le password.

3. Contattare la piattaforma per ricevere assistenza
Se i tuoi account finanziari o le tue informazioni personali sono stati consultati dai truffatori e c'è il rischio che ti rubino i fondi, contatta immediatamente l'assistenza clienti della piattaforma finanziaria. Segnalare la situazione, fornire le informazioni necessarie e chiedere assistenza.

4. Raccogliere le prove e chiedere assistenza legale
Conservare i registri delle chat, i contratti di prestito, le ricevute di pagamento e altri documenti rilevanti. Queste prove sono fondamentali per la denuncia alla polizia o per richiedere assistenza legale. Se la perdita è consistente o non si riesce a risolvere il problema da soli, si consiglia di rivolgersi a un avvocato per ottenere consulenza e assistenza professionale.