Alors que l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) continue d'évoluer, Solana est devenu l'un des centres les plus dynamiques pour la finance décentralisée en 2025. Connu pour sa vitesse, ses frais peu élevés et sa communauté de développeurs en croissance rapide, Solana attire une nouvelle génération d'utilisateurs et de développeurs DeFi recherchant les performances sans sacrifier la décentralisation.
Des échanges décentralisés (DEX) au staking et aux protocoles de restaking, le paysage DeFi de Solana s'étend rapidement. Que vous soyez un utilisateur crypto expérimenté ou un débutant, garder un œil sur les principaux projets DeFi Solana peut vous aider à naviguer dans cet écosystème en évolution rapide et à découvrir où l'innovation se produit.
Pourquoi les projets DeFi Solana sont-ils importants en 2025
Le paysage DeFi subit un changement majeur, avec Solana émergeant comme une plateforme clé pour l'infrastructure DeFi haute performance. Alors que les systèmes financiers traditionnels peinent avec des coûts croissants et une accessibilité limitée, l'architecture efficace de Solana et son écosystème en croissance attirent développeurs, utilisateurs et capitaux à grande échelle.
1. Solana comme deuxième plus grande chaîne DeFi en août 2025
Source : DefiLlama
Solana est actuellement la deuxième plus grande blockchain DeFi par valeur totale verrouillée (TVL), sécurisant 10,2 milliards de dollars à travers son écosystème. Cela représente 7,05% du marché mondial DeFi et la place devant BSC, Bitcoin et Tron. Son avance est due à la fois à la fiabilité technique et à une base d'applications en expansion.
Le réseau prend en charge plus de 329 protocoles et a attiré plus de 34 milliards de dollars d'actifs pontés d'autres blockchains, reflétant une forte demande inter-chaînes. La capitalisation boursière des stablecoins de Solana a dépassé 11 milliards de dollars, soulignant son rôle de fondation pour les transactions à valeur stable à travers les applications DeFi.
2. Adoption institutionnelle et l'essor de l'ETF de staking Solana
Avec le marché DeFi mondial projeté pour atteindre 231 milliards de dollars d'ici 2030, la position actuelle de Solana offre de la place pour une expansion continue. Son infrastructure a déjà atteint une masse critique en activité de protocole et adoption développeur, soutenue par un haut débit, des frais bas et une scalabilité prouvée. Ces avantages attirent maintenant l'attention d'institutions qui commencent à allouer SOL dans leurs stratégies de trésorerie, le considérant comme une alternative axée sur la performance aux actifs crypto traditionnels.
La confiance dans la valeur à long terme de Solana a également été renforcée par le lancement récent d'un ETF de staking Solana. En offrant une exposition réglementée à SOL ainsi qu'un accès aux rendements de staking, l'ETF marque une étape significative vers la participation institutionnelle mainstream. Ensemble, ces développements reflètent l'évolution de Solana d'une blockchain haute vitesse vers une plateforme financière crédible avec une pertinence croissante à travers les marchés retail et institutionnels
Top 8 des projets DeFi Solana à surveiller en 2025
L'écosystème DeFi de Solana a connu une croissance rapide en échelle et en complexité, avec de nouveaux protocoles émergeant à travers le staking, le trading, le restaking et l'infrastructure de liquidité. Voici huit projets remarquables qui façonnent l'économie on-chain de Solana en 2025, chacun contribuant de manière unique à la pile financière en expansion du réseau.
1. Kamino Finance (KMNO)
Type de projet : Protocole de prêt
Le marché des prêts Solana a connu une croissance exponentielle depuis 2024, avec la TVL totale de prêt augmentant de plus de 300% d'une année sur l'autre alors que l'adoption institutionnelle s'accélère. Les protocoles de prêt sont devenus une infrastructure essentielle pour les stratégies de trading avec effet de levier, avec des plateformes gérant des milliards de volume de prêt mensuellement. Le secteur a mûri au-delà du simple prêt pour englober la gestion automatisée sophistiquée de liquidité et les stratégies de rendement avec effet de levier, attirant à la fois le capital retail et institutionnel recherchant des rendements optimisés.
Kamino Finance (KMNO) est devenu le principal protocole de prêt sur Solana, offrant une plateforme DeFi complète qui combine des coffres de liquidité automatisés avec des services de prêt de niveau institutionnel. Le protocole se distingue par ses coffres de liquidité automatisés innovants (ALV) qui rééquilibrent automatiquement les positions de liquidité concentrée, tout en fournissant simultanément des capacités de prêt et d'emprunt avec des systèmes avancés de gestion des risques qui ont attiré plus de 1,6 milliard de dollars de valeur totale verrouillée.
2. Jito (JTO)
Type de projet : Liquid Staking
Le Liquid staking a transformé le paysage du staking de Solana, avec le secteur passant de pratiquement zéro à plus de 3 milliards de dollars de valeur stakée en deux ans. L'introduction de récompenses améliorées par MEV a révolutionné la génération de rendement, avec les validateurs activés MEV surpassant constamment le staking traditionnel de 2-4% annuellement. Le marché du liquid staking sur Solana a atteint une adoption institutionnelle significative, avec plus de 11 millions de tokens JitoSOL distribués à travers plus de 650 000 comptes.
Jito (JTO) a pionnier le liquid staking amélioré par MEV sur Solana, devenant le premier protocole à combiner les récompenses de staking traditionnelles avec la capture de Maximum Extractable Value pour des rendements améliorés. Les utilisateurs stakent SOL et reçoivent des tokens JitoSOL représentant leur position tout en gagnant à la fois des récompenses de consensus et des profits MEV grâce au réseau sophistiqué de validateurs de la plateforme, qui traite plus de 31% des opérations de validateurs de Solana et a constamment fourni des rendements ajustés au risque supérieurs.
3. Jupiter (JUP)
Type de projet : Agrégateur DEX
L'agrégation DEX sur Solana a évolué d'un outil de commodité vers une infrastructure de trading essentielle, avec le volume agrégé croissant de plus de 500% depuis 2023 alors que l'écosystème se fragmentait à travers plusieurs échanges. Le secteur d'agrégation gère maintenant plus de 700 millions de dollars de volume de swap quotidien, devenant critique pour la découverte optimale des prix à travers le paysage DEX diversifié de Solana. Les données récentes montrent que plus de 55% de tous les trades DEX Solana sont routés via des plateformes d'agrégation, soulignant leur rôle central dans la liquidité de l'écosystème.
Jupiter (JUP) s'est transformé d'un simple agrégateur DEX vers la plateforme DeFi la plus complète de Solana, s'étendant au-delà des swaps pour inclure le trading de perpétuels, les lancements de tokens et les outils de gestion de portefeuille. Les algorithmes de routage sophistiqués de la plateforme scannent plusieurs DEX simultanément pour assurer une exécution optimale, tandis que les acquisitions stratégiques incluant SonarWatch, Coinhall et MoonShot ont positionné Jupiter comme un écosystème Web3 complet servant des millions d'utilisateurs avec des services financiers intégrés.
4. Sanctum (INF)
Type de projet : Liquid Staking
Le paysage des tokens de liquid staking sur Solana fait face à des défis de fragmentation significatifs, avec plus de 50 LST différents créant des pools de liquidité isolés qui limitent l'efficacité du capital. Les données historiques montrent que les swaps LST vers LST connaissent souvent un glissement élevé en raison de la liquidité fragmentée, avec certains trades montrant un impact de prix de 3-5% sur des volumes relativement petits. Le secteur a grandi pour représenter plus de 10% de tous les SOL stakés, mais manque de l'infrastructure unifiée nécessaire pour une interopérabilité transparente entre différentes solutions de staking.
Sanctum (INF) adresse la fragmentation LST en créant la première couche de liquidité unifiée pour tous les tokens de liquid staking Solana, permettant des swaps instantanés entre différents LST avec un glissement minimal grâce à son mécanisme innovant Infinity Pool. Le protocole permet la création de LST personnalisés tout en fournissant une infrastructure pour que les projets utilisent les LST comme mécanismes de livraison pour des rendements supplémentaires, des services d'abonnement ou des droits de gouvernance, créant efficacement un "futur LST infini" où tout token de staking peut être tradé efficacement.
5. Raydium (RAY)
Type de projet : Échange décentralisé (DEX)
Raydium a maintenu le leadership du marché depuis l'émergence DeFi de Solana, détenant constamment la plus haute TVL parmi les DEX Solana avec plus de 1 milliard de dollars de liquidité à travers plusieurs cycles de marché. Les performances historiques montrent que Raydium a traité plus de 500 milliards de dollars de volume de trading cumulé depuis son lancement, en faisant l'un des DEX les plus réussis à travers toutes les blockchains. L'intégration de la plateforme avec le carnet d'ordres de Serum lui a permis de capturer une part de marché significative, traitant souvent plus de volume que les concurrents Ethereum établis malgré l'opération sur une capitalisation boursière totale plus petite.
Raydium (RAY) sert comme le centre de liquidité principal de Solana, combinant uniquement la fonctionnalité automated market maker avec l'intégration du carnet d'ordres limite central pour une exécution de trading supérieure. La plateforme s'est établie comme l'infrastructure de référence pour les traders retail et les participants institutionnels, offrant des pools de liquidité concentrée, des opportunités de yield farming et une intégration transparente avec l'écosystème Solana plus large tout en maintenant sa position comme l'épine dorsale de la DeFi Solana.
Lire plus : Qu'est-ce que Raydium (RAY) DEX sur Solana ?
6. Marinade (MNDE)
Type de projet : Liquid Staking
Marinade a pionnier le liquid staking sur Solana en 2021 et a maintenu sa position comme la plateforme de staking la plus établie de l'écosystème avec plus de deux ans d'opération constante. Le protocole a staké plus de 6 millions de SOL cumulativement et distribué des tokens mSOL qui sont devenus l'un des actifs les plus largement intégrés dans la DeFi Solana. Les données historiques montrent que l'algorithme de sélection de validateurs de Marinade a contribué à des améliorations significatives dans les métriques de décentralisation de Solana, répartissant le stake à travers des centaines de validateurs plutôt que de se concentrer parmi les opérateurs dominants.
Marinade Finance (MNDE) opère comme le protocole de liquid staking fondamental de Solana, offrant à la fois le liquid staking via les tokens mSOL et les solutions de staking natif qui promeuvent la décentralisation du réseau. La stratégie sophistiquée de sélection de validateurs du protocole distribue automatiquement le stake à travers des validateurs performants et plus petits tout en fournissant aux utilisateurs des tokens liquides qui s'apprécient en valeur grâce aux récompenses de staking accumulées et peuvent être utilisés à travers tout l'écosystème DeFi Solana.
7. Meteora
Type de projet : Protocole de liquidité
La gestion dynamique de liquidité est devenue une innovation critique en DeFi, avec les protocoles utilisant des stratégies automated market-making connaissant une efficacité de capital significativement meilleure que les AMM (Automated Market Makers) traditionnels. Le secteur a connu une croissance explosive avec l'essor du trading de memecoins et des lancements de nouveaux tokens, nécessitant une infrastructure spécialisée pouvant gérer des actifs volatils tout en maintenant une liquidité profonde. Les données montrent que les protocoles DLMM (Dynamic Liquidity Market Maker) ont atteint jusqu'à 50% de meilleure efficacité de capital par rapport aux market makers à produit constant traditionnels.
Meteora opère comme le protocole de liquidité dynamique premier de Solana, spécialisé dans l'automated market making grâce à sa technologie innovante Dynamic Liquidity Market Maker (DLMM) qui optimise l'allocation de capital en temps réel. Malgré être étroitement affilié à l'équipe Jupiter, Meteora fonctionne indépendamment et s'est rapidement établi comme le deuxième plus grand DEX sur Solana en se concentrant sur la fourniture efficace de liquidité pour les actifs volatils, les lancements de nouveaux tokens et le trading de memecoins.
8. Orca (ORCA)
Type de projet : DEX/AMM
Orca s'est distingué dans le paysage DEX compétitif de Solana en priorisant l'expérience utilisateur et l'accessibilité, se classant constamment parmi les trois premiers DEX par métriques de satisfaction utilisateur. La plateforme a pionnier la liquidité concentrée sur Solana grâce à son produit Whirlpools, qui a facilité une utilisation de capital plus efficace et des rendements plus élevés pour les fournisseurs de liquidité. Les données historiques montrent qu'Orca a traité plus de 100 milliards de dollars de volume de trading tout en maintenant certains des plus bas taux d'échec et la plus haute rétention d'utilisateurs parmi les DEX Solana.
Orca fournit une passerelle intuitive vers la DeFi Solana avec son interface conviviale et sa technologie innovante Whirlpools qui permet la fourniture de liquidité concentrée pour une efficacité de capital maximale. La plateforme s'est bâti une réputation comme le DEX le plus accessible sur Solana tout en offrant des fonctionnalités sophistiquées incluant la gestion automatisée de liquidité, des structures de frais dynamiques et une intégration transparente avec les protocoles majeurs de Solana, en faisant le choix préféré pour les nouveaux venus DeFi et les traders expérimentés.
Comment trader les tokens de projets DeFi Solana sur BingX
Les tokens DeFi Solana gagnent en momentum en 2025 alors que les traders et investisseurs cherchent à capitaliser sur la croissance de l'écosystème haute vitesse et à faible coût de Solana. Les tokens de projets leaders tels que Jupiter, Raydium, Marinade, et Orca attirent l'attention en raison de leur utilisation active à travers les swaps, staking, restaking et fourniture de liquidité. BingX offre une plateforme tout-en-un qui rend facile l'accès à ces tokens, combinant les fonctionnalités d'échange centralisé avec des outils alimentés par IA pour soutenir des décisions de trading plus intelligentes.
Lire plus : Comment ponter Ethereum vers Solana (Guide 2025)
Utilisez la plateforme tout-en-un de BingX avec assistance IA
Vous pouvez acheter et trader les principaux tokens DeFi Solana directement sur le marché spot BingX. Pour ceux qui veulent aller plus loin, BingX fournit également des futures perpétuels, du copy trading, et des insights alimentés par IA pour améliorer votre stratégie.
Source : Marché Spot RAY/USDT BingX
Étape 1 : Trouvez votre paire de trading
Recherchez la paire de tokens que vous voulez trader (par exemple, RAY/USDT ou JUP/USDT) en utilisant la barre de recherche BingX. Choisissez Spot pour des trades simples, ou passez aux Futures pour des positions avec effet de levier.
Étape 2 : Analysez avec l'IA BingX
Cliquez sur l'icône IA sur la page de trading pour accéder à l'analyse de marché en temps réel de BingX AI. L'outil met en évidence les tendances de prix récentes, les niveaux de support et de résistance, et aide à interpréter les signaux du marché.
Lire plus : Comment utiliser BingX AI ? Un guide débutant pour trader des cryptos avec un assistant IA
Étape 3 : Exécutez et surveillez votre trade
Utilisez un ordre au prix du marché pour une exécution immédiate ou un ordre au prix limite pour cibler votre prix d'entrée. Continuez à surveiller BingX AI pour adapter votre position et stratégie basée sur les conditions de marché changeantes.
Risques et considérations avant d'utiliser les projets DeFi sur Solana
Bien que Solana offre vitesse et frais bas, les utilisateurs doivent rester conscients des risques qui viennent avec tout écosystème décentralisé :
1. Vulnérabilités des Smart Contracts : Les protocoles DeFi s'appuient sur du code, qui peut contenir des bugs ou des exploits. Les audits aident mais ne garantissent pas la sécurité. Toujours vérifier l'historique de sécurité d'un projet avant de déposer des fonds.
2. Risque de protocole en phase précoce : Certains projets peuvent être nouveaux ou non testés. Les rendements élevés viennent souvent avec un risque plus élevé d'échec ou de mauvaise gestion.
3. Centralisation des validateurs : L'architecture rapide de Solana utilise un ensemble de validateurs plus petit, ce qui peut soulever des préoccupations sur la décentralisation au fil du temps.
4. Risque de pont et inter-chaînes : Beaucoup d'actifs sur Solana sont pontés d'autres chaînes. Les exploits ou échecs de ponts peuvent causer une perte d'accès ou de liquidité.
5. Incertitude réglementaire : La DeFi reste dans une zone grise légalement. Les changements dans la réglementation mondiale pourraient affecter l'accès ou l'utilisation de certains protocoles.
Réflexions finales
L'écosystème DeFi de Solana en 2025 est défini par une utilisation réelle, une croissance constante et une activité de développeurs en expansion. Avec plus de 10 milliards de dollars en TVL et une forte présence à travers le staking, le trading et l'infrastructure de restaking, Solana s'est établi comme la deuxième plus grande chaîne DeFi par part de marché.
Les huit projets couverts dans cet article représentent des piliers clés du paysage DeFi actuel de Solana. Ils reflètent comment le réseau évolue à travers des domaines centraux comme la liquidité, la sécurité et la composabilité. Alors que l'écosystème continue de mûrir, ces protocoles sont positionnés pour influencer comment la finance décentralisée est construite et utilisée sur Solana dans les années à venir.