لم يعد الدخل السلبي من العملات المشفرة مجرد "شراء واحتفاظ"؛ بل أصبح يتعلق بجعل أصولك تعمل من أجلك. في أغسطس 2025، وصل
البيتكوين إلى أعلى مستوى تاريخي جديد فوق 124,000 دولار، مما دفع إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة لتتجاوز 4.1 تريليون دولار. مع ازدهار الصناعة وتوقعات الخبراء بأن
قيمة البيتكوين قد ترتفع إلى مليون دولار في السنوات القادمة، يجد كل من المبتدئين الذين يمتلكون بضع مئات من الدولارات والمستثمرين ذوي الخبرة الذين يمتلكون محافظ مكونة من ستة أرقام طرقًا أكثر ذكاءً للحصول على عوائد ثابتة أثناء الاحتفاظ بأصولهم المشفرة.
يوضح هذا الدليل 10 طرق مجربة لزيادة مقتنياتك من العملات المشفرة دون الحاجة إلى التداول المستمر.
لماذا يعتبر الدخل السلبي من العملات المشفرة مهمًا في عام 2025؟
في التمويل التقليدي، تدر معظم حسابات التوفير أو الودائع الثابتة ما بين 2-4% فقط سنويًا، وهو بالكاد يكفي لمواكبة التضخم المستمر. حتى بعد التخفيضات المتوقعة في أسعار الفائدة من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي في الأشهر المقبلة، والتي أدت إلى انخفاض العوائد التقليدية، لا يزال المدخرون يكافحون للتغلب على ارتفاع تكاليف المعيشة.
على النقيض من ذلك، يقدم سوق العملات المشفرة في عام 2025 فرصًا أكبر بكثير لتنمية ثروتك. باستخدام استراتيجيات مثل التخزين (Staking)، والإقراض (Lending)، وتعدين السيولة (Liquidity Mining)، و
ترميز الأصول الحقيقية (RWA)، يمكن للمستثمرين كسب ما بين 5-25% أو أكثر سنويًا، اعتمادًا على الرغبة في المخاطرة وظروف السوق.
ما يميز العملات المشفرة هو طبيعتها المفتوحة والعالمية وغير المرخصة. على عكس البنوك التي تعدل أسعار الفائدة ببطء بناءً على السياسة النقدية، تعمل بروتوكولات العملات المشفرة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتتنافس على السيولة وتكافئ المستخدمين مباشرة. وهذا يخلق طرقًا متعددة لتوليد دخل سلبي، ليس فقط من
العملات المستقرة مثل
USDC أو USDT، ولكن أيضًا من أصول مثل
ETH،
AVAX، أو سندات الخزانة الأمريكية المرمزة التي تتبع العوائد الحقيقية.
يمكن للدخل السلبي من العملات المشفرة أن:
• تنويع عوائدك بما يتجاوز المضاربة على الأسعار.
• التعويض عن فترات الركود في السوق عن طريق إنشاء تدفق نقدي ثابت.
• إعادة استثمار الأرباح للحصول على فائدة مركبة، مما يسرع النمو على المدى الطويل.
• توفير السيولة دون بيع أصولك الأساسية من البيتكوين أو
الإيثيريوم.
بالنسبة للمبتدئين، هذا يعني أنك لست مقيدًا بالانتظار لارتفاع الأسعار؛ يمكنك إشراك عملاتك المشفرة بنشاط وبناء الثروة بطرق لا تسمح بها التمويل التقليدي، المحدود بالتضخم وتخفيضات أسعار الفائدة من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
أفضل 10 استراتيجيات للدخل السلبي في عام 2025
في عام 2025، يتجاوز الدخل السلبي من العملات المشفرة مجرد التخزين البسيط (Staking). من التعدين السحابي إلى عوائد الأصول الحقيقية (RWA)، إليك أفضل 10 استراتيجيات لتحقيق عوائد ثابتة وتنمية محفظتك في سوق العملات المشفرة سريع النمو.
1. كسب الدخل السلبي في البورصات المركزية (CEX)
لا تحتاج إلى أن تكون مستخدمًا متقدمًا في التمويل اللامركزي (DeFi) لتبدأ في كسب الدخل السلبي. تعمل البورصات المركزية مثل BingX على تبسيط ذلك من خلال تقديم منتجات سهلة الاستخدام للمبتدئين. باستخدام
BingX Earn، يمكنك تخزين أو الاشتراك في منتجات مرنة وثابتة لأصول مثل USDT، ETH، أو SOL، والبدء في تلقي مكافآت ثابتة دون الحاجة إلى تشغيل أدوات التحقق أو إدارة المحافظ. تتيح لك المنتجات المرنة السحب في أي وقت، بينما تقدم الخطط الثابتة عوائد أعلى إذا التزمت بمدة أطول. هذه إحدى أسهل الطرق للمبتدئين لاستخدام العملات المشفرة الخاملة ببضع نقرات فقط.
بالإضافة إلى التخزين (Staking)، تقدم BingX أيضًا برامج شراكة وإحالة تتيح لك الكسب من خلال تنمية المجتمع. تم تصميم
برنامج الشركاء لمنشئي المحتوى والمؤثرين، ويقدم ما يصل إلى 50% عمولة من رسوم التداول، وتسويات يومية، ودعمًا حصريًا للحملات. وفي الوقت نفسه، فإن
برنامج الإحالة مفتوح لجميع المستخدمين؛ ما عليك سوى مشاركة رمز الإحالة الفريد الخاص بك وكسب عمولة تصاعدية (تبدأ من 10% وتصل إلى 45% في المستويات الأعلى) في كل مرة يتداول فيها أصدقاؤك. توفر BingX Earn بالإضافة إلى مكافآت الشركاء والإحالة للمبتدئين والمحترفين طرقًا متعددة لبناء دخل سلبي مع البقاء ضمن نظام بيئي موثوق به للبورصة.
2. الإيردروبات (Airdrops)
الإيردروبات هي واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للمبتدئين لكسب العملات المشفرة المجانية. تقوم المشاريع بتوزيع الرموز المميزة (Tokens) أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) على المستخدمين الأوائل لتشجيع التبني، ومكافأة أعضاء المجتمع، أو الترويج للإطلاقات القادمة. يمكنك أن تصبح مؤهلاً عن طريق الانضمام إلى شبكات الاختبار (Testnets)، أو تجربة بروتوكولات جديدة، أو المشاركة في حوكمة المجتمع. كانت بعض الإيردروبات مربحة للغاية، على سبيل المثال، كسب المستخدمون الأوائل لـ
EigenLayer في عام 2024 أكثر من 2000 دولار ببساطة عن طريق إعادة تخزين (Restaking) الإيثيريوم واختبار البروتوكول. يمكن أن توفر قطرات NFT أيضًا قيمة، حيث استفاد المستلمون الأوائل لـ Blur من إعادة بيع مقتنياتهم المجانية بعد أن اكتسب السوق زخمًا.
تشمل مزايا الإيردروبات عدم وجود تكلفة أولية، وفرصة استكشاف أنظمة بيئية جديدة، وإمكانات صعودية كبيرة في حالة نجاح المشروع. تقوم منصات مثل
Galxe، و Layer3، و QuestN بانتظام بتنظيم حملات مرتبطة بمشاريع Web3 الكبيرة، وتقديم الرموز المميزة أو الرموز غير القابلة للاستبدال لإكمال إجراءات بسيطة على السلسلة. ومع ذلك، فإن المكافآت غير مضمونة، وعمليات الاحتيال شائعة، لذا استخدم دائمًا محفظة مخصصة والتزم بالمنصات الموثوقة.
3. المهام الصغيرة وألعاب الكريبتو
تقدم المهام الصغيرة طريقة سهلة أخرى لكسب مكافآت العملات المشفرة. وتشمل هذه إكمال حملات وسائل التواصل الاجتماعي، والمشاركة في مهام المجتمع، واختبار التطبيقات اللامركزية (dApps)، أو المساهمة بالمحتوى. توفر منصات مثل Zealy و Crew3 و Guild.xyz لوحات مهام حيث يمكنك كسب الرموز المميزة أو نقاط الخبرة (XP) أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) مقابل مساهمات صغيرة. على الرغم من أن كل مكافأة صغيرة، إلا أنها يمكن أن تتراكم بمرور الوقت وغالبًا ما توفر تعرضًا مبكرًا للمشاريع الواعدة.
ألعاب الكريبتو تقع أيضًا ضمن هذه الفئة. العديد من
ألعاب Web3 تكافئ اللاعبين بالتوكنز أو الـ NFTs التي يمكن تداولها لاحقًا. على سبيل المثال، قامت
نوت كوين (Notcoin) على تيليجرام بتوزيع
توكنز NOT مجانية من خلال طريقة لعب بسيطة، والتي بلغت لاحقًا قيمة سوقية تزيد عن مليار دولار. تجمع هذه الألعاب بين الترفيه وفرص الكسب، مما يجعلها جذابة للمستخدمين الذين يرغبون في الاستمتاع وتحقيق مكاسب مالية. فقط تذكر أن الالتزام بالوقت قد يكون مرتفعًا، وليس كل لعبة أو مهمة ستحقق مكافآت قيمة. قم دائمًا بالبحث قبل المشاركة، وركز على المنصات ذات الدعم القوي لتقليل المخاطر.
4. الستاكينغ (Staking) والستاكينغ السائل (Liquid Staking)
الستاكينغ هو أحد أبسط الطرق للحصول على دخل سلبي في مجال العملات المشفرة، خاصة بالنسبة للمتداولين على المدى الطويل للعملات التي تعتمد على إثبات الحصة (PoS) مثل الإيثيريوم،
سولانا، أو
كاردانو. من خلال قفل التوكنز الخاصة بك في شبكة المدققين، فإنك تساعد في تأمين البلوكتشين والتحقق من المعاملات، وتحصل على مكافآت الستاكينغ في المقابل. تتراوح العوائد النموذجية حوالي 3-4% APY للإيثيريوم، و7-8% لسولانا، و3-5% لكاردانو، مما يجعلها استراتيجية منخفضة الصيانة وقابلة للتنبؤ لتحقيق عوائد مستقرة.
يعتمد
الستاكينغ السائل على هذا المفهوم من خلال توفير مرونة أكبر. تصدر المنصات مثل
Lido،
Rocket Pool، أو
Marinade توكنات الستاكينغ السائل (LSTs) مثل stETH أو mSOL، والتي تمثل أصولك المخصصة. لا تستمر هذه التوكنز في توليد مكافآت الستاكينغ فحسب، بل يمكن استخدامها أيضًا في بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) للإقراض أو التداول أو
الـ Yield Farming. تتيح لك هذه الميزة المزدوجة الحصول على مصادر دخل متعددة دون إلغاء تخصيص ممتلكاتك الأصلية، مما يجعل الستاكينغ السائل جذابًا بشكل خاص للمستثمرين الذين يسعون إلى زيادة كفاءة رأس المال.
ومع ذلك، فإن الستاكينغ والستاكينغ السائل لا يخلو من المخاطر. قد يواجه المدققون عقوبات خصم (slashing penalties) بسبب التوقف عن العمل أو الأنشطة الخبيثة، ويضيف الستاكينغ السائل مخاطر العقود الذكية بالإضافة إلى مخاطر الشبكة. قد تتقلب أسعار التوكنز أيضًا، مما يقلل من قيمة مكافآتك. بالنسبة للمبتدئين، تعمل خدمات مثل
BingX Earn على تبسيط العملية، حيث تقدم خيارات ستاكينغ ثابتة ومرنة لعملات مثل ETH و
SOL و
ADA مباشرة من خلال حسابك. بالنسبة للمستخدمين المتقدمين، يمكن أن يؤدي استكشاف توكنات الستاكينغ السائل في التمويل اللامركزي إلى تحقيق عوائد أعلى، ولكن فقط بعد الموازنة الدقيقة للمخاطر المتضمنة.
5. إقراض العملات المشفرة
يتيح لك إقراض العملات المشفرة كسب دخل سلبي عن طريق السماح للآخرين باقتراض أصولك مقابل فائدة. يمكن القيام بذلك من خلال بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل Aave أو Compound أو Venus، حيث تكون القروض مضمونة بشكل مفرط ويتم تحديد أسعار الفائدة خوارزميًا. تقدم هذه المنصات عادةً عائدًا سنويًا (APY) يتراوح بين 4% و7% للعملات المستقرة مثل USDC أو USDT، ومن 2% إلى 4% للأصول مثل ETH، مما يوفر عوائد يمكن التنبؤ بها مدعومة بالعقود الذكية.
بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن المزيد من التحكم والعوائد الأعلى، تتيح منصات الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) مثل Zest Protocol أو YouHodler التفاوض مباشرة على الشروط مع المقترضين. يمكنك تحديد حجم القرض وسعر الفائدة والمدة، وغالبًا ما تكسب 8-12% APY على قروض العملات المستقرة، مع الاحتفاظ بالضمان في حساب الضمان. على الرغم من أن P2P يمكن أن يقدم مكافآت أفضل، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطر أعلى مثل تخلف المقترض عن السداد، وقفل السيولة، وتقلبات قيمة الضمان. لإدارة المخاطر، ابدأ بمبالغ صغيرة، وأقرض فقط للمقترضين الموثوق بهم، وتأكد من وجود ضمانات قوية (120-150%)، وقم بالتنويع عبر عدة قروض أو بروتوكولات. بهذه الطريقة، يمكن أن يوفر إقراض العملات المشفرة دخلًا مستقرًا مع موازنة المخاطر والمكافآت.
6. زراعة العائد (Yield Farming) وتعدين السيولة (Liquidity Mining)
تكافئك زراعة العائد وتعدين السيولة على إيداع الأصول في بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل Uniswap أو Curve أو Balancer. من خلال توفير أزواج التوكنز لمجمعات السيولة، فإنك تحصل على حصة من رسوم التداول وقد تتلقى توكنز حوكمة إضافية. تختلف العوائد باختلاف المجمع؛ حيث تقدم أزواج العملات المستقرة مثل USDC/USDT عوائد أكثر أمانًا تتراوح بين 5-8% سنويًا، بينما يمكن أن تولد الأزواج المتقلبة مثل ETH/USDC أو POL/USDT عوائد مزدوجة الرقم، وإن كان ذلك مع مخاطر أعلى. تجذب المنصات مثل
PancakeSwap على
شبكة BNB أيضًا المستخدمين بفرص العائد المرتفع والرسوم المنخفضة.
للحصول على نهج أكثر سلبية، تقوم مجمعات العائد (Yield Aggregators) مثل
Yearn Finance أو Beefy Finance أو Autofarm بأتمتة هذه العملية. فهي تحرك الأموال بين البروتوكولات للحصول على أفضل العوائد وتعيد استثمار المكافآت لزيادة الفائدة المركبة، مما يوفر عليك المراقبة المستمرة ورسوم الغاز. على الرغم من أن هذه الأدوات تزيد من الكفاءة، إلا أن المخاطر مثل الخسارة غير الدائمة، ونقاط الضعف في العقود الذكية، وتآكل العائد لا تزال قائمة. يمكن للمبتدئين البدء بمجمعات العملات المستقرة، بينما يمكن للمستخدمين ذوي الخبرة تنويع استثماراتهم عبر كل من منصات الزراعة والمجمعات لموازنة المخاطر والعوائد.
7. رموز الأصول في العالم الحقيقي (RWA) التي تدفع أرباحًا
توفر رموز
الأصول في العالم الحقيقي (RWA) التي تدفع أرباحًا للمستثمرين طريقة لكسب دخل سلبي مدعوم بأصول ملموسة أو إيرادات بروتوكولية. فبدلاً من الاعتماد فقط على آليات العملات المشفرة الأصلية، تقوم هذه الرموز بتوزيع العوائد من مصادر مثل سندات الخزانة الأمريكية، والعقارات، أو قروض الأعمال. على سبيل المثال، تقوم
أوندو فاينانس (Ondo Finance) بجلب السندات الحكومية إلى البلوكتشين بعائد يقارب 5% سنويًا، بينما توفر
مابل فاينانس (Maple Finance) 7-10% سنويًا من خلال الإقراض المؤسسي. تتجاوز المشاريع مثل Centrifuge و Goldfinch ذلك، حيث تقوم بتحويل التمويل التجاري إلى رموز وتقديم قروض للشركات الحقيقية، مما يمنح المستثمرين تدفقات دخل مستقرة ومتنوعة تربط الأسواق التقليدية بالبلوكتشين.
يكمن الجاذبية في الاستقرار والتنويع، ولكن توكنز الأصول الحقيقية (RWA) تحمل أيضًا مخاطر كبيرة. قد يؤثر عدم اليقين التنظيمي على كيفية تصنيف هذه الأصول، بينما تظل مخاطر الطرف المقابل قائمة إذا تخلف مديرو الأصول أو المقترضون عن التزاماتهم. قد تكون السيولة محدودة أيضًا، مما يجعل الخروج من المراكز بسرعة أكثر صعوبة. للتخفيف من هذه التحديات، يجب على المستثمرين التحقق من أن المدفوعات مسجلة بشفافية على البلوكتشين، والبحث في كيفية إدارة الأصول الأساسية، والالتزام بالمنصات التي تتمتع بامتثال قوي وداعمين ذوي سمعة طيبة. هذا يضمن التعرض لمزايا العوائد الحقيقية مع الحفاظ على المخاطر تحت السيطرة.
8. التعدين السحابي للبيتكوين
يوفر التعدين السحابي طريقة للحصول على تعرض لتعدين البيتكوين دون شراء وصيانة أجهزة باهظة الثمن. بدلاً من إعداد أجهزة ASIC الخاصة بك، يمكنك استئجار قوة التجزئة من مزودي الخدمة الذين يديرون المعدات والعمليات نيابة عنك. في المقابل، تتلقى حصة من مكافآت التعدين، مطروحًا منها الرسوم، مباشرة إلى محفظتك. تعتمد الأرباح على عوامل مثل سعر البيتكوين، وصعوبة الشبكة، وتكاليف المزود، حيث يمكن أن يحقق عقد بقيمة 1000 دولار ما بين 80 إلى 150 دولارًا شهريًا في ظل الظروف الحالية اعتبارًا من أغسطس 2025. تسهل خدمات مثل BitFuFu و NiceHash و ECOS Mining التوسع عن طريق شراء عقود إضافية.
على الرغم من سهولته، يأتي التعدين السحابي مصحوبًا بمخاطر ملحوظة. يمكن أن تتقلب الربحية مع سعر سوق البيتكوين وصعوبة التعدين، وقد تؤثر رسوم الاستضافة أو الصيانة على العوائد. هناك أيضًا خطر وجود مزودين غير موثوقين أو محتالين، مما يجعل العناية الواجبة ضرورية قبل الالتزام بالأموال. لتقليل المخاطر، ابدأ صغيرًا، وقارن رسوم المزودين، والتزم بالمنصات الموثوقة ذات هياكل الدفع الشفافة. يمكن أن يكون التعدين السحابي مربحًا خلال
الأسواق الصاعدة، ولكن من المهم إدارة التوقعات ومراقبة ظروف السوق عن كثب.
9. تشغيل العقد أو المدققين
يعد تشغيل العقد أو المدققين طريقة أكثر تقدمًا لكسب دخل سلبي مع المساهمة مباشرة في أمان البلوكتشين. في أنظمة إثبات الحصة (Proof-of-Stake)، يقوم المدققون بتأكيد المعاملات واقتراح كتل جديدة وكسب المكافآت في المقابل. للمشاركة، تحتاج عادةً إلى تجميد كمية كبيرة من الرمز المميز الأصلي للشبكة، مثل 32 ETH لإيثريوم، مما يحقق حوالي 3.5% من العائد السنوي (APY) بالإضافة إلى رسوم المعاملات. توفر شبكات أخرى مثل
Cosmos و
Avalanche أيضًا عوائد جذابة، حيث يحقق مدققو
ATOM حوالي 5-8% سنويًا اعتمادًا على معدلات التفويض والعمولة.
في حين أن المكافآت ثابتة وتتماشى مع نمو الشبكة على المدى الطويل، فإن تشغيل المدققين يأتي مع مخاطر ومتطلبات أعلى. يمكن أن يتعرض المدققون للعقوبة (slashed) إذا توقفوا عن العمل أو تصرفوا بشكل ضار، ويتم قفل الأصول المودعة لفترات محددة، مما يحد من المرونة. المعرفة التقنية، والأجهزة الموثوقة، والإنترنت المستقر ضرورية للإعدادات الفردية. بالنسبة لأولئك الأقل خبرة في التكنولوجيا، تقدم منصات مثل Allnodes، و Kiln، أو Figment خدمات مدققين غير احتجازية أو على مستوى الشركات، مما يقلل من حاجز الدخول مع توفير التعرض لمكافآت المدققين.
10. إعادة التجميد (Restaking)
تأخذ إعادة التجميد Staking التقليدي خطوة إلى الأمام من خلال السماح لك بإعادة استخدام أصولك المجمدة لتأمين خدمات بلوكتشين إضافية. بدلاً من مجرد كسب مكافآت Staking الأساسية، تسمح لك بروتوكولات مثل EigenLayer بتعهد ETH أو رموز Staking السائلة (مثل stETH أو rETH) لدعم البنى التحتية مثل الأوراكل، أو السلاسل الجانبية، أو طبقات توفر البيانات. يمكن أن يؤدي "تجميع" هذه المكافآت إلى زيادة العائدات بشكل كبير؛ على سبيل المثال، رفع عوائد Staking لإيثريوم من 3-4% APY إلى ما يصل إلى 10-15% APY. بالنسبة لمستخدمي DeFi ذوي الخبرة، يوفر Restaking طريقة لزيادة كفاءة رأس المال إلى أقصى حد دون إلغاء Staking من الشبكة الأصلية.
ومع ذلك، تأتي هذه الاستراتيجية بمزيد من التعقيد والمخاطر. قد يواجه المدققون أو الخدمات التي تعيد تجميد الأصول معها عقوبات "Slashing"، مما قد يقلل من أصولك المجمدة، والعديد من بروتوكولات إعادة التجميد لا تزال جديدة نسبيًا، مما يجعل نقاط الضعف في العقود الذكية مصدر قلق حقيقي. السيولة هي مقايضة أخرى، حيث قد يستغرق الأمر وقتًا للخروج من مراكز إعادة التجميد. بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في التجربة، من الأفضل البدء صغيرًا، وتخصيص جزء فقط من الأصول المجمدة، واستخدام منصات راسخة ذات مراجعات شفافة. وبهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين استكشاف فرص العائد الإضافية لإعادة التجميد مع الحفاظ على المخاطر تحت السيطرة.
كيف تختار أفضل استراتيجية دخل سلبي لك
ليست كل طرق الدخل السلبي مناسبة لكل مستثمر. يعتمد اختيارك على تحمل المخاطر، والالتزام بالوقت، والمهارات التقنية، ورأس المال المتاح. استخدم هذا الدليل لمطابقة الاستراتيجيات مع ملفك الشخصي.
1. مخاطر منخفضة، دخول سهل
إذا كنت جديدًا في عالم العملات المشفرة أو تفضل عوائد ثابتة ويمكن التنبؤ بها، فإن هذه الطرق تتطلب الحد الأدنى من المعرفة التقنية ولديها تقلبات أقل. إنها تعمل بشكل جيد لبناء دخل سلبي دون مراقبة السوق باستمرار.
• منتجات التبادل المركزي (على سبيل المثال، BingX Earn) – اشترك في منتجات التوفير المرنة أو ذات الأجل الثابت واكسب عوائد سلبية مباشرة في البورصات دون إدارة المحافظ أو منصات التمويل اللامركزي (DeFi).
• التجميد (Staking) (بما في ذلك التجميد السائل أو صناديق الاستثمار المتداولة) – قم بقفل الرموز المميزة مثل ETH أو SOL لكسب 3-8% من العائد السنوي (APY)، مع السماح لك بالتجميد السائل بالحفاظ على الأصول قابلة للاستخدام في التمويل اللامركزي (DeFi).
• زراعة العائد للعملات المستقرة (Stablecoin Yield Farming) – قم بإيداع USDC أو USDT في بروتوكولات الإقراض الموثوقة لكسب 4-8% من العائد السنوي (APY) مع تجنب التقلبات الكبيرة في الأسعار.
2. الحد الأدنى للاستثمار، دخل يعتمد على الوقت
إذا كان لديك متسع من الوقت أكثر من رأس المال، فإن هذه الاستراتيجيات تتيح لك كسب العملات المشفرة بتكلفة أولية قليلة، غالبًا من خلال المشاركة في الأنشطة التي يحركها المجتمع.
• الإيردروبات (Airdrops) – احصل على رموز مجانية عن طريق اختبار المنتجات أو إكمال المهام أو الانضمام إلى حملات الشبكة.
• إسقاطات NFT (NFT Drops) – احصل على مقتنيات رقمية حصرية وأعد بيعها لتحقيق أرباح محتملة.
• المهام الصغيرة (مثل Freecash) – قم بأداء أنشطة صغيرة عبر الإنترنت مثل الاستبيانات أو اختبار التطبيقات أو التفاعل مع المحتوى للحصول على مدفوعات بالعملات المشفرة.
3. مكافأة عالية، مخاطر عالية
إذا كنت مرتاحًا للتقلبات وتفهم مخاطر العقود الذكية، يمكن لهذه الطرق أن تولد عوائد عالية ولكنها تتطلب اهتمامًا دقيقًا وإدارة للمخاطر.
• الريستيكينج (Restaking) (مثل EigenLayer) – قم بتجميع العوائد على ETH الخاص بك الذي قمت بستاكينجه للحصول على عائد سنوي يتراوح بين 10-15%، على الرغم من وجود مخاطر السلاشينج والمنصة.
• مزارع العائد على المنصات الأحدث – اربح عائدًا سنويًا مزدوج الرقم على مشاريع DeFi الناشئة، ولكن قم بالتنويع لتقليل التعرض للبروتوكولات غير المختبرة.
4. افعلها بنفسك للمتحمسين
بالنسبة للمستثمرين البارعين في التكنولوجيا الذين يستمتعون بالإدارة العملية، يمكن لتشغيل البنية التحتية أو التعدين أن يدر مكافآت ثابتة ويعمق الخبرة في البلوك تشين.
• شغل عقدتك الخاصة – قم بتشغيل عقد المدققين على إيثيريوم أو كوزموس أو أفالانش للحصول على مكافآت الشبكة وسلطة الإدارة.
• التعدين السحابي (Cloud Mining) – استأجر قوة حاسوبية من مزودين عن بُعد لكسب BTC أو عملات PoW أخرى بدون أجهزة تعدين مادية.
أفكار نهائية
إن كسب الدخل السلبي في العملات المشفرة في عام 2025 يدور حول الموازنة بين المكافأة والمخاطر. يوفر الستاكينج وإقراض العملات المستقرة عوائد ثابتة. يمكن للريستيكينج ومزارع العائد أن تزيد العوائد بشكل كبير، ولكنها تأتي مع تعقيد.
ابدأ بتخصيصات صغيرة، ونوّع استراتيجياتك، واستخدم منصات موثوقة مثل BingX للستاكينج والإقراض وإدارة الأصول. المزيج الصحيح سيؤدي إلى نمو محفظتك بينما تعمل عملاتك المشفرة من أجلك على مدار الساعة.
قراءة ذات صلة