تخزين العملات المشفرة (Staking) هو إحدى الطرق الأكثر شيوعًا للحصول على دخل سلبي من العملات التي تمتلكها بالفعل. ولكن العثور على أفضل عملات التخزين ليس بهذه البساطة؛ لا يتعلق الأمر فقط باختيار أعلى عائد سنوي مئوي (APY). أنت بحاجة إلى شبكات توازن بين المكافأة والمخاطر الفعلية والأمان، وتوفر خيارات خروج واضحة، حتى تتمكن من التكيف عند تغير السوق.
وزع رأس مالك عبر سلاسل متعددة، واختر مدققين (Validators) ذوي سمعة طيبة، وأعد استثمار المكافآت. من خلال خطة كهذه، يمكن أن يتحول التخزين من رهان قصير الأجل إلى استراتيجية دخل سلبي ثابتة.
في هذه المقالة، سنسلط الضوء على أفضل عملات التخزين لعام 2025 ونشرح تخزين العملات المشفرة بعبارات بسيطة.
ما هو تخزين العملات المشفرة وكيف يعمل؟
تخزين العملات المشفرة هو فكرة بسيطة. تقوم بحجز عملات مثل إيثيريوم (Ethereum)، أو سولانا (Solana)، أو بولكادوت (Polkadot) على شبكة إثبات الحصة (PoS) حتى تتمكن الشبكة من التحقق من المعاملات والحفاظ على أمانها. في المقابل، تحصل على مكافآت، يتم التعبير عنها عادةً كـ APY. هذا يشبه إلى حد كبير كسب الفائدة أكثر من تشغيل آلات التعدين، ويستخدم طاقة أقل بكثير.
مثال سريع يوضح الأمر. إذا قمت بتخزين عملة بقيمة 1,000 دولار أمريكي بعائد سنوي قدره 4% لمدة عام، فستكسب حوالي 40 دولارًا أمريكيًا كجوائز إضافية من التوكنات علاوة على حصتك الأصلية. قد يكون الرقم الفعلي أعلى أو أقل اعتمادًا على الشبكة، ورسوم المدقق، ووقت التشغيل.
هناك دوران شائعان:
• المدققون (Validators) يديرون العقد (nodes)، ويقومون بتخزين كميات أكبر، ويعالجون المعاملات مباشرة. على سبيل المثال، في إيثيريوم، تحتاج إلى 32 ETH لتشغيل المدقق الخاص بك.
• المفوضون (Delegators) هم غالبية المستخدمين. تقوم بتفويض عملتك إلى مدقق حسن السمعة عبر محفظة أو منصة تداول، وتشارك في المكافآت دون الحاجة إلى تشغيل أجهزة.
باختصار، يسمح التخزين لأصلك بالعمل أثناء الاحتفاظ به. أنت تساعد الشبكة وتحصل على دخل سلبي، خاصة إذا أعدت تخزين المكافآت لتتضاعف بمرور الوقت.
ما هي أفضل 7 توكنات للتخزين في عام 2025؟
الآن بعد أن أصبحت الأساسيات واضحة، دعنا نختار أفضل عملات التخزين للحصول على دخل سلبي ثابت من العملات المشفرة. اخترنا أكبر عملات التخزين ذات أفضل سمعة، والاستخدام الفعلي، والسيولة الجيدة.
بالنسبة للمستثمرين المحافظين الذين يفضلون الاستقرار على العوائد المرتفعة، يوفر تخزين العملات المستقرة مثل DAI وUSDC وUSDT تدفقات دخل يمكن التنبؤ بها دون القلق بشأن تقلبات الأسعار.
في حين أن هذه العملات لن تحقق العوائد الهائلة للعملات المشفرة المتقلبة، إلا أنها تقدم تدفقات دخل يمكن التنبؤ بها والتي يمكن أن تتفوق على حسابات التوفير التقليدية دون ضغط مراقبة الرسوم البيانية للأسعار. تجلب كل عملة مزايا مختلفة لخيارات التخزين السائل (liquid staking).
قبل أن نتعمق في العملات، لاحظ أنه يمكنك بسهولة الحصول على دخل سلبي باستخدام BingX Earn على موقعنا الإلكتروني باستخدام عملات مثل ETH وBNB وSOL وADA.
1. إيثيريوم (Ethereum - ETH)
ETH/USDT مخطط السعر | BingX
تحولت إيثيريوم إلى إثبات الحصة (PoS) خلال عملية "The Merge"، مما جعل تخزين ETH خيارًا موثوقًا به وذا سيولة عالية. كطبقة أساسية للتمويل اللامركزي (DeFi) و رموز NFT، لديها أكبر مجتمع مطورين واهتمام مؤسسي قوي.
العائد والأرباح الفعلية
• APY (الحالي): حوالي 3 إلى 4% من المكافآت الأساسية؛ ويمكن لإكراميات MEV أن تضيف حوالي 1 إلى 2%.
• التضخم: انبعاث منخفض؛ يمكن أن يتجاوز حرق الرسوم الانبعاث في فترات النشاط المزدحمة.
• العائد الفعلي: غالبًا ما يكون حوالي 3 إلى 6%، اعتمادًا على نشاط المدقق وأدائه.
المزايا والمخاطر الرئيسية لعملية Staking الإيثيريوم (ETH)
يستفيد Staking الإيثيريوم (ETH) من تصميم إثبات الحصة (PoS) الناضج والمُركز على الأمان. السيولة عميقة، والدعم عبر منصات التداول والمحافظ الرئيسية واسع النطاق، وهناك العديد من خيارات Staking السيولة المتاحة. قاعدة المطورين قوية، وتظهر المؤسسات اهتمامًا واضحًا.
على صعيد المخاطر، يتطلب التحقق الفردي (Solo Validation) 32 ETH، وقد يكون الإعداد والسحب تقنيًا معقدًا، وتكون العوائد عادةً أقل مما هي عليه في سلاسل الكتل الأصغر، ويتطلب تشغيل مدقق خاص بك مراقبة وصيانة مستمرة.
لمن يناسب
المستثمرون على المدى الطويل
2. عملة بينانس (BNB)
BNB/USDT مخطط الأسعار | BingX
BNB هي العملة الأصلية لـ BNB Smart Chain. تدفع رسوم الشبكة وتشغل العديد من خدمات بينانس، مما يحافظ على استقرار الطلب. تعمل عمليات الحرق الفصلية المنتظمة على إزالة العملات بشكل دائم من التداول وتدعم ندرتها على المدى الطويل.
العائد والعائد الفعلي
• العائد السنوي (APY) (الحالي): عادة ما يتراوح بين 4% إلى 7%، اعتمادًا على مسار Staking والمدقق (Validator) الخاص بك.
• تأثير الانكماش (Deflationary Effect): أزالت عمليات الحرق جزءًا صغيرًا تقريبًا من العرض كل عام؛ هذا الزخم يمكن أن يرفع العوائد الفعالة، لكن تحركات الأسعار والرسوم لا تزال مهمة.
• العائد الفعلي: تتغير المعدلات مع المشاركة ويمكن أن تتغير دون إشعار مسبق.
المزايا والمخاطر الرئيسية لعملية Staking عملة بينانس (BNB)
يستفيد Staking عملة بينانس (BNB) من فائدتها اليومية عبر نظام بينانس البيئي بأكمله، والسيولة العميقة مع سهولة الوصول إلى السوق، وطرق Staking المتعددة، سواء على السلسلة أو عبر منصات التداول الرئيسية.
على صعيد المخاطر، هناك تساؤلات مستمرة حول الحوكمة والمركزية، والضغط التنظيمي المستمر حول بينانس، والعوائد التي غالبًا ما تتخلف عن المشاريع الأحدث والأكثر خطورة، والأداء العام الذي يظل مرتبطًا ارتباطًا وثيقًا بأعمال بينانس.
لمن يناسب
الأشخاص الذين يستخدمون بالفعل منتجات بينانس ويرغبون في تعرض سهل لـ Staking BNB Smart Chain مع البقاء داخل النظام البيئي الأساسي.
3. سولانا (SOL)
SOL/USDT مخطط الأسعار | BingX
تم بناء سولانا من أجل السرعة والرسوم المنخفضة، مما يحافظ على نشاط مرتفع لتطبيقات المستهلك و DeFi. عمل Staking لـ SOL يعني تفويض عملتك إلى المدققين الذين يقومون بتشغيل الشبكة. لقد تعافى النظام البيئي جيدًا ويستمر في جذب البنائين.
العائد والعائد الفعلي
• العائد السنوي (APY) (الحالي): عادة ما يتراوح بين 6% إلى 8%، اعتمادًا على عمولة المدقق والمشاركة العامة. يقوم العديد من المدققين تلقائيًا بمركبة المكافآت.
• التضخم: بدأ أعلى ويتناقص كل عام نحو معدل طويل الأجل يقترب من 1.5%. حاليًا، يبلغ حوالي 5% إلى 6%.
• العائد الفعلي: غالبًا ما يكون 0% إلى 3% بعد التضخم، حيث يحدث التوقيت ورسوم المدقق وحركة الأسعار الفرق.
المزايا والمخاطر الرئيسية لتخزين (Staking) عملة سولانا (SOL)
يستفيد تخزين عملة سولانا (SOL) من إنتاجية عالية جداً ورسوم منخفضة، مما يجعل الشبكة سريعة وغير مكلفة في الاستخدام. يتمتع النظام البيئي بتدفق ثابت من تطبيقات المستهلك ومشاريع التمويل اللامركزي (DeFi)، وتتوفر خيارات التخزين السائل (Liquid Staking)، ويظل زخم المطورين قوياً مع الإصدارات المتكررة.
على صعيد المخاطر، لدى سولانا سجل حافل بحوادث عدم الاستقرار التي تستحق المراقبة. لا يزال التضخم اليوم أعلى من الهدف طويل الأجل، ويجب الانتباه إلى تركيز المدققين (Validators)، وتظل التوقعات التنظيمية لأجزاء من النظام البيئي متباينة.
الجمهور المناسب
المستخدمون ذوو التوجه التكنولوجي الذين يقدرون الأداء ويمكنهم قبول مخاطر أعلى سعياً وراء الدخل السلبي. يناسب قائمة متنوعة من أفضل عملات الكريبتو للتخزين عندما ترغب في السرعة وقاعدة نشطة من المطورين.
4. ترون (TRX)
مخطط سعر TRX/USDT | BingX
ترون (Tron) هي سلسلة بلوكتشين ذات إنتاجية عالية ورسوم منخفضة جداً، وتميل بقوة نحو المدفوعات والترفيه وتطبيقات المحتوى. يعمل تخزين عملة TRX عبر التصويت: تقوم بتفويض عملتك والتصويت للممثلين الممتازين (Super Representatives - SRs) الذين ينتجون الكتل ويشاركون المكافآت. يساعد النشاط المستقر على السلسلة (On-chain) في الحفاظ على ثبات العوائد.
يمكنك التصويت للتخزين على TronScan باستخدام TronLink عن طريق اختيار الممثلين الممتازين، أو استخدام تخزين البورصة (Exchange staking) على منصات أخرى.
العائد (Yield) والعائد الحقيقي (Real Return)
• العائد السنوي المئوي (APY) (الحالي): عادة ما يتراوح بين 4 إلى 6 %، اعتماداً على SRs التي تختارها وسياستهم في الدفع.
• التضخم: حوالي 1 إلى 2 % سنوياً من مكافآت الكتل.
• العائد الحقيقي: غالباً ما يتراوح بين 2 إلى 5 % بعد التضخم، مع بقاء تحركات الأسعار وأداء SRs عوامل حاسمة.
الإيجابيات والمخاطر الرئيسية لـ Staking ترون (TRX)
يعد بدء Staking ترون (TRX) أمرًا سهلاً بفضل نموذجها البسيط القائم على "التصويت للمشاركة" (*vote to stake*). الرسوم منخفضة للغاية، مما يجعل استخدام الشبكة سريعًا ورخيصًا. تصل المكافآت بشكل متكرر، وفي كثير من الحالات يوميًا، وتدعمها معظم المحافظ والمنصات الرئيسية.
على صعيد المخاطر، يمكن أن تتركز الحوكمة بين عدد قليل من المدققين (validators) الأقوياء، كما أن النظام البيئي خارج نطاق المدفوعات والترفيه غير متساوٍ. تعتمد المدفوعات على سياسة كل ممثل خارق (Super Representative)، ويمكن أن تؤدي التقلبات الحادة في الأسعار إلى محو العائدات الاسمية بسرعة.
لمن يناسب
الأشخاص الذين يريدون Staking بسيطًا ومنخفض الرسوم مع دفعات متكررة ويشعرون بالارتياح تجاه نموذج حوكمة ترون.
تعرّف على المزيد حول كيفية شراء رموز TRON في دليلنا الشامل.
5. كاردانو (ADA)
ADA/USDT مخطط السعر | BingX
تتبع كاردانو خريطة طريق تعتمد على الأبحاث مع ترقيات خاضعة لمراجعة الأقران وتركيز على الاستدامة. يستخدم Staking ADA التفويض (delegation)، بحيث تحتفظ بالحضانة (*custody*) بينما يدير مجمع Staking المدقق ويشارك المكافآت.
العائد والعائد الحقيقي
• العائد السنوي المئوي (APY) (الحالي): عادةً من 4% إلى 5% من خلال تفويض مجمع Staking.
• التضخم: حوالي 2% إلى 3% سنويًا لتمويل الخزانة والمكافآت.
• العائد الحقيقي: غالبًا من 1% إلى 3% بعد احتساب التضخم، ولا يزال يتأثر بالسعر وأداء المجمع.
الإيجابيات والمخاطر الرئيسية لـ Staking كاردانو (ADA)
يسمح لك Staking كاردانو (ADA) بالاحتفاظ بالحضانة الكاملة لعملتك. لا توجد فترات حظر (*lock-up*) ولا اقتطاع (*slashing*)، وتم بناء البروتوكول على طرق رسمية ذات أساس أكاديمي قوي. المشاركة واسعة النطاق عبر العديد من مجمعات Staking، والحوكمة نشطة.
على صعيد المخاطر، قد يبدو التطوير بطيئًا مقارنة بالسلاسل الأسرع حركة. البصمة اللامركزية المالية (DeFi) أصغر من المنافسين الرئيسيين، والعائدات أقل من بعض البدائل، وقد تؤخر العملية الأكاديمية تسليم الميزات.
لمن يناسب
الحائزون المحافظون الذين يقدرون الأمان والتحكم في الحضانة وعوائد Staking المستقرة، بدلاً من السعي وراء أعلى عائد سنوي مئوي (APY).
6. بولكادوت (DOT)
DOT/USDT مخطط السعر | BingX
تربط بولكادوت العديد من السلاسل من خلال سلسلة ترحيل (*relay chain*) وباراشين (*parachains*) حتى تتمكن من مشاركة الأمان ونقل البيانات. يعني Staking DOT ترشيح المدققين الذين يساعدون في تأمين الشبكة وإنهاء الكتل في هذا الإعداد متعدد السلاسل.
لأبسط Staking لـ DOT، استخدم لوحة القيادة الرسمية لـ Polkadot Cloud Staking، أو محفظة Nova Wallet، أو Ledger Live للحضانة الذاتية.
العائد والعائد الحقيقي
• APY (الحالي): عادةً من 10% إلى 14%، اعتمادًا على المشاركة واختيار المدقق.
• التضخم: حوالي 8% إلى 10% حاليًا، يتم تعديله مع كمية DOT التي تم Staking بها.
• العائد الحقيقي: عمومًا من 0% إلى 6% بعد التضخم، ولا يزال يتحدد من خلال تحركات الأسعار وأداء المدقق.
المزايا والمخاطر الرئيسية لـ Staking Polkadot (DOT)
يستفيد Staking Polkadot (DOT) من التركيز على التوافقية (Interoperability)، مما يحافظ على استقرار نشاط الشبكة. سوق المدققين (Validators) ناضج بمقاييس شفافة، ويتوسع النظام البيئي لـ الباراتشينز (Parachains) وحالات الاستخدام، كما أن سير عمل الترشيح (Nomination) يصبح واضحًا بمجرد إعداده.
أما بالنسبة للمخاطر، فإن فترة فك الارتباط (Unbonding) التي تبلغ حوالي 28 يومًا تقلل من المرونة؛ قد يكون ترشيح المدققين والصيانة المستمرة أمرًا معقدًا؛ يمكن أن يؤدي التضخم المرتفع إلى تقليل العائدات؛ وهناك خطر التقطيع (Slashing) إذا أساء المدقق المرشح التصرف.
لمن يناسب هذا الاستثمار
للمستثمرين الذين يؤمنون برؤية الشبكات المتعددة (Multi-chain)، والذين هم على استعداد لحجز الأموال لعدة أسابيع، ويرغبون في الحصول على مكافآت Staking بمخاطر معتدلة مع تعلم نموذج تفويض أكثر تقدمًا.
7. Polygon (POL)
مخطط سعر POL/USDT | BingX
Polygon هي شبكة رائدة في التوسع (Scaling) لـ Ethereum. يعمل POL على تأمين سلسلة إثبات الحصة (PoS)، ودفع الرسوم، وتمكين الحوكمة. تظل Polygon ذات صلة في قوائم أفضل عملات Staking الكريبتو بفضل الاستخدام القوي وجذب المطورين.
استخدم لوحة تحكم Staking Polygon لـ Staking والتفويض للمدققين. بدلاً من ذلك، استخدم Liquid Staking (التخزين السائل) مع بروتوكولات مثل Lido أو Stader.
العائد (Yield) والعائد الحقيقي
• العائد السنوي المئوي (APY) (الحالي): يتراوح عادةً بين 5 إلى 7%، اعتمادًا على المدقق والمشاركة.
• التضخم: حوالي 3 إلى 5% سنويًا لتمويل المكافآت والنمو.
• العائد الحقيقي: عادةً 2 إلى 4% بعد التضخم، ولا يزال يتأثر بالسعر ورسوم المدقق.
المزايا والمخاطر الرئيسية لـ Staking Polygon (POL)
يستفيد Staking Polygon (POL) من دور واضح كحل لتوسيع نطاق Ethereum مع نشاط مستقر على السلسلة. تحتوي الشبكة على أنظمة بيئية نشطة للتمويل اللامركزي (DeFi) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، واهتمام متزايد من الشركات، وطرق متعددة لـ Staking، بما في ذلك على السلسلة، وعبر منصات التداول، وعبر Liquid Staking.
بالنسبة للمخاطر، لا تزال Polygon تعتمد على الزخم طويل الأجل لـ Ethereum. وتواجه منافسة من حلول الطبقة الثانية (L2) والطبقة الثالثة (L3) الأخرى، ولا تزال هناك بعض المخاوف بشأن مركزية المدققين، وغالبًا ما يتحرك السعر جنبًا إلى جنب مع سوق العملات المشفرة الأوسع.
لمن يناسب هذا الاستثمار
لمؤيدي Ethereum الذين يبحثون عن عوائد أعلى من Staking ETH مع البقاء قريبين من مجموعة Ethereum التكنولوجية. إنه خيار مناسب لمزيج من Staking العملات المشفرة الذي يهدف إلى دخل ثابت سلبي.
الخلاصة
يؤتي Staking ثماره عندما تبقيه بسيطًا. لا تلاحق أعلى APY. اختر شبكات قوية ذات استخدام حقيقي، وسيولة جيدة، ومدققين تثق بهم. راقب التضخم واعرف كيفية الخروج قبل الدخول.
يمكن لمزيج صغير من التوكنات مثل ETH وSOL وADA وDOT وPOL وTRX وBNB أن يحول المكافآت إلى دخل سلبي ثابت، خاصة إذا قمت بإجراء Restaking (إعادة Staking) بمرور الوقت. ابدأ صغيرًا، راجع مراكزك، واترك الفائدة المركبة تقوم بالعمل الشاق.
